Como faço para encontrar fundos mútuos que rastreiam índices?
Um fundo mútuo de índice tenta replicar o desempenho de um índice. Pode ser qualquer índice, como o S&P 500, o Nasdaq 100 e assim por diante. Esses fundos compram as mesmas ações que estão no índice e as ponderam da mesma forma que o índice.
Esses tipos de fundos de índice são muito populares porque tendem a ter um desempenho melhor do que os fundos gerenciados ativamente. Os gestores de fundos simplesmente têm dificuldade em vencer o mercado de forma consistente. As escolhas de um gerente podem superar o índice em um ano e, no ano seguinte, não conseguir acompanhá-lo. Além disso, os fundos mútuos de índice têm custos mais baixos porque não compram e vendem títulos com a mesma frequência que um fundo administrado ativamente.
Então, como você encontra esses fundos?
Principais lugares para pesquisar
Duas fontes fáceis de usar para encontrar Fidelity Investments e Vanguard. A melhor maneira de acessar informações sobre fundos de índice da Fidelity é ir ao site deles e inserir “Fundos de índice” na caixa de pesquisa. Isso o levará a uma lista de seus fundos de índice. Ao clicar no nome de um fundo, você abrirá uma tela com uma lista de links de dados que fornecem uma imagem muito abrangente dos recursos de investimento de um fundo.
A mesma abordagem é recomendada para a Vanguard, que geralmente é considerada a empresa de fundos líder na área de índices. Na página inicial, clique em Investidores Pessoais, em seguida, em fundos mútuos Vanguard e fundos negociados em bolsa (ETFs) e em Somente fundos de índice para obter a listagem completa. Como o Fidelity, as informações sobre fundos individuais são muito detalhadas e informativas.
Se você tiver uma associação premium da Morningstar, poderá acessar a listagem de fundos de índice e ir direto para um relatório de fundos da Morningstar para obter sua análise completa e objetiva das qualidades de investimento de um fundo de índice.
Escolhendo um fundo mútuo de índice vencedor
Escolher um fundo de índice é mais fácil do que escolher um administrado ativamente. Você precisa medir o desempenho do fundo em relação ao índice de referência. Basta comparar um gráfico do índice com o do fundo. Se um fundo não corresponder ao índice, risque-o de sua lista. Dos restantes, olhe para as despesas. Administrar um fundo de índice não deve custar muito, porque o gestor é passivo. O gerente compra ou vende de acordo com o ajuste do índice. Esses ajustes não acontecem com frequência. Portanto, compare as despesas. Todas as outras coisas sendo iguais, aquele com o menor custo é uma boa escolha. Certifique-se de comparar fundos que acompanham o mesmo índice.
The Bottom Line
Os fundos mútuos de índice podem ser um investimento sólido e bastante previsível. O valor do seu fundo cairá quando o índice subjacente cair, mas se recuperará quando o fundo do índice também se recuperar. Este é um investimento de compra e manutenção. Não adianta entrar e sair de um fundo de índice, porque é muito improvável que você supere o índice dessa maneira.