Um dia na vida de um analista financeiro

Entre as opções de carreira mais rigorosas, porém gratificantes, no setor de serviços financeiros está a de analista financeiro. Mas o que, exatamente, um analista financeiro faz diariamente? A resposta a essa pergunta depende muito do nível de experiência do analista.

Enquanto os analistas mais jovens tendem a fazer muita coleta de dados, modelagem financeira e manutenção de planilhas, os analistas mais seniores tendem a gastar tempo no desenvolvimento de teses de investimento, conversando com as equipes de gestão da empresa e outros investidores, e ideias de marketing (se estiverem em promoção -side ). Vamos examinar mais de perto um dia na vida de um analista financeiro júnior e sênior.

Analista Júnior: 0-3 anos de experiência

Durante os primeiros anos de carreira de analista financeiro, eles podem esperar passar a maior parte do tempo coletando dados relevantes, atualizando planilhas de comparação e modelos financeiros e lendo as notícias e publicações do setor relevantes. O objetivo dessas atividades é desenvolver uma compreensão fundamental sólida de um determinado negócio, setor ou indústria.

Além disso, muitos analistas mais jovens alocam uma parte de seu tempo para estudar para exames profissionais e de licenciamento, como os exames Chartered Financial Analyst (CFA) e licenças da Série 7 e Série 63. Embora os títulos dos cargos variem entre as empresas, o título de “analista júnior” geralmente é usado para descrever um analista financeiro com menos de três anos de experiência.

Analista Sênior: 3+ anos de experiência

Depois que um analista júnior atinge um certo nível de especialização no setor e desenvolve uma rede de contatos razoavelmente forte, suas responsabilidades profissionais passam a usar dados para desenvolver uma opinião de investimento. Além disso, um analista sênior passa um bom tempo desenvolvendo relacionamentos com os contatos da indústria e da empresa e divulgando o trabalho da equipe. A orientação também é um componente importante das responsabilidades diárias de um analista sênior.

Apesar das diferenças nas responsabilidades profissionais de um analista júnior e sênior, há semelhanças nos fluxos de seus dias. Aqui, apresentamos a você um dia na vida de um analista financeiro.

Um dia na vida de um analista financeiro

5h30 – Confira as notícias relevantes Analista Júnior e Sênior: Verifique as notícias para ver se houve algum comunicado à noite relacionado ao universo de cobertura da equipe, ou se houve algum evento de mudança de mercado.

6h00 – Eliminar demissões Analista Júnior: Se houver notícias relevantes na fita, um analista Júnior normalmente alertaria o analista sênior, além de atualizar arquivos de dados e planilhas relevantes.

Analista Sênior : Se houver notícias na fita, o analista sênior determina se isso afeta ou não as opiniões de investimento do analista e o quanto deve ser feito com essas notícias. Se não houver notícias na fita, a manhã do analista sênior pode envolver falar na reunião matinal da empresa ou reunião com clientes institucionais ou membros da equipe de gestão de uma empresa.

7h00 – Reuniões matinais Analista júnior: Muitas operações sell-side e buy-side facilitam uma reunião matinal diária interna em que são discutidos os principais resultados da pesquisa dos analistas. Normalmente, os analistas juniores são incentivados a participar dessa reunião, pois ela amplia sua base de conhecimento, entre outros benefícios.

Analista sênior: Se um analista sênior está apresentando uma ideia de investimento para a empresa, o analista pode fazê-lo durante a reunião matinal da empresa. Como alternativa, o analista sênior pode se reunir com clientes ou com a gerência da empresa.

8h00 – Check-ins Analista Júnior e Sênior: O contato regular com outros membros da equipe em toda a empresa garante que as idéias de um analista sejam bem conhecidas e compreendidas. Das 9h às 23h pode ser um mix de marketing, fazer conexões, atualizar pesquisas e trabalhar em projetos de longo prazo, entre outras coisas.

9h00 – Reuniões com analista júnior e sênior: participe de uma reunião de equipe com os membros da equipe.

10:00 am-Updates, chama Analista Júnior: Atualização de marketing de slides baralho antes da viagem de marketing da analista sênior. Entregue a apresentação a outros membros da equipe para revisão.

Analista Sênior: Teleconferência com a equipe de gestão da empresa para esclarecimento de alguns pontos sobre o modelo de negócios da empresa e para agendamento de visita de investidor a um centro de distribuição. Participe da reunião interna. Revise a logística para um roadshow não fechado.

12h00 – Almoço Analista Júnior: Reúna-se com um mentor durante o almoço.

Analista Sênior: Almoço com contato (s) do setor.

13h30 – Pesquisa, Revisão Analista Júnior: Prepare um modelo de nota de pesquisa antes da divulgação de resultados.

Analista sênior: analise o trabalho do analista júnior e ofereça feedback construtivo.

14h30 – Mais atualizações, chamadas de Analista Júnior: Faça as alterações recomendadas na apresentação de slides de marketing.

Analista sênior: Ligue para os clientes com as idéias de investimento mais recentes.

15h30 – Revisões, chamadas de analista júnior: Revisão das transcrições das teleconferências e divulgação de lucros do trimestre anterior antes da divulgação de lucros.

Analista Sênior: Continuar a ligar para os clientes; verifique com a mesa de operações sobre o volume de negociação excepcionalmente alto em uma determinada ação.

17h00 – Atualizações, análises Analista júnior: Um relatório de ganhos é divulgado; portanto, o analista júnior deve atualizar o modelo financeiro da equipe e o modelo de nota de pesquisa usando dados do release de resultados. Em seguida, o analista júnior deve preparar perguntas para a equipe de gestão da empresa. Quaisquer pontos salientes contidos no comunicado à imprensa devem ser sinalizados para o analista sênior e a equipe.

Analista Sênior: Revise o relatório de ganhos em busca de quaisquer pontos importantes. Entre em contato com a equipe de gestão para esclarecer quaisquer dúvidas. Determine o efeito da divulgação de resultados na opinião de investimento do analista.

20h – Mais atualizações, análises Analista júnior: Envie a nota de pesquisa atualizada e o modelo financeiro ao analista sênior para análise. Faça as alterações necessárias.

Analista sênior: Revise a nota de pesquisa e o modelo. Faça alterações diferenciadas conforme necessário.

21h00 – Finalizar o trabalho Analista Júnior: Envie a nota de pesquisa editada e aprovada aos analistas supervisores para aprovação.

Analista sênior: Desenvolva os pontos de discussão para a reunião matinal de amanhã. Revise as listas de chamadas do cliente, pois as chamadas precisarão ser feitas no início da manhã.

22h30 – Analista Júnior: Publicação de nota. Prepare-se para que um analista sênior fale durante a reunião da manhã do dia seguinte.

Analista sênior: Assim que a nota for publicada, prepare uma mensagem de correio de voz para distribuição a determinados clientes.

23h00 – Luzes apagadas Fim do dia.

Resultado

O fluxo e refluxo das atividades diárias de um analista dependem de fatores como o calendário de ganhos, o calendário de marketing do analista sênior e se há ou não projetos de pesquisa em andamento. De um modo geral, um dia na vida de um analista júnior ou sênior pode exigir muito trabalho. No entanto, a recompensa é uma carreira desafiadora e (potencialmente) financeiramente compensadora.