Qual é o impacto da inflação sobre o valor do dólar hoje?
O impacto da inflação sobre o valor do dinheiro no tempo é que diminui o valor de um dólar ao longo do tempo. O valor do dinheiro no tempo é um conceito que descreve como o dinheiro disponível para você hoje vale mais do que a mesma quantia em uma data futura.
Isso também pressupõe que você não invista o dinheiro disponível hoje em um título patrimonial, um instrumento de dívida ou uma conta bancária com juros. Essencialmente, se você tem um dólar no bolso hoje, o valor ou valor desse dólar será menor em menos de um ano a partir de hoje, se você o mantiver no bolso.
A inflação aumenta o preço dos bens e serviços ao longo do tempo, diminuindo efetivamente o número de bens e serviços que você pode comprar com um dólar no futuro em oposição ao dólar hoje. Se os salários permanecerem os mesmos, mas a inflação fizer com que os preços dos bens e serviços aumentem com o tempo, será necessária uma porcentagem maior de sua renda para comprar o mesmo bem ou serviço no futuro. Aqui está um gráfico da taxa de inflação do final dos anos 1600 até hoje. Observe que, desde a década de 1950, a taxa de inflação tem sido positiva em quase todos os anos.
Portanto, por exemplo, se uma maçã custa $ 1 hoje, é possível que custasse $ 2 pela mesma maçã daqui a um ano. Isso efetivamente diminui o valor do dinheiro no tempo, uma vez que custará o dobro para comprar o mesmo produto no futuro. Para mitigar essa diminuição no valor do dinheiro no tempo, você pode investir o dinheiro disponível hoje a uma taxa igual ou superior à taxa de inflação. Considere o gráfico abaixo, que mostra o poder de compra de $ 100 de 1799 até hoje. Portanto, no exemplo acima, se tivéssemos $ 100 em maçãs em 1799, essas mesmas maçãs custariam mais de $ 2.000 hoje.
O que afeta a inflação?
Basicamente, a inflação é causada por um aumento no preço de bens ou serviços. Agora, isso é impulsionado pela oferta e demanda. Um aumento na demanda pode elevar os preços, enquanto uma redução na oferta também pode elevar os preços.
A demanda pode aumentar porque os consumidores têm mais dinheiro para gastar. Mais gastos aumentam a inflação, em particular, maior confiança do consumidor. Quando os salários estão estáveis ou em alta e o desemprego é relativamente baixo, a inflação provavelmente aumentará. Da mesma forma, os fabricantes tendem a aumentar os preços se os consumidores estiverem dispostos ou forem capazes de gastar mais.
Depois, há o lado da oferta. A oferta mais baixa pode reduzir a demanda, elevando os preços. Um declínio no fornecimento pode acontecer por uma série de razões, como desastres que interrompem a cadeia de fornecimento ou as capacidades dos fabricantes. Ou, supondo que um item se torne muito popular, ele pode se esgotar rapidamente, como no caso de iPhones
O Federal Reserve e a inflação
Uma dasprincipais responsabilidadesdo Federal Reserve é monitorar e controlar a inflação. O Fed pretende manter a taxa de inflação em torno de 2%. O Fed administra a inflação de três maneiras – taxa de fundos federais, exigências de reservas e redução da oferta de moeda.
A taxa de fundos do Fed é a taxa pela qual os bancos podem pedir dinheiro emprestado ao governo. Para ajudar a conter o aumento da inflação, o Fed aumentará as taxas, o que inerentemente aumenta as taxas de juros cobradas pelos bancos. Isso ajuda a desacelerar os gastos e força os preços mais baixos, ajudando a manter a inflação sob controle.
Depois, há a exigência de reserva, que é a quantidade de capital que os bancos devem manter em mãos. Para conter os gastos e a inflação, o Fed pode aumentar o depósito compulsório, o que diminui a quantidade de dinheiro que os bancos têm disponível para emprestar. Finalmente, existe a oferta de moeda, que envolve o Fed influenciando diretamente a quantidade de dinheiro em circulação, emitindo oucobrando títulos, o que ajuda a reduzir a quantidade de dinheiro em circulação.
O Fed mede a despesas de consumo pessoal divulgado pelo Departamento de Comércio. O índice PCE tem uma variedade de bens e serviços que fazem parte dos gastos das famílias, mas consulta outros índices, como os índices de preços ao consumidor e de preços ao produtor do Departamento do Trabalho.