22 Junho 2021 13:57

4 principais aplicativos de gerenciamento de portfólio

Seu portfólio pode incluir qualquer combinação de ativos financeiros, como ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, 401 (k) se IRAs. Manter o controle de todos esses ativos pode ser uma tarefa desafiadora, se não assustadora. É importante saber rotineiramente o que está acontecendo com todos os seus investimentos – não apenas uma vez por ano, quando você recebe seus formulários de impostos.

Felizmente, vários aplicativos móveis oferecem informações em tempo real sobre todos os seus investimentos em um único lugar. Aqui estão quatro aplicativos populares de gerenciamento de portfólio que rastreiam seus investimentos rapidamente.

Finanças de capital pessoal

Plataforma: iOS, Android, AmazonCost: Grátis

Mais de 2,4 milhões de pessoas controlam suas finanças com Capital Pessoal, que tem mais de 22.000 clientes de investimento em todos os estados dos EUA (em dezembro de 2019).  Sincronize quase todas as contas de investimento, incluindo aposentadoria e contas tributáveis, e depois acompanhe o desempenho, a alocação e as taxas com gráficos e tabelas fáceis de ler. Rastreie os investimentos por conta, classe de ativos ou segurança individual. O Personal Capital “You Index” rastreia suas participações e mede seu desempenho em relação aos principais índices de mercado, para que você possa ver como está se saindo em suas posições de ações, dinheiro, ETF e fundos mútuos.

O recurso Verificação de portfólio determina se você pode economizar dinheiro em taxas de fundos mútuos, e a revisão de alocação de ativos revela oportunidades de diversificação. Trabalhe com um consultor de gestão de patrimônio pessoal para discutir suas necessidades de investimento via FaceTime, e-mail ou telefone. A segurança em nível de banco do aplicativo usa um processo de autenticação remota de duas etapas.

Principais vantagens

  • Os aplicativos de gerenciamento de portfólio móvel podem fornecer informações sobre seus investimentos de 401k (s) a IRAs.
  • Alguns aplicativos de gerenciamento de portfólio podem ser sincronizados com suas contas existentes e a maioria é gratuita.
  • Alguns dos aplicativos mais populares incluem SigFig Wealth Management, Personal Capital e Stocks Portfolio Manager. 

SigFig Wealth Management 

Plataforma: iOS, AndroidCost: Grátis

Use o aplicativoWealth Management da empresa de investimentos SigFigpara rastrear todas as suas contas de investimento gratuitamente. O SigFig puxa automaticamente suas contas de investimento de mais de 50 corretoras líderes em um único painel para dar a você uma visão em tempo real de cada ação, fundo mútuo, ETF e opção que você possui.  Além disso, ele fornece instantâneos de seu plano 401 (k) e IRAs. Você receberá resumos semanais por e-mail sobre o desempenho da conta, notícias que afetam seu portfólio e alertas que se concentram nos principais ganhadores e perdedores.

O aplicativo analisa automaticamente seu portfólio para encontrar taxas ocultas e superexposição a uma única ação / indústria. Por uma taxa, os usuários podem otimizar seus retornos com investimentos automatizados. O SigFig otimizará seu portfólio e fornecerá monitoramento diário para mantê-lo no caminho certo com rebalanceamento, reinvestimento de dividendos e estratégias eficientes de impostos.

Ticker: Gerente de portfólio de ações 

Plataforma: iOS, Custo: Gratuito

OaplicativoTicker permite que você gerencie vários portfólios de ações – pense em crescimento, tecnologia e carteiras de aposentadoria – a partir de um painel.  Gráficos coloridos, gráficos e análises detalhadas mostram valores de conta em tempo real, lucro / perda, lucro / perda diária, taxa de retorno ponderada em dinheiro de alocação (MWRR) e taxa de retorno ponderada no tempo (TWRR), além do símbolo notícias relevantes. Insira manualmente as informações de negociação para ações, pares de moedas como EUR / USD, fundos mútuos e ETFs, incluindo dividendos, divisões, ordens de compra / venda, símbolo de cotação, tamanho da negociação, preço, data e taxas de corretagem. Acompanhe as ações com várias listas de observação e crie alertas para notificá-lo se uma ação for negociada acima ou abaixo de um nível de gatilho definido por você, com base no preço, volume e alterações percentuais.

Yahoo! Finança 

Plataforma: iOS, AndroidCost: Grátis

O Yahoo! O aplicativo de finanças tem um design simples de usar, para que você possa rastrear facilmente suas ações, commodities, títulos e moedas.  Obtenha notícias e alertas personalizados e siga os movimentos do mercado em tempo real. Ajuste as listas de observação e obtenha cotações ao vivo enquanto monitora o desempenho de seu portfólio.

Yahoo! Finance é um dos maiores sites de notícias de negócios dos Estados Unidos, com dados, comentários e comunicados à imprensa entre seu conteúdo diário. Claro, o Yahoo! Os usuários de aplicativos financeiros também têm acesso rápido a essas informações de última hora.

The Bottom Line

Os aplicativos de gerenciamento de portfólio rastreiam seus investimentos facilmente de qualquer lugar e a qualquer hora. Alguns aplicativos sincronizam com suas contas existentes, enquanto outros exigem que você insira manualmente as informações sobre seus acervos. Em ambos os casos, esses aplicativos fornecem informações atualizadas – para que você saiba onde está agora – bem como fornecem ferramentas para ajudá-lo a chegar onde deseja no futuro.