Os 3 principais fundos mútuos do mercado financeiro isentos de impostos - KamilTaylan.blog
22 Junho 2021 13:38

Os 3 principais fundos mútuos do mercado financeiro isentos de impostos

 Um fundo mútuo do mercado monetário é um tipo de fundo mútuo que investe apenas em instrumentos de alta liquidez, como dinheiro, títulos equivalentes a dinheiro e títulos baseados em dívida de alta classificação com vencimento de curto prazo, que é inferior a 13 meses. Como resultado, esses fundos oferecem alta liquidez com um nível de risco muito baixo. Oobjetivo principal de investimento dos fundos do mercado monetário é ganhar juros e manter um valor patrimonial líquido ( NAV ) de $ 1 por ação. Os benchmarks usados ​​para fundos do mercado monetário são baseados em taxas de juros de referência para o mercado monetário, como a LIBOR.  Além de serem de baixo risco, alguns fundos do mercado monetário têm o benefício adicional de fornecer retornos isentos de impostos para investidores qualificados. Esses fundos costumam usar uma média do desempenho de um grupo de fundos do mercado monetário isentos de impostos como referência.

Os três principais fundos do mercado monetário isentos de impostos classificados por retorno total de 1 ano são o Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), o Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) e o Tesoureiro Invesco Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). A menos que especificado de outra forma, todos os números são de 30 de março de 2020.

Mercado monetário municipal Fidelity SAI (FMQXX)

  • Retorno total final de 1 ano: 1,43%
  • Rendimento de dividendos finais de 12 meses: 1,35%
  • Relação de despesas: 0,14%
  • Ativos sob gestão: $ 156,2 milhões
  • Data de início: 11 de janeiro de 2018
  • Investimento inicial mínimo: $ 0

O FMQXX é um fundo do mercado monetário que busca um nível tão alto de receita de juros isento de imposto de renda federal consistente com a liquidez e estabilidade do principal. O fundo normalmente investe pelo menos 80% dos ativos em títulos municipais, cujos juros estão isentos de imposto de renda federal. O FMQXX pode investir até 20% dos ativos em títulos que estão sujeitos ao imposto de renda estadual e / ou federal. A composição do fundo por instrumento, em 29 de fevereiro de 2020, é: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) a 85,0%; papel comercial a 4,4%;e notas municipais em 3,5%.

Mercado monetário municipal Vanguard Inv (VMSXX)

  • Retorno total final de 1 ano: 1,38%
  • Rendimento de dividendos finais de 12 meses: 1,32%
  • Relação de despesas: 0,15%
  • Ativos sob gestão: $ 17,6 bilhões
  • Data de início: 10 de junho de 1980
  • Investimento inicial mínimo: $ 3.000

O VMSXX é um fundo do mercado monetário que visa proporcionar uma renda isenta de impostos federais sobre a renda pessoal, ao mesmo tempo que mantém a liquidez e preserva o principal dos acionistas. O fundo investe em uma variedade de títulos municipais de alta qualidade e curto prazo. Todos os ativos do fundo foram investidos em títulos isentos de impostos a partir de 29 de fevereiro de 2020.

Ser Tr Prem TxEx Ins do Tesoureiro da Invesco (PEIXX)

  • Retorno total final de 1 ano: 1,36%
  • Rendimento de dividendos finais de 12 meses: 1,28%
  • Relação de despesas: 0,20%
  • Ativos sob gestão: $ 100,6 milhões
  • Data de início: 25 de fevereiro de 2005
  • Investimento inicial mínimo: $ 1.000

PEIXX é um fundo do mercado monetário que visa fornecer renda isenta de impostos, mantendo a liquidez e preservando o capital. O fundo investe em obrigações municipais de alta qualidade e de curto prazo, incluindo Variable Rate Demand Notes (VRDNs), papel comercial isento de impostos, títulos de receita, notas de antecipação e notas de obrigação geral. A composição da carteira do fundo em 29 de fevereiro de 2020 é de: VRDNs em 82,9%;Outra Segurança Municipal com 11,7%;e Acordo de Recompra com Agência do Governo dos EUA em 5,4%.

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