Conselheiro de investimentos credenciado (CIC)
O que é um Chartered Investment Counselor (CIC)?
O termo conselheiro de investimentos fretado (CIC) refere-se a uma designação concedida a profissionais financeiros qualificados pela Investment Adviser Association (IAA). Para se tornar um CIC, os candidatos devem atender a certos critérios profissionais, incluindo possuir a designação de Chartered Financial Analyst (CFA). Não há requisitos educacionais, mas os CICs devem cumprir os requisitos de educação continuada prescritos pelo IAA.1 O IAA estabeleceu o programa CIC para reconhecer a experiência de profissionais da indústria de consultoria de investimentos.
Principais vantagens
- O conselheiro de investimentos fretado é uma designação concedida a profissionais financeiros qualificados pela Investment Adviser Association
- Os candidatos do CIC devem trabalhar com uma firma membro do IAA por pelo menos um ano e devem ter pelo menos cinco anos de experiência trabalhando em uma profissão elegível, como um consultor de investimentos.
- As solicitações devem ser acompanhadas por uma carta de referência de um membro sênior da empresa e devem despender mais de 50% do seu tempo como conselheiro de investimentos e gerente de portfólio.
- Embora não haja requisitos educacionais, o candidato deve ser um CFA.
- Os CICs devem fornecer certificação anual de emprego e não devem estar sob procedimentos disciplinares para manter a designação.
Compreendendo os conselheiros de investimento credenciados (CICs)
O IAA lançou o programa de conselheiros de investimentos chartered em 1975. Ele foi projetado em associação com o Chartered Financial Analyst Institute. O objetivo do programa foi promover e reconhecer os profissionais que atuam na indústria de consultoria de investimento. O objetivo do prêmio é identificar indivíduos com experiência significativa como conselheiros de investimentos e gerentes de portfólio.
A designação é concedida a indivíduos com qualificações e experiência consistentes com as descritas na Lei de Consultores de Investimento de 1940. Isso inclui a responsabilidade fiduciária e ética que o consultor tem para com seus clientes, bem como sua experiência e habilidades.
Os profissionais se qualificam para a designação depois de trabalhar para uma empresa reconhecida pelo IAA por pelo menos um ano e ter pelo menos cinco anos de experiência em uma posição elegível, como um consultor de investimentos. O candidato também deve:
- Deve ser um CFA
- Fornece uma carta de referência de um executivo sênior de sua empresa
- Gastam mais da metade do tempo aconselhando investimentos e gerenciando uma carteira
Não há requisitos educacionais para se tornar um CIC e não há exame. Os candidatos devem aderir aos padrões éticos e profissionais e fornecer comprovante de certificação de emprego todos os anos para manter sua designação. Os CICs não podem estar sujeitos a procedimentos disciplinares em qualquer momento de suas carreiras.
As inscrições de candidatos são revisadas anualmente entre 1º de março e 1º de setembro e devem ser acompanhadas de uma taxa de $ 100 a pagar ao IAA.
Considerações Especiais
Como fiduciários, os conselheiros de investimento licenciados devem fornecer aconselhamento personalizado e imparcial que atenda aos melhores interesses do cliente. Como parte do processo de inscrição, os candidatos devem identificar suas responsabilidades de trabalho, como pesquisa econômica e análise de títulos. Os candidatos também devem fornecer referências de trabalho e caráter e preencher um questionário de ética.
The Investment Adviser Association
A Investment Adviser Association é uma organização sem fins lucrativos que representa exclusivamente os interesses de empresas de consultoria de investimento registradas federalmente (RIA).
Fundada em 1937, a associação desempenhou um papel importante na promulgação da Lei de Consultores de Investimento de 1940. Seus membros consistem em mais de 600 empresas que administram coletivamente mais de US $ 20 trilhões para uma ampla variedade de investidores individuais e institucionais.
Os objetivos declarados da Associação de Consultores de Investimento são:
- Promova alta integridade, responsabilidade pública e competência na indústria de consultoria
- Representar a profissão por meio do desenvolvimento, formulação e promulgação de legislação
- Fornece benefícios, serviços e produtos que auxiliam e agregam valor às firmas-membro enquanto conduzem seus negócios.