Como faço para calcular o retorno acumulado no ano (YTD) em meu portfólio?
Para calcular o retorno acumulado no ano (YTD) em um portfólio, subtraia o valor inicial do valor atual e divida pelo valor inicial. Multiplique por 100 para converter esse número em uma porcentagem, que é mais útil do que o formato decimal para comparações dos retornos de investimentos individuais.
Qual é o retorno acumulado no ano?
O retorno acumulado no ano é a quantidade de lucro (ou perda) realizada por um investimento desde o primeiro dia de negociação do ano civil atual. Os cálculos YTD são comumente usados por investidores e analistas para avaliar o desempenho de uma carteira ou para comparar o desempenho recente de uma série de ações.
Usar o período acumulado no ano define um período de tempo comum para avaliar o desempenho dos títulos entre si e com seus benchmarks. Também é útil para medir os movimentos de preços em relação a outros dados, como os indicadores econômicos.
Parecer de longo prazo também
A medição YTD é importante, mas lembre-se de que as informações que ela transmite são limitadas. A maioria dos investidores e analistas também olha para períodos de tempo mais longos, como retornos de três e cinco anos, para superar as tendências de curto prazo e ver como um portfólio, uma ação ou um índice está se saindo ao longo do tempo.
Principais vantagens
- O retorno acumulado no ano é um número comumente usado para comparação de ativos ou para monitorar o desempenho do portfólio.
- Para calcular o acumulado no ano, subtraia seu valor em 1º de janeiro de seu valor atual. Divida a diferença pelo valor no dia 1º de janeiro. Multiplique o resultado por 100 para converter o valor em uma porcentagem.
- O acumulado no ano é sempre interessante, mas os retornos de três e cinco anos dizem mais.
Calculando os retornos acumulados do ano
Calcular o retorno acumulado no ano de um portfólio inteiro é o mesmo que para um único investimento. Pegue o valor atual de todos os ativos da carteira e subtraia o valor total investido no dia 1º de janeiro anterior. Isso renderiza o retorno acumulado do ano em dólares.
Dividir esse valor pelo valor original e multiplicar por 100 converte o valor em uma porcentagem que representa o retorno gerado por cada dólar originalmente investido.
Exemplo de retorno acumulado no ano
Suponha que em 1º de janeiro do ano passado você investiu um total de $ 50.000 em três ativos. Em 31 de dezembro, a carteira era composta pelos mesmos três ativos, avaliados em $ 10.000, $ 15.000 e $ 35.000. O retorno acumulado no ano em dólares é de $ 60.000 – $ 50.000, o que equivale a um ganho de $ 10.000.
A porcentagem de retorno acumulado no ano, portanto, é de 20%, ou $ 10.000 / $ 50.000 * 100.
No ano passado, cada dólar investido produziu 20 centavos de lucro.
Factoring em juros e dividendos
Se o seu investimento pagou juros ou dividendos durante o ano, esse valor deve ser incluído no valor atual da carteira, pois conta como lucro.
Suponha que os ativos no exemplo acima também pagaram dividendos anuais totalizando $ 500. O retorno acumulado no ano é então 21%, ou ([$ 60.000 + $ 500] – $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Embora o valor do portfólio não tenha mudado, seu retorno acumulado no ano é maior porque gerou receita por meio de dividendos, bem como ganhos de capital.