Quais são alguns exemplos de dever fiduciário?
O dever fiduciário existe em lei quando uma pessoa ou entidade deposita confiança, segurança e confiança em outra para exercer discrição ou experiência em agir em nome do cliente. O fiduciário deve aceitar conscientemente essa confiança e segurança.
No sistema jurídico dos Estados Unidos, um dever fiduciário descreve um relacionamento entre duas partes que obriga uma a agir exclusivamente no interesse da outra. A parte designada como conflito de interesses surja entre o fiduciário e o principal. Aprenda aqui as consequências de uma violação do dever fiduciário e alguns exemplos ilustrativos que podem ser úteis se você se encontrar em uma situação semelhante.
Principais vantagens
- Um dever fiduciário é a aceitação da responsabilidade de agir no melhor interesse de outra pessoa ou entidade.
- Descreve com mais clareza a relação entre um advogado e um cliente ou um tutor e um pupilo.
- No entanto, foi argumentado com sucesso que um funcionário pode ter um dever fiduciário de lealdade para com o empregador.
- Uma violação do dever fiduciário ocorre quando um principal deixa de agir de forma responsável no melhor interesse de um cliente.
- As consequências da violação do dever fiduciário são múltiplas. Eles podem variar de danos à reputação à perda de uma licença e penalidades monetárias.
Violações do dever fiduciário
Os deveres fiduciários são assumidos por muitas pessoas para muitos beneficiários. Eles incluem advogados que atuam em nome de clientes, executivos de empresas atuando em nome de acionistas, tutores atuando em seus tutelados, entre outros.
Um funcionário pode ter um dever fiduciário para com o empregador. Os empregadores têm o direito de esperar que os funcionários estejam agindo em seus melhores interesses, não compartilhando segredos comerciais, usando equipamentos da empresa para fins privados ou roubando clientes de um concorrente. Essas expectativas podem não ser rotuladas como deveres fiduciários, mas podem ser explicitadas em um manual do funcionário ou cláusula contratual.
Cada um desses relacionamentos é diferente, mas em todos os casos, uma violação do dever fiduciário ocorre quando um principal deixa de agir de forma responsável no melhor interesse de um cliente.
A jurisprudência indica que as violações do dever fiduciário acontecem com mais frequência quando uma relação fiduciária vinculativa está em vigor e são tomadas medidas que violam ou são contraproducentes para os interesses de um cliente específico.
Normalmente, as ações alegam ter beneficiado os interesses do fiduciário ou de terceiros em vez dos interesses de um cliente. Em alguns casos, uma violação resultou da falha do diretor em fornecer informações importantes a um cliente, levando a mal-entendidos, interpretações errôneas ou conselhos equivocados.
Em todos os casos, a divulgação de qualquer potencial conflito de interesses é importante em uma relação fiduciária porque qualquer conflito pode ser visto como uma causa de quebra de confiança.
Elementos de uma reivindicação de violação fiduciária
Vários precedentes e elementos foram estabelecidos na lei para proteger aqueles que foram prejudicados por uma violação do dever fiduciário. As jurisdições diferem, mas, em geral, os quatro elementos a seguir são essenciais para que o demandante triunfe em uma ação de violação de dever fiduciário.
Dever
Muitos profissionais são obrigados, de forma legal e ética, a conduzir seus negócios com honestidade. Isso não é o mesmo que fazer negócios apenas no interesse de um cliente específico. Na lei, o autor deve demonstrar que existe um dever fiduciário. O dever fiduciário é aceito como tal, de preferência por escrito.
Violação
O requerente deve demonstrar que ocorreu uma violação do dever fiduciário. O tipo de violação varia em cada caso. Por exemplo, se um contador for negligente no preenchimento das declarações de imposto de renda de um cliente, e o cliente receber uma multa enorme por falta de pagamento, o contador pode ser culpado de violação do dever fiduciário. Se o cliente foi negligente e omitiu o demonstrativo de renda completo, nenhuma violação ocorreu.
Danos
O requerente deve demonstrar que a quebra de confiança causou um dano real. Sem danos, normalmente não há base para um caso de violação do dever fiduciário. Quanto mais específico melhor. Por exemplo, um administrador pode ser processado por vender a propriedade de um beneficiário por um preço muito baixo. Se o comprador for um parente do fiduciário, é claramente um conflito de interesses, mas um valor em dólares sobre a perda para o beneficiário é necessário para provar a violação do dever fiduciário.
Causalidade
A causalidade mostra que os danos sofridos pela autora estavam diretamente relacionados com as ações tomadas em violação do dever fiduciário. No exemplo acima de uma venda de propriedade, o link parece estar claro, mas o administrador pode argumentar que uma venda rápida atendia aos melhores interesses do beneficiário e que nenhum outro comprador estava interessado.
O adjetivo fiduciário significa mantido ou dado em confiança. Um fiduciário se compromete a agir no melhor interesse de um cliente ou beneficiário.
Consequências de uma violação fiduciária
A violação do dever fiduciário pode levar a uma série de consequências. Nem todos eles são consequências legais.
A denúncia de violação do dever fiduciário pode prejudicar a reputação do profissional. Um cliente pode encerrar uma relação profissional por não confiar no atendimento de um profissional com o dever fiduciário exigido.
Se um caso de violação de dever for levado aos tribunais, podem ocorrer consequências mais graves. Uma violação bem-sucedida do processo de dever fiduciário pode resultar em penalidades monetárias por danos diretos, indiretos e custas judiciais.
Uma decisão judicial também pode levar ao descrédito do setor, à perda de uma licença ou à remoção do serviço.
Mas provar uma violação do dever fiduciário nem sempre é fácil.
Se você suspeitar que seu SEC ou em ambos. Se o seu orientador tiver uma certificação profissional após o nome, você também pode notificar o organismo de credenciamento.
Exemplos de casos de violação fiduciária
Um dever de lealdade
Um exemplo de caso de violação de dever fiduciário chegou à Suprema Corte da Virgínia em 2007.
Em Banks v. Mario Industries of Virginia, um fabricante e fornecedor de iluminação processou um ex-funcionário por estabelecer uma empresa diretamente concorrente, supostamente usando informações proprietárias adquiridas em seu emprego anterior.
O fabricante não exigiu que seus funcionários assinassem uma cláusula de não concorrência ou de confidencialidade, embora o manual da empresa definisse políticas relacionadas.
Neste caso, a questão de se os empregados tinham um dever fiduciário para com seu antigo empregador e o violaram foi fundamental para um recurso que levou o caso ao Supremo Tribunal da Virgínia.
O tribunal confirmou a decisão do tribunal de primeira instância, essencialmente determinando que os funcionários deviam a Mário um dever de lealdade. Com efeito, ele apoiou a alegação de uma violação do dever fiduciário e uma multa de mais de $ 1 milhão.
Uma loja de roupas masculinas vs. ex-funcionários
Em 2006, uma loja de roupas masculinas sofisticadas processou dois de seus ex-profissionais de vendas por aceitarem um emprego com um concorrente, a Saks Fifth Avenue, alegando violação do dever fiduciário. A loja de departamentos conseguiu provar que sofreu perdas reais após a saída dos vendedores, mas o tribunal decidiu que as perdas não poderiam ser atribuídas diretamente às ações de seus ex-funcionários. O processo falhou.
Ajudar e encorajar uma violação do dever
O controlador de uma empresa desviou US $ 15 milhões de seu empregador ao passar cheques contra a conta bancária de sua empresa e depositá-los em outra conta em seu próprio banco. A empresa processou o banco que recebeu os depósitos, alegando que este auxiliou e incitou uma violação do dever fiduciário. O tribunal decidiu que não havia evidências suficientes de que o banco estava ciente de seu papel no golpe.
Exemplos de relações fiduciárias
Agente fiduciário / beneficiário
Um pai solteiro com filhos pequenos pode escrever um testamento que crie um trust para administrar os bens que herdarão no caso de o pai morrer enquanto os filhos ainda são menores de idade.
Nesse caso, a pessoa nomeará uma pessoa ou entidade, como um escritório de advocacia, como fiduciária do espólio. Essa pessoa ou entidade tem dever fiduciário para com os filhos, beneficiários do patrimônio.
Sob um dever de administrador / beneficiário, o fiduciário tem a propriedade legal da propriedade e controla os ativos mantidos em nome do fideicomisso.
No entanto, o administrador deve tomar decisões que atendam aos melhores interesses do beneficiário, pois este detém o título de propriedade eqüitativo .
A relação administrador / beneficiário é um aspecto importante do planejamento imobiliário abrangente e deve-se tomar cuidado especial para determinar quem é designado como administrador.
Guardião / Guarda
Em uma relação de tutor / pupilo, a tutela legal de um menor é transferida para um adulto designado. O tutor, como o fiduciário, tem a tarefa de garantir que o filho menor ou tutelado tenha os cuidados adequados, o que pode incluir decidir onde o menor irá frequentar a escola, providenciar cuidados médicos e decidir todas as outras questões relacionadas com o bem-estar diário da criança.
Um guardião pode ser nomeado por um tribunal estadual quando um dos pais morre ou por qualquer motivo é incapaz de cuidar da criança. Na maioria dos estados, a relação tutor / pupila permanece intacta até que o filho menor atinja a idade adulta.
Agente / Principal
Um exemplo mais genérico de dever fiduciário está na relação agente / principal. Qualquer pessoa, empresa, parceria ou agência governamental pode ser chamada para atuar como principal ou agente. Nesse caso, o agente é legalmente obrigado a agir em nome de um principal sem conflito de interesses.
Um exemplo comum de relação agente / principal que implica dever fiduciário existe entre os acionistas de uma empresa e os executivos da empresa. Os acionistas esperam que os executivos tomem decisões com base em seus interesses como proprietários.
Uma relação semelhante existe entre os investidores pessoais e os gestores de fundos que eles selecionam para administrar seus ativos.
Advogado / Cliente
O acordo entre um advogado e um cliente é indiscutivelmente uma das relações fiduciárias mais rígidas.
A Suprema Corte dos Estados Unidos declarou que o mais alto nível de confiança e segurança deve existir entre um advogado e um cliente e um advogado, como fiduciário, deve agir com total justiça, lealdade e fidelidade em todas as ações tomadas em nome do cliente.
Os advogados são responsabilizados pela violação dos seus deveres fiduciários por parte do cliente e respondem perante o tribunal em que o cliente é representado quando ocorre uma violação.
Acionista Controlador / Empresa
Em certas circunstâncias, os deveres fiduciários podem se aplicar a um acionista que possui uma participação majoritária em uma empresa ou exerce controle sobre suas atividades. A violação do dever fiduciário pode resultar em responsabilidade legal pessoal para o diretor, diretor ou acionista controlador.
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Perguntas frequentes sobre dever fiduciário
O que significa ter um dever fiduciário?
O adjetivo fiduciário significa mantido ou dado em confiança. Ao aceitar um dever fiduciário, um indivíduo ou entidade assume o compromisso de agir no melhor interesse de um beneficiário. Ao designar um fiduciário, o beneficiário está atribuindo uma responsabilidade.
Quais são os dois deveres fiduciários principais?
Em termos gerais, os deveres fiduciários se enquadram em duas categorias: o dever de lealdade e o dever de cuidado. O dever de lealdade implica que o fiduciário sempre agirá no melhor interesse do cliente. Nenhum interesse conflitante poderá influenciar as ações do judiciário em nome do cliente. O dever de cuidado sugere que o fiduciário não se esquive das responsabilidades ou caia no trabalho.
Quais são alguns exemplos de dever fiduciário?
Os deveres fiduciários mais comuns são as relações que envolvem profissionais jurídicos ou financeiros que concordam em agir em nome de seus clientes. Mantêm relação fiduciária um advogado e um cliente, bem como um agente fiduciário e um beneficiário, um conselho de administração e seus acionistas e um agente que atua como mandante.
No entanto, qualquer indivíduo pode, em alguns casos, ter um dever fiduciário para com outra pessoa ou entidade. Por exemplo, pode ser constatado que um funcionário tem o dever de lealdade para com o empregador se causar danos ao empregador por meio do uso indevido de informações ou recursos que lhes foram confiados.
O que significa ser fiduciário?
Um fiduciário tem autoridade para agir em nome de outra pessoa ou entidade.
O que é uma violação do dever fiduciário?
Conforme observado acima, as principais categorias do dever fiduciário são o dever de lealdade e o dever de cuidado. Falha em qualquer um deles é uma violação. Em tribunal, também é necessário provar que o cliente sofreu uma perda real como resultado da violação.
The Bottom Line
Um dever fiduciário é um compromisso de agir no melhor interesse de outra pessoa ou entidade. Em termos gerais, um dever fiduciário é um dever de lealdade e um dever de cuidado. Ou seja, o fiduciário deve agir apenas no melhor interesse de um cliente ou beneficiário. E, o fiduciário deve agir diligentemente nesses interesses.
Embora você deva sempre esperar um alto padrão de cuidado de seu fiduciário, você deve saber quais direitos esse relacionamento lhe concede e quais responsabilidades não fazem parte de seus deveres fiduciários, a fim de se proteger.