Quatro associações profissionais consultores financeiros devem se associar

Os consultores financeiros que buscam suporte profissional fora de seus próprios negócios podem ingressar em uma ou mais das várias organizações-chave dedicadas a promover o planejamento financeiro em várias funções, como planejamento baseado em taxas, serviços financeiros gerais e vendas de seguros.

Embora não seja necessário associar-se a todos, a participação em cada associação profissional importante traz vários benefícios que podem ajudar os consultores a desenvolver suas práticas. Aqui estão quatro organizações relacionadas ao planejamento financeiro:

The Financial Planning Association (FPA)

Este grupo se considera a associação definitiva para Certified Financial Planners  (CFP®). Fundada em 2000 através da fusão do Institute of Certified Financial Planners (ICFP) e da International Association for Financial Planning (IAFP), ela se dedica a promover a credencial CFP® e a profissão de planejamento financeiro como um todo. A Financial Planning Association ( FPA ) lançou um novo site para consumidores que foi desenvolvido para educar os usuários sobre o valor do planejamento financeiro e as maneiras específicas pelas quais ele pode beneficiá-los. O site possui várias ferramentas interativas, incluindo tutoriais, artigos e outras literaturas, podcasts, um mecanismo de busca para planejadores financeiros e muito mais.

Membros profissionais têm acesso a uma infinidade de benefícios e ferramentas que podem ajudá-los a expandir seus negócios e se tornarem melhores conselheiros. Na esteira dos ataques de 11 de setembro, esse grupo criou o Centro Nacional de Apoio ao Planejamento, onde os membros da FPA fornecem planejamento financeiro gratuito para vítimas de ataques terroristas e outros tipos de desastres. 

A Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA)

Fundada em 1890, esta organização é de longe a mais antiga associação de consultoria financeira profissional existente hoje. NAIFA é voltado para fornecer profissionais de seguros, especialistas em benefícios e consultores financeiros com suporte legislativo e profissional. Esta organização reconhece o papel crítico que o seguro desempenha no planejamento financeiro e busca aprimorar a indústria de seguros, promovendo a conduta ética entre seus membros, bem como ajudando seus membros a aprimorar suas habilidades e nível de educação no negócio.

Os membros do grupo incluem agentes de seguros, consultores financeiros, agentes multilinha, profissionais de seguro saúde  e especialistas em benefícios para funcionários, consultores financeiros cativos e independentes, novos no negócio, líderes do setor e todos os demais.

A National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Ao contrário da FPA ou da NAIFA, que trabalham com vários tipos diferentes de consultores, usando vários tipos de plataformas, como corretoras, organizações de marketing independentes ou empresas de consultoria de investimentos registradas (RIAs), The National Association of Personal Financial Advisors ( NAPFA ) foi criado exclusivamente para o benefício de planejadores financeiros que cobram uma taxa por serviços de planejamento e não recebem comissões de qualquer tipo.

Credenciais profissionais, como CFP® ou Chartered Life Underwriter (CLU), não são exigidas para a associação, mas os membros são obrigados a assinar e manter um juramento fiduciário estrito anualmente. Também existe um código de ética que exige a divulgação completa de quaisquer possíveis conflitos de interesse aos clientes.

De acordo com o site da organização, os valores declarados do NAPFA são:

• Para ser o farol para aconselhamento financeiro objetivo e independente para indivíduos e famílias.
• Para ser o campeão dos serviços financeiros prestados no interesse público.
• Para ser o porta-estandarte da profissão emergente de planejamento financeiro.