Quem são os principais concorrentes da Charles Schwab?
Charles Schwab é uma empresa de serviços financeiros que opera por meio de várias subsidiárias para fornecer gerenciamento de ativos, corretagem de descontos, serviços bancários e de consultoria. Seus concorrentes mais próximos no setor de corretagem de desconto incluem Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE e Interactive Brokers. Os serviços de consultoria e gestão de ativos da Schwab a colocam em confronto com empresas maiores do setor, como a Goldman Sachs. Suas ofertas de fundos mútuos estão cada vez mais competitivas em termos de custo em comparação com empresas conhecidas como a Vanguard.
Principais vantagens
- Charles Schwab é uma das maiores empresas financeiras da América com foco em investidores individuais.
- Empresa foi uma das primeiras a oferecer serviços de corretagem de descontos
- A Schwab oferece uma gama completa de serviços financeiros, incluindo e produtos, incluindo ETFs e fundos mútuos.
- A Schwab também fornece serviços de consultoria e serviços bancários para pessoas físicas.
Charles Schwab: História e Finanças
Em seus primeiros dias, Charles Schwab se tornou conhecido como um dos primeiros e líderes em serviços de corretora de descontos do mundo, e esse segmento continua sendo uma grande parte dos negócios da empresa. A empresa continua a oferecer uma gama completa de serviços de corretagem por meio de sua subsidiária, Charles Schwab & Co. Ela também opera o Schwab Bank, um banco de poupança federal em Reno, Nevada, que foi estabelecido em 2003.
A Schwab também administra sua própria linha de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs), todos disponíveis para seus clientes juntamente com ofertas de terceiros. Esses fundos podem ser comprados por meio de qualquer um dos tipos de conta que a Schwab oferece, incluindo contas de corretagem com todos os recursos, contas de aposentadoria individual (IRAs) ou suas 529 contas de poupança para faculdades. A Schwab atende clientes por telefone, online ou em qualquer uma de suas 365 filiais físicas.
Schwab expandiu agressivamente em gestão de ativos e serviços de consultoria de investimento. Em 31 de agosto de 2019, a Schwab detinha US $ 3,7 trilhões em ativos de clientes sob gestão. Também possui 12,1 milhões de contas ativas de corretagem, 1,7 milhão de participantes de planos de previdência corporativa e 1,4 milhão de contas bancárias. Em 2018, a Schwab ganhou US $ 4,5 bilhões em receita operacional sobre US $ 10,99 bilhões em receita.
Em 3 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que não cobrará mais comissões de negociação para ações e ETFs nos EUA
Os concorrentes mais próximos da empresa no setor de corretagem de desconto são Fidelity, E * TRADE e TD Ameritrade. Em 3 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que não cobrará mais comissões de negociação para ações e ETFs nos Estados Unidos, que representavam $ 80- $ 100 milhões em receita anual. E * TRADE, TD Ameritrade e Ally Financial seguiram o exemplo.
Activos sob gestão
A Schwab também lidera seus concorrentes em total de ativos de clientes sob gestão (AUM). No final do ano de 2018, a Schwab administrava mais de $ 3,25 trilhões em ativos de clientes, enquanto a T. Rowe Price tinha apenas $ 1,03 trilhão em ativos de clientes e a TD Ameritrade $ 1,3 trilhão em ativos de clientes sob gestão.
A expansão da Schwab em setores de mercado adicionais significa que ela enfrentará concorrência crescente de grandes participantes já estabelecidos, incluindo bancos de investimento como o Goldman Sachs.
O valor de mercado da Goldman Sachs em 1 ° de outubro de 2019 era de US $ 73,3 bilhões, significativamente mais do que os US $ 50 bilhões da Schwab no mesmo período. Ao mesmo tempo, no entanto, para o segundo trimestre de 2018, a Goldman Sachs tinha pouco mais de US $ 1,54 trilhão em ativos sob gestão, quase metade dos US $ 3,25 trilhões de AUM da Schwab. Embora o Goldman não ofereça serviços de corretagem com desconto, ele compete com a Schwab em serviços bancários e de consultoria.
Fundos mútuos e ETFs
Os clientes da Schwab têm acesso a 175 ETFs sem comissões e mais de 3.500 fundos mútuos OneSource, que não carregam cargas nem taxas de transação. Em comparação, a TD Ameritrade oferece 296 ofertas de ETF sem comissões e acesso a mais de 11.000 fundos mútuos, dos quais cerca de 2.000 não acarretam taxa de transação e carga. Enquanto isso, a Fidelity oferece mais de 10.000 fundos mútuos, 3.375 dos quais não têm taxa de transação e muitos deles não têm carga. Os comerciantes da Fidelity também têm acesso a 84 ETFs sem comissões. Ally Invest oferece 8.095 fundos mútuos para novos investidores. Destes, 1.672 fundos não têm carga. Além disso, os clientes que fazem 30 ou mais negociações em um trimestre têm sua comissão de negociação reduzida para $ 3,95 para negociações com ações e ETF e apenas 50 centavos para contratos de opções.
As ofertas de ETF da Schwab também são muito competitivas em termos de taxa de administração e taxas de despesas, com fundos de índice igualando ou excedendo os gostos de Vanguard e Fidelity.
Pesquisa
Por meio da Schwab, os clientes obtêm acesso a relatórios de ações gratuitos da Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse e outros. A Fidelity também oferece um conjunto de ferramentas de pesquisa com pesquisa de alta qualidade. Mas a TD Ameritrade oferece a maior seleção de pesquisas de investimento de terceiros independentes de um total de 13 empresas (Standard & Poor’s, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, etc.)
Quanto aos gráficos, o site da Ally Invest apresenta uma grande oferta. Os indicadores técnicos superiores e inferiores podem ser adicionados a um gráfico, junto com os eventos da empresa, como divisões, ganhos e dividendos. As comparações podem ser feitas com ações, índices e commodities – uma característica rara. Os clientes podem escolher os estilos de gráfico, que incluem montanha, barras OHLC e castiçais.
Atendimento ao Cliente
Os clientes da Schwab podem obter suporte por meio de um sistema de bate-papo online, telefone, fax ou e-mail. O serviço de telefone funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, e os representantes são normalmente bem treinados.