Analista financeiro x analista de pesquisa: qual é a diferença?
Analista financeiro x analista de pesquisa: uma visão geral
Os analistas financeiros examinam, coletam e interpretam as informações financeiras para ajudar as empresas a tomar decisões de negócios. A análise financeira é um termo abrangente que cobre várias funções que os analistas financeiros podem desempenhar.
Alguns analistas financeiros analisam as tendências do mercado financeiro para ajudar na decisão de investimento, enquanto outros examinam as demonstrações financeiras das empresas para ajudar a identificar o potencial de investimento de uma empresa específica.
Um analista de pesquisa é alguém que normalmente realiza análises investigativas, que podem envolver encontrar informações financeiras, examinar, interpretar e relatar os dados coletados.
As funções de analista de pesquisa podem variar, sendo que um analista pode realizar análises de patrimônio para investir em ações, pesquisas de mercado para lançar uma nova linha de produtos ou analisar e avaliar títulos ou instrumentos de dívida.
A seguir, exploraremos as diferenças entre um analista financeiro e um analista de pesquisa, bem como as oportunidades de emprego e salários em potencial.
Principais vantagens
- Os analistas financeiros examinam, coletam e interpretam as informações financeiras para ajudar as empresas a tomar decisões de negócios.
- Os analistas financeiros analisam as tendências do mercado financeiro para ajudar na decisão de investimento, enquanto outros examinam as demonstrações financeiras das empresas para identificar o potencial de um investimento.
- Um analista de pesquisa realiza análises investigativas, que podem envolver encontrar informações financeiras, examinar, interpretar e relatar os dados coletados.
Analistas Financeiros
Uma função comum dos analistas financeiros envolve a análise de investimentos e seu desempenho no mercado. Eles contam com análises fundamentais para determinar o valor de uma empresa ou sua oportunidade de investimento. O processo detalhado pode incluir a análise da lucratividade, receita, ganhos, vendas e dívidas pendentes de uma empresa.
Índices financeiros são usados para interpretar os dados, o que ajuda a comparar os dados de uma empresa com outras empresas do mesmo setor. A análise financeira envolve o uso intenso de contabilidade e muitas horas revisando e interpretando as demonstrações financeiras de uma empresa, como o balanço patrimonial e a demonstração de resultados.
Os analistas financeiros coletam e analisam dados, mas sempre dentro do contexto de uma compreensão dedutiva prévia de como os mercados devem funcionar. Os analistas financeiros também devem compreender os princípios econômicos e ser capazes de criar relatórios escritos de suas interpretações e fazer recomendações. Em suma, os analistas financeiros geralmente são especialistas nos bastidores.
Os analistas financeiros também trabalham fora do mundo dos investimentos. Por exemplo, os bancos fornecem crédito a empresas chamadas de empréstimos comerciais. Antes que um banco possa emprestar dinheiro a uma empresa, ele deve analisar as demonstrações financeiras da empresa e sua capacidade de pagar um empréstimo. Os analistas financeiros ajudam a analisar a situação financeira de uma empresa e relatam isso aos subscritores que tomam a decisão de crédito. Embora o pensamento por trás da análise financeira seja sistêmico, também é subjetivo.
Educação
Os analistas financeiros tendem a ter uma função mais especializada do que os analistas de pesquisa, mas isso não significa que não haja uma grande variedade deles também. Quase todos os analistas financeiros começam com pelo menos um diploma de bacharel em finanças, economia, matemática ou contabilidade. Muitos empregadores preferem que o candidato tenha alguma forma de certificação profissional, como a designação de um analista financeiro licenciado (CFA) ou um mestrado em administração de empresas (MBA).
Se um analista financeiro realizar serviços de consultoria de investimento, como recomendação de ações, títulos ou produtos de seguro, as licenças profissionais adequadas serão necessárias. Essas licenças podem incluir os exames da Série 7 ou Série 65 ou exames estaduais para licenças de seguro de vida e seguro saúde.
Se um analista financeiro estiver envolvido em finanças corporativas para uma empresa ou no setor bancário, pode haver treinamento adicional. Por exemplo, o treinamento de crédito comercial é normalmente necessário para que os FAs possam analisar empresas para aprovação de crédito em um grande banco.
Salário
O salário médio de 2018 para analistas financeiros foi de $ 85.660, de acordo com o Bureau of Labor Statistics ou BLS. Os melhores analistas financeiros das grandes firmas de investimento podem ganhar certamente mais do que a média declarada, enquanto os analistas iniciantes das empresas menores podem esperar uma compensação de US $ 45.000 a US $ 50.000.
Perspectiva Ocupacional
O BLS está otimista com as perspectivas de empregos futuros para analistas financeiros. Ele prevê um crescimento de 11% nos empregos de analista financeiro nos dez anos de 2016 e 2026 – a par com o setor financeiro como um todo e um pouco mais rápido do que as expectativas para a economia em geral.
Analistas de Pesquisa
Os analistas de pesquisa tendem a ser mais analistas de dados do que os analistas financeiros. Os analistas de pesquisa também podem ser usados para determinar a avaliação de um investimento ou o valor de um ativo. Esses analistas podem trabalhar em pesquisas de mercado para detectar tendências, mas também podem trabalhar como analistas de ações para preparar relatórios para recomendações de compra ou venda.
Os analistas de pesquisa tendem a se concentrar mais em modelos matemáticos para produzir respostas objetivas sobre dados históricos. Um analista de pesquisa pode pegar uma série de entradas e calcular a maneira mais eficiente de maximizar a produção. Os analistas de pesquisa são usados para ajudar a melhorar as operações de uma empresa por meio de métodos matemáticos e analíticos avançados. Esses analistas ajudam as empresas a investigar e resolver problemas complexos e permitem que as empresas tomem melhores decisões de negócios.
Um subconjunto de analistas de pesquisa é o analista de pesquisa de mercado, que analisa o que os dados do consumidor dizem sobre um produto, serviço ou mercado. Os analistas de pesquisa de mercado costumam examinar o mercado potencial para o sucesso de um produto. Eles interpretam os dados e tendências dos clientes com o objetivo de ajudar as empresas a entender o que os consumidores estão comprando, a que preço e o que não estão comprando.
Além disso, analistas de pesquisa de mercado são empregados na indústria de investimentos para analisar as tendências gerais do mercado financeiro para os mercados de ações e títulos. Como resultado, a função pode exigir muito conhecimento estatístico, habilidades em informática e um conhecimento sólido de economia.
Educação
Os analistas de pesquisa podem ser encontrados em qualquer lugar e em qualquer setor, não apenas no setor financeiro. Praticamente qualquer formação acadêmica poderia servir de maneira viável a um pesquisador em potencial, desde que o pesquisador tenha as habilidades técnicas, matemáticas e analíticas necessárias.
Salário
O salário médio de 2018 para analistas de pesquisa operacional, que é mais uma função matemática, foi de $ 83.390 por ano, de acordo com o Bureau of Labor Statistics ou BLS. O salário médio para analistas de pesquisa de mercado, que é mais uma função de produto e vendas, era $ 63.120 por ano em 2018.
Os analistas de pesquisa de investimento podem ganhar mais de $ 100.000 nos grandes bancos, mas os salários mais representativos para outros analistas de pesquisa tendem a cair entre $ 50.000 e $ 70.000 por ano.
Perspectiva Ocupacional
Os analistas de pesquisa podem assumir uma variedade de funções trabalhando para empresas, bancos de investimento, fundos de hedge, seguradoras e corretoras.
As estatísticas de perspectivas de empregos do BLS são ainda mais otimistas para os analistas de pesquisa do que para os analistas financeiros. A agência projetou um crescimento de 2016 a 2026 de 23% para analistas de pesquisa de mercado e 27% para analistas de pesquisa operacional.
Considerações especiais: Equilíbrio Trabalho-Vida
Encontrar um equilíbrio adequado entre vida pessoal e profissional pode ser difícil em qualquer setor, mas o setor financeiro tem a reputação de fazer os funcionários trabalharem até tarde e perder o tempo para a família, especialmente para aqueles que trabalham em Wall Street.
Uma pesquisa recente sugere que aproximadamente um terço dos analistas financeiros relatam trabalhar mais de 70 horas por semana, mas 50 horas por semana é muito mais comum. Os analistas de pesquisa de mercado trabalham em horários semelhantes, senão menos.
Esses empregos não são tão exigentes (e não pagam tanto) quanto os de private equity ou de banco de investimento. É padrão para um analista receber 20 ou mais dias por ano de folga remunerada, pelo menos um dia de folga nos finais de semana e folga nos feriados.
As horas de trabalho tendem a aumentar à medida que o trabalho do analista se aproxima cada vez mais de Nova York, Londres ou Tóquio. Os banqueiros de investimento e outros profissionais financeiros de alto nível contam com analistas para suporte.
Embora a taxa de crescimento esperada para as posições de analista de pesquisa pareça ser maior, os analistas financeiros começam ganhando um salário médio mais alto e podem ter mais espaço para avançar no mundo financeiro. Ambas as funções envolvem a análise e interpretação de dados, tendências e uma sólida compreensão de matemática e finanças. (Para leituras relacionadas, consulte ” Analista financeiro: Plano de carreira e qualificações “)