7 melhores estratégias de negociação de ETF para iniciantes

Principais vantagens

• Os ETFs são um produto cada vez mais popular para negociantes e investidores que capturam índices amplos ou setores em um único título.
• ETFs também existem para várias classes de ativos, como investimentos alavancados que retornam algum múltiplo do índice subjacente, ou ETFs inversos que aumentam de valor quando o índice cai.
• Devido à sua natureza única, várias estratégias podem ser usadas para maximizar o investimento em ETFs.

Vantagens

Existem duas vantagens principais de investimentos periódicos para iniciantes. A primeira é que dá disciplina ao processo de poupança. Como muitos planejadores financeiros recomendam, faz muito sentido pagar a si mesmo primeiro, que é o que você consegue economizando regularmente.

A segunda vantagem é que ao investir o mesmo valor fixo em dólares em um ETF todos os meses – a premissa básica da média do custo em dólares – você acumulará mais unidades quando o preço do ETF for baixo e menos unidades quando o preço do ETF for alto, portanto calculando a média do custo de suas participações. Com o tempo, essa abordagem pode render muito, contanto que se mantenha a disciplina.

Por exemplo, digamos que você tenha investido $ 500 no primeiro dia de cada mês de setembro de 2012 a agosto de 2015 no SPDR S&P 500 ETF (SPY ), um ETF que rastreia o índice S&P 500.  Assim, quando as unidades do SPY estavam sendo negociadas a $ 136,16 em setembro de 2012, $ 500 teriam rendido 3,67 unidades, mas três anos depois, quando as unidades estavam sendo negociadas perto de $ 200, um investimento mensal de $ 500 teria dado 2,53 unidades.

Durante o período de três anos, você teria comprado um total de 103,79 unidades SPY (com base nos preços de fechamento ajustados para dividendos e parcelas). Ao preço de fechamento de $ 209,42 em 14 de agosto de 2015, essas unidades teriam valido $ 21.735, para um retorno médio anual de quase 13%.

2. Alocação de ativos

A alocação de ativos, o que significa alocar uma parte de uma carteira em diferentes categorias de ativos – como ações, títulos, commodities e dinheiro para fins de diversificação – é uma ferramenta de investimento poderosa. O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs torna mais fácil para um iniciante implementar uma estratégia básica de alocação de ativos, dependendo de seu tolerância ao risco.

Por exemplo, os jovens investidores podem estar 100% investidos em ETFs de ações quando estão na casa dos 20 anos por causa de seus longos horizontes de tempo de investimento e tolerância ao alto risco. Mas, à medida que chegam aos 30 anos e embarcam em grandes mudanças no ciclo de vida, como começar uma família e comprar uma casa, eles podem mudar para um mix de investimentos menos agressivo, como 60% em ETFs de ações e 40% em ETFs de títulos. 

3. Swing Trading

As negociações de swing são aquelas que buscam tirar vantagem de oscilações consideráveis ​​em ações ou outros instrumentos, como moedas ou commodities. Eles podem levar de alguns dias a algumas semanas para funcionar, ao contrário dos day trade, que raramente ficam abertos durante a noite.

Os atributos dos ETFs que os tornam adequados para negociação de swing são sua diversificação e spreads de compra / venda estreitos. Além disso, como os ETFs estão disponíveis para muitas classes de investimento diferentes e uma ampla gama de setores, um iniciante pode optar por negociar um ETF que se baseia em um setor ou classe de ativos em que tenha alguma experiência ou conhecimento específico.

Por exemplo, alguém com experiência em tecnologia pode ter uma vantagem em negociar um ETF de tecnologia como o Invesco QQQ ETF ( operador novatoque acompanha de perto os mercados de commodities pode preferir negociar um dos muitos ETFs de commodities disponíveis, como o Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ).

Como os ETFs são normalmente cestas de ações ou outros ativos, eles podem não apresentar o mesmo grau de movimento de alta dos preços que uma única ação em um mercado altista. Da mesma forma, sua diversificação também os torna menos suscetíveis do que ações individuais a um grande movimento de queda. Isso fornece alguma proteção contra a erosão de capital, que é uma consideração importante para iniciantes.

4. Rotação de Setor

Os ETFs também tornam relativamente fácil para iniciantes executar a rotação de setor, com base em vários estágios do ciclo econômico. Por exemplo, suponha que um investidor tenha sido investido no setor de biotecnologia por meio do iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( produtos básicos para o consumidor,  por meio do Fundo SPDR do setor de consumo básico (XLP ).

5. Venda a descoberto

A venda a descoberto, ou seja, a venda de um título ou instrumento financeiro emprestado,  costuma ser um empreendimento bastante arriscado para a maioria dos investidores, e não algo que a maioria dos iniciantes deva tentar. No entanto, a venda a descoberto por meio de ETFs é preferível a vender ações individuais devido ao menor risco de um aperto a descoberto – um cenário de negociação em que um título ou commodity que foi fortemente vendido atinge um pico mais alto – bem como o custo significativamente menor de empréstimo (em comparação com o custo incorrido na tentativa de vender uma ação com juros a descoberto elevados). Essas considerações de mitigação de risco são importantes para um iniciante.

A venda a descoberto por meio de ETFs também permite que o negociante tire proveito de um amplo tema de investimento. Assim, um iniciante avançado (se tal oxímoro existir) que esteja familiarizado com os riscos de operar a descoberto e deseja iniciar uma posição vendida em mercados emergentes poderia fazê-lo por meio do iShares MSCI Emerging Markets ETF ( ETFs inversos de dupla ou tripla alavancagem, que buscam resultados iguais a duas ou três vezes o inverso da mudança de preço de um dia em um índice, por causa do grau significativamente maior de risco inerente nesses ETFs. 

6. Apostando em tendências sazonais

Os ETFs também são boas ferramentas para iniciantes para capitalizar sobre as tendências sazonais. Vamos considerar duas tendências sazonais bem conhecidas. O primeiro é chamado de fenômeno de venda em maio e vai embora. Refere-se ao fato de que as ações dos EUA têm historicamente desempenho inferior durante o período de seis meses de maio a outubro, em comparação com o período de novembro a abril.

A outra tendência sazonal é a tendência de ganho de ouro nos meses de setembro e outubro, graças à forte demanda da Índia antes da temporada de casamentos e do festival das luzes de Diwali, que normalmente cai entre meados de outubro e meados de novembro.  A tendência ampla de fraqueza do mercado pode ser explorada vendendo o ETF SPDR S&P 500 por volta do final de abril ou início de maio, e fechando a posição vendida no final de outubro, logo após a queda típica do mercado naquele mês.

Um iniciante pode tirar vantagem da força do ouro sazonal comprando unidades de um ETF de ouro popular, como o SPDR Gold Trust (GLD ), no final do verão e fechando a posição depois de alguns meses.  Observe que as tendências sazonais nem sempre ocorrem como previsto, e os stop-loss são geralmente recomendados para tais posições de negociação para limitar o risco de grandes perdas. 

7. Hedging

Um iniciante pode ocasionalmente precisar fazer hedge ou se proteger contra o risco de queda em uma carteira substancial, talvez uma que tenha sido adquirida como resultado de uma herança.

Suponha que você tenha herdado um portfólio considerável de blue chips dos EUA e esteja preocupado com o risco de um grande declínio nas ações dos EUA. Uma solução é comprar opções de venda. No entanto, como a maioria dos iniciantes não está familiarizada com as estratégias de negociação de opções, uma estratégia alternativa é iniciar uma posição curta em ETFs de mercado amplo, como o SPDR S&P 500 ETF ou o SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA ).

Se o mercado cair conforme o esperado, sua posição acionária blue-chip será protegida de forma eficaz, uma vez que as quedas em sua carteira serão compensadas por ganhos na posição vendida em ETF. Observe que seus ganhos também serão limitados se o mercado avançar, uma vez que os ganhos em sua carteira serão compensados ​​por perdas na posição vendida em ETF. No entanto, os ETFs oferecem aos iniciantes um método de cobertura relativamente fácil e eficiente.

The Bottom Line

Os fundos negociados em bolsa têm muitas características que os tornam instrumentos ideais para investidores e negociadores iniciantes. Algumas estratégias de negociação de ETF especialmente adequadas para iniciantes são a média do custo do dólar, alocação de ativos, negociação de swing, rotação de setor, venda a descoberto, tendências sazonais e hedging.