Classe de ativos
O que é uma classe de ativos?
Uma classe de ativos é um agrupamento de investimentos que apresentam características semelhantes e estão sujeitos às mesmas leis e regulamentos. As classes de ativos são compostas de instrumentos que geralmente se comportam de maneira semelhante no mercado.
Principais vantagens
- Uma classe de ativos é um agrupamento de investimentos que apresentam características semelhantes e estão sujeitos às mesmas leis e regulamentos.
- Ações (ações), renda fixa (títulos), dinheiro e seus equivalentes, imóveis, commodities, futuros e outros derivados financeiros são exemplos de classes de ativos.
- Geralmente, há muito pouca correlação e, em alguns casos, uma correlação negativa, entre diferentes classes de ativos.
- Os consultores financeiros se concentram na classe de ativos como uma forma de ajudar os investidores a diversificar seu portfólio.
Noções básicas sobre classes de ativos
Simplificando, uma classe de ativos é um agrupamento de títulos financeiros comparáveis. Por exemplo, IBM, MSFT, AAPL são um agrupamento de ações. As classes de ativos e as categorias de classes de ativos costumam ser misturadas. Geralmente, há muito pouca correlação e, em alguns casos, uma correlação negativa, entre diferentes classes de ativos. Essa característica é parte integrante do campo de investimento.
Historicamente, as três principaisclasses de ativos são ações (ações), renda fixa (títulos) e equivalentes de caixa ou instrumentos do mercado monetário. Atualmente, a maioria dos profissionais de investimento inclui commodities, futuros, outros derivativos financeiros e até criptomoedas para o mix de classes de ativos. Os ativos de investimento incluem instrumentos tangíveis e intangíveis que os investidores compram e vendem com o objetivo de gerar rendimento adicional a curto ou a longo prazo.
Os consultores financeiros vêem os veículos de investimento como categorias de classe de ativos que são usadas parafins de diversificação. Espera-se que cada classe de ativo reflita diferentes características de risco e retorno de investimento e tenha um desempenho diferente em qualquer ambiente de mercado. Os investidores interessados em maximizar o retorno geralmente o fazem reduzindo o risco da carteira por meio da diversificação da classe de ativos.
Os consultores financeiros se concentram na classe de ativos como uma forma de ajudar os investidores a diversificar seu portfólio. Diferentes classes de ativos têm diferentes fluxos de caixa e vários graus de risco. Investir em várias classes de ativos diferentes garante uma certa diversidade nas seleções de investimento. A diversificação reduz o risco e aumenta a probabilidade de retorno.
Classe de ativos e estratégia de investimento
Os investidores em busca de alfa empregam estratégias de investimento focadas em obter retornos alfa. As estratégias de investimento podem estar vinculadas ao crescimento, valor, renda ou uma variedade de outros fatores que ajudam a identificar e categorizar as opções de investimento de acordo com um conjunto específico de critérios. Alguns analistas vinculam os critérios às métricas de desempenho e / ou avaliação, como o crescimento do lucro por ação (EPS) ou a relação preço-lucro (P / L). Outros analistas estão menos preocupados com o desempenho e mais preocupados com o tipo ou classe de ativo. Um investimento em uma determinada classe de ativos é um investimento em um ativo que apresenta um determinado conjunto de características. Como resultado, os investimentos na mesma classe de ativos tendem a ter fluxos de caixa semelhantes.
Tipos de classe de ativos
Ações (ações), títulos (títulos de renda fixa), dinheiro ou títulos negociáveis e commodities são as classes de ativos mais líquidas e, portanto, as classes de ativos mais cotadas. Existem também classes alternativas de ativos, como imóveis e inventário valioso, como obras de arte, selos e outros itens negociáveis. Alguns analistas também se referem a um investimento em fundos de hedge, capital de risco, crowdsourcing ou criptomoedas como exemplos de investimentos alternativos. Dito isso, a iliquidez de um ativo não fala sobre seu potencial de retorno; Significa apenas que pode levar mais tempo para encontrar um comprador para converter o ativo em dinheiro.
perguntas frequentes
Quais são as classes de ativos mais populares?
Historicamente, as três principais classes de ativos são ações (ações), renda fixa (títulos) e equivalentes de caixa ou instrumentos do mercado monetário. Atualmente, a maioria dos profissionais de investimento inclui imóveis, commodities, futuros, outros derivativos financeiros e até criptomoedas para o mix de classes de ativos.
Qual classe de ativo tem os melhores retornos históricos?
O mercado de ações provou produzir os maiores retornos em longos períodos de tempo. Desde 1920, a CAGR (taxa de crescimento anual composta) para o S&P 500 é de cerca de 7,63%, assumindo que todos os dividendos foram reinvestidos e ajustados pela inflação. Em outras palavras, cem dólares investidos no S&P 500 em 01 de janeiro de 1920 teriam valido cerca de $ 167.983 (em 1920 dólares) em 31 de dezembro de 2020. Sem o ajuste pela inflação, a taxa de retorno anual seria de 10,46% e o total teria crescido para incríveis US $ 2,3 milhões. Em comparação, os mesmos $ 100 investidos em títulos do Tesouro de 10 anos teriam valido apenas um pouco mais de $ 8.000.
Por que as classes de ativos são úteis?
Os consultores financeiros se concentram na classe de ativos como uma forma de ajudar os investidores a diversificar seu portfólio para maximizar os retornos. Investir em várias classes de ativos diferentes garante uma certa diversidade nas seleções de investimento. Espera-se que cada classe de ativo reflita diferentes características de risco e retorno do investimento e tenha um desempenho diferente em qualquer ambiente de mercado.