Consultor Sênior Certificado (CSC)
O que é um consultor sênior certificado (CSC)?
Um Consultor Sênior Certificado (CSC) é um profissional com conhecimento específico, educação e visão dos desafios únicos que os idosos enfrentam com planejamento financeiro, investimentos e vida em geral.
Aqueles que buscam essa designação, oferecida pela National Association of Certified Senior Consultants (NACSC), já se tornaram planejadores financeiros de algum tipo, mas querem se concentrar nas pessoas nos estágios finais da vida e em fase de aposentadoria.
Compreendendo o consultor sênior certificado (CSC)
O programa Certified Senior Consultant (CSC) é um programa de auto-estudo de 30 horas composto por cinco módulos, totalizando 25-30 horas oferecidos pelo Institute of Business & Finance (IBF). O curso inclui três exames finais administrados pela National Association of Securities Dealers e requer 15 horas por ano de educação continuada durante os primeiros cinco anos após a certificação. Depois que os candidatos fazem e são aprovados em uma série de cursos e exames, eles entendem as complexidades da população idosa e, por lei, são obrigados a colocar os interesses de seus clientes acima de tudo.
Retardar o desenvolvimento cognitivo e as condições de saúde aumentam a necessidade de uma boa comunicação entre o cliente e o conselheiro. Por exemplo, os CSCs muitas vezes devem ajudar um idoso doente que pode estar passando seus últimos anos em uma casa de repouso a tomar decisões sobre a venda de propriedades e desenvolver um fluxo de renda que cubra os altos custos do cuidado de longo prazo.
Áreas de Conhecimento do CSC
Os CSCs também devem saber sobre os benefícios do governo, como Medicare, Medicaid, Seguro Social, SSI e benefícios para veteranos. Embora a maioria das pessoas não consiga viver sozinha com esses recursos, eles continuam sendo cruciais para determinar a qualidade de vida nos anos posteriores.
Para tanto, o programa de seis partes concentra-se nos seguintes tópicos:
- Envelhecimento e Sociedade
- Transições de saúde à medida que as pessoas envelhecem
- Opções de qualidade de vida para adultos mais velhos
- Planejamento financeiro e patrimonial para maiores de 65 anos
- Programas federais e estaduais para aposentadoria e assistência médica
- Ética essencial para trabalhar com adultos mais velhos