Os 10 ETFs Vanguard mais baratos

Nas quatro décadas desde a sua fundação, o fundos negociados em bolsa  (ETFs).

Embora outras empresas de fundos como a Schwab e a Fidelity tentem competir com a Vanguard com baixas taxas sobre fundos seletivos, a Vanguard pode manter sua vantagem de baixo custo em todo o espectro de fundos com base em uma estrutura de propriedade única.

Ao contrário de outras empresas de fundos, que são propriedade de empresas ou de terceiros, a Vanguard é propriedade de seus fundos. E os fundos são propriedade de seus investidores. Isso significa que os lucros gerados pela operação dos fundos são devolvidos aos investidores na forma de taxas mais baixas. Como tal, torna muito difícil para outras empresas, que estão em dívida com seus acionistas, competir em preço.

A Vanguard rapidamente introduziu seu conjunto de ETFs quando o produto de investimento ganhou ampla popularidade. A operadora de fundos mútuos desde então se tornou o segundo maior provedor de ETFs, atrás da economias de escala que alcançou e o número total de ativos sob gestão (AUM) permitem que ela ofereça seus ETFs ao menor custo disponível no mercado. 

Abaixo estão 10 dos ETFs mais baratos da empresa por índice de despesas, com dados atuais em 12 de setembro de 2019.

The Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

O ETF Vanguard S&P 500 é um dos ETFs de menor custo da Vanguard, com uma taxa de despesa de 0,03%. Também está entre as maiores, com US $ 490 bilhões em ativos sob gestão (AUM), de acordo com o site da Vanguard.

O fundo procura acompanhar o desempenho do Standard & Poor’s 500 Index. A carteira, portanto, possui os mesmos 500 nomes que o índice. A capitalização média de mercado das empresas do fundo é de US $ 115 bilhões e as principais participações são Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon e Facebook. Os três principais setores investidos pelo ETF incluem tecnologia da informação, saúde e finanças.

O ETF Vanguard S&P 500 retornou 10,07% ao ano nos últimos cinco anos e 2,85% no ano anterior. No acumulado do ano, as ações tiveram um retorno de 21,4%.

O Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

O ETF Vanguard Total Stock Market é o maior e mais antigo ETF da Vanguard, com US $ 830 bilhões em AUM. O fundo cobre todo o mercado de ações dos EUA por uma taxa mínima de 0,03%. O ETF detém aproximadamente 3.600 ações em seu portfólio, com uma capitalização média de mercado de $ 72,5 bilhões. Os três principais setores são tecnologia, financeiro e serviços ao consumidor. Suas principais participações são Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet e Facebook.

De acordo com a Vanguard, o retorno do fundo em 10 anos é de 13,4%, o retorno em 5 anos é de 9,58% e o retorno no acumulado do ano é de 21,1%.

O Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Com $ 232 bilhões em ativos sob gestão, o Vanguard Total Bond Market ETF oferece aos investidores ampla exposição ao mercado de renda fixa. O índice de despesas cobrado pela Vanguard para este ETF é de 0,035%.

O fundo possui cerca de 8.500 títulos em sua carteira: incluindo 44% alocados em títulos do Tesouro / agências, 22% em títulos garantidos por hipotecas do governo e 16% em títulos industriais. O fundo retornou 3,3% ao ano nos últimos cinco anos e 3,8% nos últimos 10.

The Vanguard Growth ETF (VUG)

O ETF Vanguard Growth investe em ações de grandes empresas com alto potencial de crescimento e cobra uma taxa de despesas de 0,04%. Os US $ 92,5 bilhões em ativos são ponderados em ações de tecnologia. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft e Facebook compreendem os cinco primeiros entre quase 300 participações. O fundo retornou 14,85% ao ano nos últimos 10 anos, 11,7% nos últimos cinco anos e 26% no acumulado do ano.

The Vanguard Large-Cap ETF (VV)

O  ETF Vanguard  Large-Cap investe em ações que representam os maiores 85% do mercado de ações dos EUA, que varia de grandes empresas multinacionais a empresas de médio porte. O índice de despesas do fundo é de 0,04%.

O fundo, que possui US $ 13 bilhões em ativos, detém aproximadamente 600 ações em seu portfólio, com valor médio de mercado de US $ 106 bilhões. Tecnologia, finanças e serviços ao consumidor representam os maiores setores do fundo e as cinco principais participações incluem Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet e Facebook.

O retorno anual do fundo em 10 anos é de 13,4%, o retorno em cinco anos é de 10% e no acumulado do ano o retorno foi de 21,1%.

The Vanguard Value ETF (VTV)

O Vanguard Value ETF investe em aproximadamente 350 ações de valor de grande capitalização nos Estados Unidos e vem com uma taxa de despesas de 0,04%. Este ETF tem $ 81,7 bilhões em AUM e possui 344 ações de vários grupos da indústria: finanças, saúde e bens de consumo são os maiores setores. A capitalização de mercado média das empresas do ETF é de US $ 91,2 bilhões e as cinco principais participações são Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase e Exxon Mobil.

Nos últimos 10 anos, o retorno foi de 12,05% ao ano e, em cinco anos, de 8,35%. Seu retorno no acumulado do ano foi de quase 17%.

The Vanguard Midcap ETF (VO)

O ETF Vanguard Midcap tem um índice de despesas de 0,04%, proporcionando aos investidores acesso de baixo custo a um grupo diversificado de empresas de médio porte nos Estados Unidos. Possui US $ 107 bilhões de AUM, que são investidos em cerca de 400 ações com uma capitalização de mercado média de $ 16 bilhões.

As finanças representam 21% da carteira. Tecnologia, serviços ao consumidor e indústrias representam os próximos maiores setores. As cinco maiores participações são Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices e Xilinx.

O retorno do fundo em 10 anos é de 14,1% e o retorno em cinco anos é de 9,37%. Ele retornou 25,35% no acumulado do ano.

The Vanguard Small-Cap ETF (VB)

O ETF Vanguard Small-Cap investe em um grupo diversificado de pequenas empresas. O fundo tem um índice de despesas de 0,05%. Os ativos administrados totalizam US $ 94 bilhões e são investidos em 1.400 ações, com os setores financeiro, industrial e de tecnologia representando os maiores setores. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy e IDEX Corp. são as cinco principais participações. Nos últimos 10 anos, o ETF rendeu 12,7% ao ano e, nos últimos cinco, 7,2%. Seu retorno acumulado no ano foi de 20,5%.

The Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Com mais de US $ 77,7 bilhões em AUM e um índice de despesas de 0,06%, o ETF Vanguard Short-Term Protected Inflation Securities oferece aos investidores acesso a títulos garantidos pelo governo federal. Também visa fornecer proteção contra riscos inflacionários ou outras surpresas inflacionárias inesperadas.

Com US $ 20 bilhões em ativos, o fundo está investido em apenas 17 títulos garantidos pelo governo. Entre as participações, 42% são obrigações de três a cinco anos e obrigações de um a três anos representam 41% da carteira. Os restantes 17% são obrigações com maturidade inferior a um ano.

O fundo, cujo índice de referência é o BloomBarclays US 0-5 Year TIPS Index, teve um retorno de 1% ao ano em cinco anos e 3,5% no acumulado do ano.

The Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Com mais de US $ 110 bilhões em AUM, o Vanguard FTSE Developed Markets ETF se tornou uma forma de baixo custo muito popular para os investidores ganharem ampla exposição a economias e mercados desenvolvidos estrangeiros. O índice de despesas do fundo é de 0,05%.

O fundo investe pesadamente nos mercados europeu e do Pacífico e detém quase 4.000 ações. A capitalização média de mercado do fundo é de US $ 28,5 bilhões e as cinco principais participações são Royal Dutch Shell, Nestlé, Samsung Electronics, Novartis e Roche Holding. O fundo retornou 5,1% ao ano nos últimos 10 anos e 2,1% nos últimos cinco anos. No acumulado do ano, alta de 13,1%.