Relatório de balanço
O que é relatório de equilíbrio?
O relatório de saldo é um relatório de um banco a um cliente, normalmente uma empresa ou organização, informando o cliente dos saldos de suas contas. Os consumidores individuais também podem solicitar relatórios de saldo, mas os relatórios de saldo para clientes corporativos e organizacionais são geralmente muito mais complexos.
Esses relatórios em tempo real são vitais para o programa de gerenciamento de caixa do cliente, especialmente para empresas com operações distantes e relacionamentos bancários em muitos países e fusos horários, porque permitem que as empresas vejam exatamente quanto dinheiro está em todas as suas contas em a hora em que o relatório é criado. Pode levar algum tempo para que os saldos sejam alterados, como no relatório 401 (k).
Principais vantagens
- O relatório de saldo é um relatório de um banco para um cliente, normalmente uma empresa ou organização, informando o cliente sobre os saldos de suas contas.
- Relatórios de saldo para clientes corporativos e organizacionais são normalmente muito mais complexos, especialmente se operações multinacionais estão envolvidas e oferecem relatórios vitais em tempo real de todas as suas contas de caixa.
- Os serviços bancários online se tornaram onipresentes no mundo dos negócios e as empresas agora podem acessar relatórios de saldo por meio de seus portais de serviços bancários online.
- Os relatórios de balanço ajudam as empresas a monitorar seu desempenho, bem como manter dinheiro suficiente para pagar os funcionários e cobrir despesas.
- Alguns recursos de relatório de saldo de contas bancárias empresariais e organizacionais incluem relatórios de transações pendentes em tempo real e a capacidade de pesquisar e isolar transações específicas em um relatório.
Como funciona o relatório de equilíbrio
O relatório de saldo costumava ser feito diariamente, mas agora as empresas podem acessar as informações de sua conta corrente a qualquer momento. Os clientes também podem exportar os dados para consultas em outros aplicativos.
Os serviços bancários online se tornaram onipresentes no mundo dos negócios e as empresas agora podem acessar relatórios de saldo por meio de seus portais de serviços bancários online. As empresas precisam monitorar as entradas e saídas de caixa de perto para manter as boas práticas contábeis e atender às despesas, e quanto maior for a empresa, mais complicada esta tarefa pode se tornar. As maiores empresas multinacionais realizam transações 24 horas por dia em todos os fusos horários. Os relatórios de balanço ajudam as empresas a monitorar seu desempenho, bem como manter dinheiro suficiente para pagar os funcionários e cobrir despesas.
Produtos e recursos de relatórios de equilíbrio
Os consumidores individuais podem obter relatórios de saldo por telefone ou texto, bem como por meio de portais de bancos online e extratos mensais de conta. Os bancos normalmente oferecem uma gama mais complexa de produtos de relatório de saldo para empresas e outras organizações. Alguns recursos de relatório de saldo de contas bancárias empresariais e organizacionais incluem:
- Relatórios de transações pendentes em tempo real
- A capacidade de pesquisar e isolar transações específicas em um relatório
- Imagens frente e verso de bilhetes de depósito e cheques cancelados
- A capacidade de baixar relatórios de saldo em PDF ou outros formatos de arquivo, como Excel
Os relatórios de saldo também podem permitir que os clientes arquivem, imprimam, enviem por fax, e-mail ou armazenem eletronicamente imagens de cheques. Os bancos também podem ajudar a automatizar a contabilidade no final do mês, oferecendo alguns serviços de reconciliação, que podem produzir um relatório de lista combinada de cheques escritos e compensados, ou um relatório de itens pagos que compensaram a conta durante o período em questão. Isso pode proteger a empresa de atividades bancárias fraudulentas, tornar as reconciliações de contas mais precisas e economizar tempo e dinheiro para a empresa nas reconciliações de contas no final do mês.