Tipos de opções de financiamento disponíveis para empresas privadas

Semelhante às empresas públicas, as empresas privadas também precisam de financiamento por vários motivos. Uma empresa normalmente precisa da maior quantidade de financiamento durante as fases de inicialização e crescimento, mas também pode exigir uma injeção de dinheiro para pesquisa e desenvolvimento (P&D), novos equipamentos ou estoque.

O financiamento é necessário para que um novo negócio se estabeleça e para que os negócios já estabelecidos cresçam. As empresas privadas não têm os mesmos recursos para levantar capital que as empresas públicas, como a emissão de ações.

Embora as opções de financiamento para empresas privadas sejam inúmeras, cada opção vem com várias estipulações. Dinheiro de poupanças pessoais, amigos e familiares, empréstimos bancários e capital privado por meio de investidores anjos e capitalistas de risco são todas opções de financiamento ao longo do ciclo de vida de uma empresa privada.

Amigos e família

Nos estágios iniciais de uma empresa privada, os recursos pessoais são usados ​​para financiar as operações comerciais. Pegar na poupança, tirar uma distribuição de uma conta de aposentadoria ou fazer uma segunda hipoteca de uma residência são comuns entre os novos proprietários de negócios. Quando o financiamento de recursos pessoais acabar, os proprietários podem encontrar oportunidades de financiamento entre amigos e familiares. Na maioria dos casos, o financiamento privado de parentes próximos ou amigos vem em pequenos incrementos entre US $ 5.000 e US $ 10.000, e o reembolso costuma ser flexível. Além disso, amigos e familiares que investem no negócio nem sempre desempenham um papel ativo nas operações.

Empréstimos bancários

O empréstimo convencional por meio de uma instituição financeira, como um banco ou cooperativa de crédito, está disponível para uma empresa privada que pode fornecer prova de um sólido histórico financeiro. Um empréstimo bancário convencional pode exigir que os proprietários mostrem fontes de receita, níveis de lucro e planos de negócios detalhados antes de aprovar um empréstimo e, como tal, não é adequado para todas as empresas privadas. Por exemplo, uma empresa privada em fase de inicialização pode não se qualificar para financiamento de um banco, nem uma empresa estabelecida que apresenta perdas a cada ano. No entanto, os empréstimos bancários fornecem uma fonte inteligente de financiamento para empresas desenvolvidas e permitem um reembolso estendido ao longo do tempo com pagamentos mensais fixos previsíveis.

Investidores Anjos

Um investidor anjo é geralmente um indivíduo de alto patrimônio líquido que empresta fundos em troca de uma participação acionária na empresa. Por causa da posição acionária dentro da empresa, os investidores anjos têm maior probabilidade de fornecer quantias substanciais de capital quando encontram um negócio no qual desejam investir. A maioria dos investidores anjos são profissionais de private equity, o que significa que a empresa que busca financiamento deve apresentar sua necessidade de financiamento junto com as demonstrações financeiras atuais, seu plano de negócios e uma estratégia de saída viável. Os investidores anjos geralmente trabalham com empresas que têm potencial de crescimento exponencial e um desejo de fazer a transição de privada para pública no futuro.

Capitalistas de risco

Um capitalista de risco é semelhante a um investidor anjo. Este é um grupo de indivíduos com patrimônio líquido alto ou ultrarrápido ou uma empresa que administra os ativos desses indivíduos. Por causa do volume de dinheiro que flui para as empresas de capital de risco, as empresas capazes de garantir capital por meio desse meio recebem negócios na casa dos milhões, em média. Semelhante aos investidores anjo, os capitalistas de risco investem em empresas com um forte histórico de receita e potencial de crescimento extremo ao longo do tempo, mas também exigem um papel ativo nas operações de negócios. Os capitalistas de risco exigem uma estratégia de saída, o que torna essa opção de financiamento a melhor para empresas que planejam abrir o capital ou vender para outra empresa no futuro.

Crowdsourcing

Embora a novidade do crowdsourcing tenha acabado, sites como GoFundMe e Kickstarter ainda são muitas opções para empreendimentos privados que precisam de uma injeção de dinheiro. A chave é ser capaz de comunicar a ideia de negócio de uma forma empolgante, concisa e envolvente. O seu sucesso dependerá da sua capacidade de atrair a sua rede social, bem como um público em massa de estranhos. Como tal, alguns empreendimentos comerciais se traduzirão melhor em uma proposta de crowdsourcing do que outros. Além das plataformas conhecidas mencionadas acima, você pode descobrir que sites alternativos de financiamento coletivo são adequados para ajudá-lo a levantar fundos para seu negócio.

The Bottom Line

As empresas privadas têm opções diferentes para levantar capital quando comparadas às empresas públicas. A maioria dessas opções é bastante diferente umas das outras, por isso é importante determinar qual opção se adapta melhor ao seu negócio e permitirá que ela cresça com sucesso com sua visão em mente.