Registro de cabeçalho de lote
O que é um registro de cabeçalho de lote?
Um registro de cabeçalho de lote é uma informação padrão relativa à transferência de um grupo de dados (um lote), geralmente dentro do campo bancário. O registro do cabeçalho do lote identifica a origem de uma transação e resume os débitos e créditos envolvidos, o que é crucial para o processamento bem-sucedido do lote.
Embora o registro do cabeçalho do lote seja predominantemente usado em transações bancárias, ele também é usado em outras transferências importantes, como entre empresas, departamentos e hospitais.
Principais vantagens
- No setor bancário, várias transações são frequentemente agrupadas em um lote para processamento e compensação mais eficientes.
- O registro do cabeçalho do lote são as informações e metadados relativos a um determinado lote de transações, usados na compensação ACH.
- Os lotes podem ser identificados no registro do cabeçalho para fins como salários ou contas a pagar.
Como funcionam os registros de cabeçalho de lote
No setor bancário, o registro do cabeçalho do lote é usado na câmara de compensação automatizada (ACH), que é um sistema de transferência eletrônica de fundos orientado para lote. Para começar, a transação recebe um registro de cabeçalho de arquivo para identificar a origem e as características do arquivo. Isso é seguido por vários lotes, cada um com seu próprio registro de cabeçalho de lote. Quando combinado com os registros de detalhes da entrada, o registro do cabeçalho do lote descreve totalmente a transação.
Cada lote também contém registros de detalhes de entrada, cada um dos quais pode ser seguido por um ou mais registros de adendos, conforme necessário ou conforme exigido pelo código SEC que está sendo usado.
O processamento em lote é o processamento de transações em um grupo ou lote. Nenhuma interação do usuário é necessária uma vez que o processamento em lote está em andamento. Isso diferencia o processamento em lote do processamento de transações, que envolve o processamento de transações uma por vez e requer interação do usuário.
Embora o processamento em lote possa ser realizado a qualquer momento, ele é particularmente adequado para processamento de fim de ciclo, como para processar relatórios de um banco no final do dia ou gerar folhas de pagamento mensais ou quinzenais .
Informações incluídas no registro do cabeçalho do lote
Normalmente, um registro de cabeçalho de lote começa com um código de tipo de registro, um código numérico que indica que o registro é um registro de cabeçalho de lote. O registro do cabeçalho do lote também identifica a empresa ou organização da qual o lote a seguir se originou. Ele também identificará a finalidade das entradas encontradas no lote. Por exemplo, um originador pode incluir um código como “Salário” ou “Conta de energia elétrica” no código do cabeçalho do lote para indicar a finalidade das transações a serem descritas nas entradas do lote.
O código do cabeçalho do lote indicará ainda a data de entrada efetiva de todas as transações incluídas no lote. Esses dados se aplicam a todos os registros de detalhes de entrada no lote.
Se o originador desejar variar ou alterar qualquer data de entrada efetiva ou dados de propósito, ele precisará criar um novo lote para classificar esses dados no registro do cabeçalho do lote. Por exemplo, se um originador deseja processar pagamentos de salário normal e bônus de funcionários, ele precisa criar dois lotes com dois registros de cabeçalho de lote, um para “Folha de pagamento” e outro para “Bônus”. As informações incluídas no registro do cabeçalho do lote são essenciais para o processamento eficiente e preciso do lote.