Quem define o padrão global para impedir a lavagem de dinheiro e como isso é implementado?
A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) define o padrão internacional para o combate à lavagem de dinheiro. Formado em 1989 por líderes de países e organizações em todo o mundo, o FATF é um órgão internacional de governos que define padrões para impedir a lavagem de dinheiro e promove a implementação desses padrões. Como a lavagem de dinheiro é uma forma pela qual os terroristas financiam suas atividades, a lavagem de dinheiro e o terrorismo andam de mãos dadas. O GAFI é, portanto, também dedicado ao estabelecimento e implementação de padrões para o combate ao financiamento do terrorismo e outras ameaças ao sistema financeiro internacional.
O GAFI desenvolveu uma série de recomendações que foram adotadas em fevereiro de 2012 para dar a seus 34 países membros e duas organizações membros um conjunto abrangente de medidas a serem implementadas na luta contra a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. O GAFI promove a implementação dessas medidas, mas os líderes de cada país membro as realizam em nível nacional. Cada país deve adotar as medidas que as tornem adequadas às suas próprias circunstâncias. Para auxiliar os membros na implementação das medidas recomendadas de combate à lavagem de dinheiro, o GAFI também lhes forneceu um conjunto de orientações e melhores práticas.
Outro grupo global de países que participa do combate à lavagem de dinheiro é o Fundo Monetário Internacional (FMI). Com 188 países membros, o FMI vem expandindo seus esforços de combate à lavagem de dinheiro desde 2000. Os acontecimentos de 11 de setembro de 2001, intensificaram o trabalho do FMI nessa área e impulsionaram a ampliação de suas metas para incluir o combate ao financiamento do terrorismo. Em 2002, o FMI começou a avaliar a conformidade de seus países membros com o padrão internacional de combate ao financiamento do terrorismo em vigor na época. Desde então, a FATF revisou este padrão.
O FMI dá atenção especial aos efeitos da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo nas economias de seus países membros. O FMI aponta que as pessoas que lavam dinheiro e financiam o terrorismo visam países com estruturas jurídicas e institucionais fracas e usam essas fraquezas em seu benefício para movimentar fundos. As maneiras pelas quais o FMI ajuda seus membros a impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo incluem servir como um fórum internacional para a troca de informações sobre esse tópico e ajudar os países a desenvolver soluções comuns e políticas eficazes contra esses problemas.
Além disso, o FMI contribui para a avaliação do cumprimento, por cada país, das medidas de combate à lavagem de dinheiro e para a identificação de áreas que precisam ser melhoradas. O FMI concentra seu trabalho na avaliação dos pontos fortes e fracos do setor financeiro de cada membro no cumprimento das recomendações do GAFI, fornecendo aos membros a assistência técnica necessária para fortalecer suas instituições jurídicas e financeiras e oferecendo conselhos aos membros no processo de desenvolvimento de políticas voltadas para cumprimento das medidas do GAFI.