22 Junho 2021 15:35

Quanto você pode ganhar como day trader?

Quanto dinheiro o day trader ganha em média? A pergunta é impossível de responder. Poucos day traders divulgam seus resultados a ninguém, exceto ao Internal Revenue Service. Além disso, os resultados variam amplamente, dada a miríade de estratégias de negociação, práticas de gestão de risco e montantes de capital disponíveis para o day trading.

Com certeza, perder dinheiro no day trading é fácil. Um artigo de pesquisa dos pesquisadores da Universidade da Califórnia Brad Barber e Terrance Odean descobriu que muitos investidores individuais mantêm carteiras não diversificadas e negociam ativamente, especulativamente e em seu próprio detrimento. Os  comerciantes de dia também podem incorrer em altas taxas de corretagem, portanto, escolher o melhor corretor e criar uma estratégia de negociação gerenciável com gerenciamento de risco adequado é essencial.

Principais vantagens

  • Os day traders raramente mantêm posições durante a noite e tentam lucrar com os movimentos e tendências dos preços intradiários.
  • O day trading é arriscado, mas potencialmente lucrativo para aqueles que alcançam o sucesso.
  • Vários fatores entram em jogo para determinar o potencial de crescimento do day trading, incluindo o valor do capital inicial, as estratégias utilizadas, os mercados em que você atua e a sorte.
  • Os day traders experientes tendem a levar seu trabalho a sério, permanecendo disciplinados e firmes em sua estratégia.

O que os day traders fazem

Os day traders normalmente buscam ações, opções, futuros, commodities ou alavancagem para amplificar os retornos, o que também pode amplificar as perdas.

Definir ordens de stop-loss e pontos de realização de lucro – e não assumir muito risco – é vital para sobreviver como um day trader. Os negociantes profissionais geralmente recomendam arriscar não mais do que 1% de sua carteira em uma única operação. Se uma carteira vale $ 50.000, o maior risco por negociação é $ 500. A chave para gerenciar o risco é não permitir que uma ou duas negociações ruins acabem com você. Se você seguir uma estratégia de risco de 1% e definir ordens estritas de stop-loss e pontos de realização de lucros, poderá limitar suas perdas a 1% e obter seus ganhos a 1,5%, mas é preciso disciplina.

Como Começar no Day Trading

Financial Industry Regulator Authority (FINRA) estabelece regras para aqueles que definem como day traders padrão. Essas regras exigemque os negociadores de margem que negociam com frequência mantenham pelo menos $ 25.000 em suas contas e não podem negociar se o saldo cair abaixo desse nível.  Isso significa que os day traders devem ter capital suficiente além dos $ 25.000 para realmente ter lucro. E como o day trading requer foco, não é compatível com a manutenção de um emprego diurno.



As regras de negociação do dia padrão se aplicam à negociação de ações e opções de ações, mas não a outros mercados, como forex.

A maioria dos plataforma de negociação e software para rastrear posições, fazer pesquisas e registrar negociações. Comissões de corretagem e impostos sobre ganhos de capital de curto prazo também podem aumentar. Os aspirantes a day traders devem levar em consideração todos os custos em suas atividades de negociação para determinar se a lucratividade é alcançável.

Potencial de ganho e longevidade na carreira

Um fator importante que pode influenciar o potencial de ganhos e a longevidade da carreira é se você negocia independentemente ou por uma instituição como um banco ou fundo de hedge. Os comerciantes que trabalham em uma instituição não arriscam seu próprio dinheiro e, normalmente, são mais bem capitalizados, com acesso a informações e ferramentas vantajosas. Enquanto isso, algumas firmas de comércio independentes permitem que os day traders acessem suas plataformas e software, mas exigem que os traders arrisquem seu próprio capital.

Outros fatores importantes que afetam o potencial de ganhos de um day trader incluem:

  • Mercados que você negocia : Mercados diferentes têm vantagens diferentes. As ações são geralmente a classe de ativos mais intensiva em capital. Os indivíduos podem começar a negociar com menos capital do que outras classes de ativos, como futuros ou forex.
  • Quanto capital você tem : Se você começar com $ 3.000, seu potencial de ganhos é muito menor do que alguém que começa com $ 30.000.
  • Tempo : Poucos day traders alcançam o sucesso em apenas alguns dias ou semanas. Estratégias, sistemas e abordagens de negociação lucrativa podem levar anos para serem desenvolvidas.

Exemplo de uma estratégia de day trading em ação

Considere uma estratégia para ações de day trading em que o risco máximo é $ 0,04 e a meta é $ 0,06, gerando uma relação recompensa / risco de 1 para 1,5. Um trader com $ 30.000 decide que seu risco máximo por negociação é de $ 300. Portanto, 7.500 ações em cada transação ($ 300 / $ 0,04) manterão o risco dentro do limite de $ 300 (sem incluir comissões).

Veja como essa estratégia de negociação pode funcionar:

  • 60 negociações são lucrativas: 60 x $ 0,06 x 7.500 ações = $ 27.000.
  • 45 negócios são perdedores: 45 x $ 0,04 x 7.500 ações = ($ 13.500).
  • O lucro bruto é de $ 27.000 – $ 13.500 = $ 13.500.
  • Se as comissões forem de $ 30 por negociação, o lucro será de $ 10.500, ou $ 13.500 – ($ 30 x 100 negociações).

4x

O máximo que as regras permitem que um day trader negocie acima da margem de manutenção de $ 25.000.

Claro, o exemplo é teórico. Vários fatores podem reduzir os lucros. Uma relação recompensa / risco de 1,5 é usada porque o número é bastante conservador e reflete as oportunidades que ocorrem o dia todo, todos os dias, no mercado de ações. O capital inicial de $ 30.000 também é apenas um saldo aproximado para iniciar as ações do day trading. Você precisará de mais se quiser negociar ações com preços mais elevados.

The Bottom Line

A troca diurna não é um hobby ou atividade ocasional se você leva a sério a negociação para ganhar dinheiro. Embora não haja garantia de que você ganhará dinheiro ou será capaz de prever sua taxa média de retorno em qualquer período de tempo, existem estratégias que você pode dominar para ajudá-lo a travar os ganhos e minimizar as perdas.

É preciso disciplina, capital, paciência, treinamento e gerenciamento de risco para ser um day trader de sucesso. Se você estiver interessado, analise as melhores corretoras da bolsa para day trading, pois o primeiro passo é escolher a corretora certa para suas necessidades.