Especialista em fundos certificados (CFS)
O que é um Certified Fund Specialist (CFS)?
Um especialista certificado em fundos (CFS) recebeu uma certificação do Instituto de Negócios e Finanças (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e na indústria de fundos mútuos. Os requisitos para a designação incluem aprovação no exame de especialista em fundos certificados. O exame de especialista em fundos certificados é uma das designações de certificação mais antigas no setor de fundos mútuos.
Principais vantagens
- Um especialista certificado em fundos é um profissional do setor financeiro certificado em fornecer assistência a fundos mútuos.
- Para se tornar um especialista certificado em fundos, um certificado deve ser adquirido do Instituto de Negócios e Finanças (IBF).
- Os especialistas em fundos certificados podem ser contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro, consultores financeiros pessoais e outros profissionais do setor financeiro.
- Além de possuir um certificado, os especialistas em fundos certificados devem cumprir 30 horas de educação a cada dois anos.
- Antes de fazer o exame, um candidato a CFS deve ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência de trabalho na indústria de serviços financeiros e ter concluído o programa de auto-estudo IBF que consiste em seis módulos.
Compreendendo o especialista de fundos certificados
Os especialistas de fundos certificados recebem treinamento para o exame do IBF, que é o criador e emissor da designação CFS. O IBF foi fundado em 1988 e desenvolveu a designação CFS nesse mesmo ano. O CFS permite que profissionais, como corretores, gerentes de dinheiro e contadores, ofereçam consultoria contemporânea sobre investimentos em fundos mútuos.
O IBF também oferece outras certificações da indústria, incluindo aquelas nas seguintes áreas: especialista em anuidade certificado, especialista certificado em bens e fundos, especialista em imposto certificado, especialista em renda certificado, certificação de Seguro Social e Medicare, certificação de investimento alternativo, certificação de divórcio e um Master of Ciência em serviços financeiros.
As certificações de especialista financeiro certificado são normalmente obtidas por indivíduos que trabalham no setor financeiro, como consultores financeiros pessoais, contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro e planejadores financeiros certificados.
A obtenção de um certificado de especialista certificado em fundos pode destacar os analistas, dando-lhes uma certificação adicional para mostrar especialização adicional.
Especialista de fundos certificados vs. Série 6
A certificação CFS fornece aos profissionais de serviços financeiros a experiência adicional necessária para aconselhar os clientes sobre quais fundos mútuos atendem melhor às suas necessidades específicas. A designação não permite que indivíduos comprem ou vendam fundos mútuos. Enquanto isso, a licença da Série 6 é um aspecto de licenciamento diferente que muitos especialistas em fundos certificados têm e usam em seus negócios diários. Uma licença da Série 6 permite que os profissionais comprem e vendam os fundos para seus clientes e é útil ter no setor financeiro
Requisitos para o especialista certificado em fundos
O exame CFS foi desenvolvido para fornecer aos especialistas informações atuais do mercado sobre fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos fechados e outras ofertas de investimento semelhantes. Também inclui material sobre análise avançada de fundos e seleção de fundos, alocação de ativos, construção de portfólio, gestão de risco, impostos e planejamento patrimonial.
Os indivíduos devem ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência profissional em serviços financeiros antes de fazer o exame. Um programa de auto-estudo de seis módulos fornecido pelo IBF também é um pré-requisito. O IBF estima que os indivíduos podem concluir a certificação em aproximadamente 15 semanas, embora tenham um ano para concluir o curso depois de matriculados no programa. A certificação CFS requer três exames supervisionados on-line e um estudo de caso para conclusão.
A certificação pode ser obtida do IBF por US $ 1.365. O custo total inclui inscrição, mensalidades, livros didáticos, questões de revisão, exames práticos, folhas de referência, frete, os exames finais, estudo de caso e um diploma.
Os especialistas certificados em fundos também devem cumprir os requisitos de educação continuada. A educação continuada também é apresentada pelo IBF, que busca oferecer aos profissionais um diferencial no conhecimento das ferramentas contemporâneas de investimento e práticas de mercado. Para atender aos requisitos, os especialistas certificados em fundos devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos.