Analista financeiro x banqueiro de investimento: qual é a diferença?
Analista financeiro x banqueiro de investimento: uma visão geral
Tanto analistas financeiros quanto banqueiros de investimentos evocam imagens de homens de dinheiro corporativos bem vestidos, e graduados universitários de escolas proeminentes procuram esses empregos. Apesar de todas as semelhanças, porém, esses são dois caminhos de carreira muito diferentes e adequados para tipos de indivíduos muito diferentes.
Principais vantagens
- Analistas financeiros e banqueiros de investimentos são cargos ocupados por profissionais financeiros, mas têm responsabilidades e expectativas diferentes.
- Os analistas financeiros podem trabalhar para uma instituição financeira ou qualquer outro tipo de empresa para fazer pesquisas de mercado de capitais, contabilidade corporativa e análise financeira.
- Os banqueiros de investimento normalmente trabalham para uma empresa financeira e se especializam em levantar capital para outras empresas.
Analista financeiro
Os analistas financeiros trabalham para uma variedade de empresas, incluindo bancos de investimento. Eles normalmente são especialistas em mercados, economia, contabilidade e conformidade. Esses são os membros de suporte definitivos em uma equipe financeira, passando os dias estudando dados e preparando relatórios para outros departamentos menos analíticos. Antes de uma empresa tomar uma importante decisão financeira ou de investimento, a administração geralmente consulta seus analistas financeiros para identificar tendências ou executar projeções. Pense nos analistas financeiros como contadores focados no futuro com sofisticadas técnicas de modelagem.
Os analistas e banqueiros devem se comunicar com outros departamentos todos os dias, portanto, também é importante demonstrar a capacidade de lidar com comunicações interpessoais (e às vezes impessoais) em um ambiente de trabalho dinâmico. Haverá muitas teleconferências, reuniões, e-mails de emergência e projetos de resposta rápida para ambas as profissões.
Os analistas financeiros provavelmente devem considerar buscar a designação de um contador público certificado (CPA) ou analista financeiro credenciado (CFA) para reforçar suas credenciais, especialmente se quiserem subir na escada.
Banqueiro de investimento
Os banqueiros de investimento são os motores e agitadores do mundo institucional. Eles desempenham um papel fundamental na subscrição de novas emissões de ações ou no desenvolvimento de estratégias de fusões e aquisições (F&A). Cabe aos banqueiros de investimento avaliar as empresas e cronometrar o mercado para obter os maiores lucros para suas empresas ou clientes. A vida de banqueiro de investimento é caracterizada por surtos desiguais de atividade, seguidos por períodos de calma ou mesmo de tédio. Ao contrário dos analistas financeiros, os banqueiros de investimento são diretamente responsáveis por gerar receitas e puxar o gatilho para as decisões de investimento.
É preciso muita resistência e capacidade de lidar com o estresse para ser um banqueiro de investimentos de carreira. As empresas esperam que suas contratações comecem a trabalhar e mostrem muita iniciativa, mas talvez mais do que qualquer outra coisa, elas esperam que dediquem muitas horas. Um banqueiro de investimento pode começar como um analista financeiro de baixo nível com apenas um diploma de bacharel, mas os associados de banco de investimento devem ter de três a quatro anos de experiência ou um MBA.
Considerações Especiais
Um mínimo de diploma de bacharel em áreas como economia, finanças, matemática ou contabilidade é uma necessidade absoluta para analistas financeiros ou banqueiros de investimento. No entanto, a competição por essas posições é notoriamente acirrada; pode ser uma boa ideia entrar na escola de negócios e ganhar um Master of Business Administration (MBA) para reforçar seu currículo.
Ambas as carreiras são profundamente analíticas e os candidatos são altamente examinados por sua capacidade de realizar pesquisas, pensar criticamente e resolver problemas. Muitos procuram licenças de valores mobiliários, como o FINRA Série 7 ou Série 63 para demonstrar uma compreensão dos mercados financeiros e produtos de investimento. (Observação: para fazer um exame da FINRA, é necessário o patrocínio de uma empresa membro da FINRA ou de uma organização autorregulatória (SRO).
Esses são empregos de alto nível e de alto rendimento, mesmo em locais de nível inicial. De acordo com osdados do Bureau of Labor Statistics de 2020, o salário médio de um analista financeiro era de $ 83.660 por ano. Os 10% principais analistas ganhavam mais de US $ 159.560 por ano.
Os analistas financeiros que não trabalham para grandes instituições financeiras, especialmente analistas de sell-side, não ganham tanto. O analista nos 10% mais baixos ganha menos de $ 48.760.
Os banqueiros de investimento estão entre os profissionais de maior renda na comunidade empresarial, especialmente em cargos de nível básico e médio. Os principais bancos da cidade de Nova York costumam oferecer US $ 100.000 ou mais aos banqueiros do primeiro ano, juntamente com um bônus de assinatura que pode adicionar outros US $ 25.000.
O setor financeiro é notório por oferecer um equilíbrio desigual entre vida e trabalho para alguns analistas financeiros, mas talvez seja mais verdadeiro para os banqueiros de investimento.
Simplificando, a vida profissional pode ser muito difícil para os banqueiros de investimento, especialmente associados e outros funcionários de nível júnior. Não é incomum para os banqueiros de investimento trabalharem mais de 80 horas por semana (cerca de seis dias úteis de 13,5 horas) ou estarem sempre disponíveis por telefone ou e-mail, mesmo durante as primeiras horas da manhã nos fins de semana ou férias. Em 2021, um grupo de banqueiros de investimento juniores chamou a atenção para as condições de trabalho ao fazer uma petição à Goldman Sachs por melhores medidas, já que trabalhavam até 95 horas por semana.
Exceto para aqueles que realmente vivem para seu trabalho, a vantagem no equilíbrio entre trabalho e vida pessoal vai para os analistas financeiros.
32.100
De acordo com o Occupational Outlook Handbook lançado pelo Bureau of Labor Statistics (BLS), espera-se que a economia dos EUA agregue muitos cargos de analista financeiro entre 2016 e 2026 – isso representa um aumento de 11% ao longo da década, o que é mais rápido do que a média para todas as profissões.
De acordo com o Occupational Outlook Handbook divulgado pelo Bureau of Labor Statistics (BLS), a economia dos EUA deve adicionar 26.800 posições de analista financeiro entre 2019 e 2029. Isso representa um aumento de 5% ao longo da década, o que é mais rápido do que a média para todas as profissões. Os créditos do BLS aumentaram a complexidade nos mercados financeiros e uma indústria em crescimento para o crescimento projetado.
O BLS não oferece estatísticas comparáveis para banqueiros de investimento, mas a mesma dinâmica que impulsiona o crescimento para analistas deve impulsionar o crescimento para banqueiros de investimento.
Principais diferenças
Os analistas financeiros e banqueiros de investimento costumam atrair candidatos semelhantes, mas eles são realmente mais adequados para indivíduos diferentes.
Os analistas financeiros atuam mais como contadores do que como corretores, e esse trabalho é melhor para quem gosta de um fluxo de trabalho consistente e de uma vida longe do escritório. O banco de investimento é uma carreira para pessoas ambiciosas que prosperam sob pressão e não se importam com as longas horas de trabalho. Por fim, os banqueiros de investimento passam muito tempo se comunicando com os clientes e tomando decisões cruciais para a empresa.
Os analistas passam muito mais tempo vasculhando os dados reais e criando modelos para outros membros da equipe. Este tipo de trabalho pode parecer perfeito para alguns trabalhadores ou muito enfadonho para outros, dependendo muito do seu temperamento e ritmo de trabalho.