3 tendências a serem observadas em investimentos ESG
Os investimentos ambientais, sociais e de governança corporativa (ESG) se concentram em empresas que apóiam a proteção ambiental, a justiça social e as práticas de gestão ética. Como todos os investidores, os investidores ESG valorizam os retornos. No entanto, eles não priorizam os lucros acima de apoiar empresas que se enquadram em suas estruturas éticas.
Diferentes investidores ESG seguem diferentes tendências em investimentos éticos. Por exemplo, alguns investidores ESG são focados no meio ambiente e preferem investir seu dinheiro em energia alternativa e empresas verdes. Outros defendem a justiça social e procuram empresas que promovam a diversidade, a igualdade econômica e outras questões de direitos humanos. Depois, há investidores ESG que se concentram nas práticas de gestão das empresas, procurando negócios que empreguem práticas como restringir a remuneração da gestão a níveis razoáveis e fornecer equilíbrio entre vida pessoal e profissional aos funcionários.
Com a próxima transferência ou riqueza para a geração Millennial, muitos desses novos investidores em potencial estarão procurando colocar seu dinheiro para trabalhar. Esta é uma geração de pessoas com grande consciência social e defensores das causas ESG. A maioria, senão todos, desses investidores emergentes vai querer investir em coisas em que acreditam e apoiam, e aprender sobre os investimentos ESG pode ajudá-lo a entender melhor o que esses investidores estão procurando. Aqui estão três tendências para acompanhar e considerar.
Importante
O Departamento do Trabalho dos EUA divulgou uma nova regulamentação no final de outubro de 2020 que pode limitar ou eliminar o investimento socialmente responsável em planos de aposentadoria. Embora a regra tenha sido revisada para remover referências explícitas a fatores ambientais, sociais e de governança (ASG), ela exige que os fiduciários dos planos de aposentadoria escolham estratégias de investimento com base inteiramente em como essas estratégias afetam o desempenho financeiro. Essa decisão pode ter um impacto significativo sobre fundos e investimentos classificados como ESG e investimentos socialmente responsáveis.
das Alterações Climáticas
Bem mais de 90% dos cientistas do clima acreditam que a mudança climática é real e que a atividade humana é pelo menos parcialmente responsável por ela. Vários obstáculos, tanto políticos quanto práticos, impediram muitos países desenvolvidos de avançar a todo vapor no combate às mudanças climáticas. No entanto, o progresso está sendo feito e as mudanças climáticas representam uma oportunidade para os investidores ESG lucrarem ao mesmo tempo que investem em uma causa na qual acreditam.
Soluções como legislação de limite e comércio são constantemente divulgadas como uma bola de futebol política nos Estados Unidos. Se a legislação de limite e comércio for aprovada, isso poderá ter um efeito devastador nos setores de energia não renovável, como petróleo e carvão. No entanto, o desaparecimento do carvão e do petróleo criaria um vazio a ser preenchido por fontes de energia renováveis, como eólica, solar e nuclear. Os investidores ESG que estão otimistas sobre a legislação de mudança climática devem pesquisar potenciais investimentos em energia alternativa.
Pagamento equivalente
Segundo alguns políticos e ativistas, as mulheres nos Estados Unidos ainda ganham, em média, apenas 78% do que os homens ganham para fazer as mesmas tarefas, embora outros tenham questionado a metodologia usada para fazer essa estatística.
Independentemente de sua precisão, a alegação de 78% e as medidas que muitas empresas têm tomado para se apresentarem de maneira positiva no que diz respeito a essa questão representam uma oportunidade de compra para investidores ESG. Aqueles que acreditam que a disparidade salarial de gênero é um problema urgente têm oportunidades crescentes de investir em empresas que demonstraram uma prioridade de estar na vanguarda da solução desse problema.
Remuneração Executiva
Para aqueles que foram afetados pela Grande Recessão de 2007-2009, o insulto foi adicionado à injúria quando surgiram notícias sobre os salários exorbitantes pagos aos diretores executivos (CEOs), que em grande parte contribuíram para a crise. Em alguns casos, os executivos receberam milhões para irem embora sem fazer barulho depois de terem destruído suas empresas.
A remuneração dos executivos é uma grande preocupação para muitos investidores ESG. Para os investidores que se enquadram nesse campo, as oportunidades abundam, visto que muitas grandes corporações estão fazendo manchetes por reduzir sua remuneração de executivos a níveis mais razoáveis. Os CEOs de várias grandes empresas reduziram voluntariamente a sua remuneração anual, embora deva ser notado que esses executivos já eram muito ricos antes de tomarem esta decisão.
Para investidores ESG que acham que a remuneração excessiva de executivos prejudica a economia, pode ser hora de procurar e investir em empresas que sejam proativas nessa questão.