Perguntas para fazer ao seu advogado de planejamento imobiliário
Pode ser difícil pensar em planejamento sucessório. No geral, força os indivíduos a contemplar questões fiscais que ocorrerão enquanto eles estiverem vivos e após suas próprias mortes. Portanto, é extremamente importante garantir que os ativos sejam administrados com prudência e que os membros da família da próxima geração recebam heranças, sem incidentes.
Embora qualquer advogado possa redigir umtestamento simplespara situações diretas, como nomear o beneficiário de um 401 (k), advogados fiduciários experientes podem ajudar a navegar em situações mais complicadas envolvendo vários trustes e vários herdeiros.
Ao construir um plano de propriedade, você pode ter uma variedade de preocupações, incluindo as seguintes:
- Manter uma administração ordenada de ativos enquanto você viver
- Gerenciar ativos imobiliários de maneira flexível enquanto você vive
- Revisão de propriedades envolvendo inquilinos em propriedade comum ou comunitária
- Considerando ativos em vários estados
- Examinando ativos de pequenas empresas
- Nomear o tutor legal de seus filhos
- Garantindo que seus herdeiros e entes queridos recebam seus bens
- Ajudando a reduzir ou evitar conflitos e confusão
- Minimizando despesas legais e impostos
- Avaliando preservação de riqueza
Essas áreas de tópicos e as perguntas abaixo são um bom ponto de partida na busca pelo melhor advogado para suas necessidades.
Principais vantagens
- É importante ter um plano imobiliário sólido para garantir que seus entes queridos recebam seus bens sem problemas ou atrasos indevidos após sua morte.
- Há muitas perguntas que você deve fazer aos advogados planejadores imobiliários antes de contratar um para elaborá-lo.
- Acima de tudo, certifique-se de contratar um advogado que demonstre um alto nível de serviço e com quem você se sinta à vontade para discutir assuntos pessoais.
Perguntas para o seu potencial advogado de planejamento imobiliário
As perguntas a seguir o ajudarão a aprender sobre o planejamento imobiliário e a determinar se um advogado de planejamento imobiliário em potencial é a pessoa certa para você.
Seu foco principal é o planejamento imobiliário?
Proceda com um candidato apenas se ele responder “sim” a esta pergunta. Um especialista imobiliário estará a par de todas as alterações aos estatutos legais e terá o know-how estratégico necessário para redigir cuidadosamente os seus documentos da forma mais eficaz possível.
Há quanto tempo você pratica?
Obviamente, você deve se esforçar para encontrar o advogado mais experiente possível – aquele que viu os documentos preparados entrarem em vigor após a morte de um cliente. Esses advogados terão enfrentado desafios de tribunais ou do Internal Revenue Service (IRS) e saberão como superar quaisquer obstáculos.
Você realmente executa o plano?
Alguns advogados apenas redigem documentos de planejamento imobiliário, enquanto outros também executam os trusts associados. Geralmente é mais eficiente reter um advogado na última categoria, que pode garantir que os ativos corretos sejam transferidos para o trust.
Você realiza revisões periódicas?
Por uma pequena taxa, alguns advogados de planejamento imobiliário irão revisar seus negócios semestralmente ou anualmente. Isso pode ser importante, pois podem ser necessários ajustes em seu plano se você passar por uma mudança em sua vida ou em suas finanças. Novas emendas legislativas também podem alterar aspectos de seu planejamento imobiliário.
Qual é a sua experiência em impostos imobiliários? Como posso gerenciar melhor os impostos imobiliários?
Caso em questão: aLei de Reduções de Impostos e Empregos de 2017 aumentou as isenções de impostos imobiliários e de redução de impostos de geração até 2025.
Você pode me ajudar a criar um plano de propriedade abrangente que inclua testamentos, fundos fiduciários e seguro de vida?
Você pode ter vários tipos de testamentos, fundos fiduciários e planos de seguro de vida, e os planos imobiliários abrangentes podem incluir todos eles. Portanto, é importante que seu advogado tenha conhecimento nessas áreas. Você pode querer que seu advogado da propriedade o ajude a compreender as nuances de cada ferramenta de planejamento imobiliário e a discernir quais podem ser as certas para você.
Como você cobra?
Muitos advogados de planejamento imobiliário cobram taxas fixas, em vez de cobrar por hora. Alguns fazem as duas coisas, onde cobram uma taxa fixa por serviços padrão, como estabelecer um truste, e depois cobram uma taxa horária por tarefas especiais de pesquisa. Em qualquer caso, é aconselhável consultar os modelos de remuneração com antecedência para evitar surpresas.
Como você se sente sobre uma confiança viva revogável?
Colocar ativos em um truste vivo revogável pode evitar oprocesso de inventário caro e oneroso (preencher um testamento com o tribunal). Mas essa pode não ser a melhor jogada para todos, porque trustes vivos revogáveis não evitam impostos de herança, propriedade ou renda.34 Infelizmente, alguns advogados recomendam essas estruturas simplesmente para que possam cobrar mais dinheiro.
Que outras questões você aborda?
À medida que a expectativa de vida aumenta, também aumenta a probabilidade de problemas de saúde física e mental a longo prazo. Os procuradores do estado devem ajudar os clientes a se prepararem fiscalmente para a possibilidade de deficiência ou demência, elaborando procurações, diretrizes de saúde e testamentos em vida.
Quanto tempo você levará para concluir meu projeto de planejamento imobiliário?
Embora geralmente não haja pressa extrema, lembre-se de que você pode querer discutir aspectos de seu plano imobiliário com outros profissionais, como contadores, planejadores de aposentadoria ou gerentes financeiros. Embora a experiência de um advogado do espólio possa se sobrepor a esses campos, ele pode não ser um especialista tributário geral ou consultor de investimentos. Dê a si mesmo tempo suficiente para obter uma perspectiva mais ampla e abrangente de seu plano de propriedade e os aspectos práticos logísticos de implementá-lo.
Você enviará documentação de planejamento imobiliário para eu revisar?
Mesmo se você estiver trabalhando com um advogado experiente em planejamento imobiliário, é essencial revisar todos os documentos e formulários para evitar qualquer falha de comunicação. Seja claro sobre o que pode ser alterado posteriormente e o que é irrevogável.
Alguém mais em seu escritório poderá discutir meus problemas em sua ausência?
Embora a maioria dos advogados de planejamento imobiliário se esforce para estar à disposição de seus clientes a qualquer momento, é importante saber que um associado ou paralegal estará disponível para responder a perguntas em caso de emergência se o seu advogado não estiver disponível.
Algumas perguntas para você
Aqui estão várias perguntas que você deve se perguntar:
- Ao se encontrar com um advogado de planejamento imobiliário em potencial, você se sente confortável?
- O seu conselheiro se comunica bem e claramente?
- Você concorda com seus valores gerais? Como você se sente ao lado do leito?
- Você tem um bom relacionamento?
- Você consegue se imaginar falando com essa pessoa sobre assuntos muito pessoais?
Confie no seu instinto para determinar se um determinado advogado de planejamento imobiliário é certo para você. O planejamento sucessório pode ser complexo, tanto emocional quanto legalmente, portanto, é fundamental escolher um advogado que possa lidar habilmente com todos os seus elementos.