Os 4 melhores fundos de obrigações Fidelity
A Fidelity Investments é uma empresa privada de gestão de investimentos bem estabelecida, especializada no fornecimento de produtos de corretagem e gestão de patrimônio. A Fidelity tem quase 70 anos de experiência no gerenciamento de dinheiro de investidores e possui mais de US $ 2,1 trilhões de ativos de fundos mútuos sob administração. Do total de 504 fundos mútuos administrados pela Fidelity, aqui estão alguns dos melhores fundos de títulos da Fidelity.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
O Fidelity Capital & Income Fund investe em obrigações de empresas sem classificação de investimento com alguma alocação em ações dos EUA. O fundo seleciona suas participações com base em fundamentos sólidos e em melhoria e em uma gestão altamente capaz. O fundo investe mais de 70% de seus ativos em títulos, enquanto o restante é dividido entre posições de caixa e ações. O fundo tem um índice de despesas de 0,69%, não cobra taxas de carregamento e não possui nenhum requisito de investimento mínimo. Em 21 de março de 2020, sua carteira de títulos tinha uma duração média de 3,79 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de 3,61%.
O Fidelity Capital & Income Fund obteve um retorno médio anual de 10 anos de 7,41%, superando a maioria de seus pares na categoria de renda fixa da Morningstar. Devido à sua alocação significativa em títulos de baixa classificação, o fundo é adequado para investidores com uma tolerância de alto risco. O fundo recebe uma classificação geral consistente de cinco estrelas da Morningstar.
Fundo Fidelity GNMA (FGMNX)
O Fidelity GNMA Fund investe em acordos de recompra da Ginnie Mae, que representam títulos de renda fixa garantidos por uma agência governamental. O fundo conta com uma equipe de gestão experiente que busca vigilantemente títulos com preços incorretos. Cerca de 85% dos ativos do fundo são investidos em títulos lastreados em hipotecas (MBSs), com o restante sendo dividido entre dinheiro e títulos do governo dos Estados Unidos.
Em 21 de março de 2020, o fundo tinha uma duração média de 1,5 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de 2,23%. O fundo Fidelity GNMA cobra uma taxa de despesas de 0,45%. Nos últimos dez anos, demonstrou um retorno médio anual de 3,18%. A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação geral de três estrelas.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
O Fidelity Michigan Municipal Income Fund investe em títulos emitidos por municípios em Michigan, que imediatamente se destacam entre os maiores investimentos do tipo guarda-chuva dos outros fundos, mas faz muito sentido como holding. Quase todos os títulos mantidos pelo fundo têm uma classificação de crédito de A ou superior. Como os lucros de suas participações estão isentos de impostos federais, este fundo é mais adequado para investidores cujo lucro tributável se enquadra em altas faixas de impostos, embora não necessariamente como uma holding core.
O fundo tem um rendimento SEC de 30 dias de 1,08%, mas levando em consideração o ganho fiscal, o rendimento fica em 2,27% ajustado. Apresenta rentabilidade média anual de 4,24% de 2010 a 2020, com rácio de despesas de 0,48% e sem exigência de investimento mínimo.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
O Fidelity Corporate Bond Fund investe em uma ampla variedade de títulos corporativos emitidos predominantemente por empresas nacionais. Como os títulos corporativos tendem a ter maior risco de inadimplência, esses títulos produzem retornos mais elevados para os investidores. O fundo possui grandes participações em obrigações emitidas por instituições financeiras como JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs e Royal Bank of Scotland.
O Fidelity Corporate Bond Fund é um dos fundos de títulos corporativos de melhor desempenho administrado pela Fidelity e recebeu uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O retorno médio anual nos últimos cinco anos foi de 4,99%. O fundo tem uma taxa de despesa líquida de 0,45% e não requer nenhum investimento inicial mínimo. Tem um rendimento SEC de 30 dias de 2,17% e uma duração média de 7,66 anos.