Dicas para escolher uma empresa de gestão de patrimônio

Se você vem investindo há muito tempo e deseja transferir a responsabilidade de administrar seu portfólio para outra pessoa, escolher uma empresa de gestão de patrimônio é uma maneira de fazê-lo.

Antes de contratar uma empresa, no entanto, certifique-se de ter escolhido alguém que realmente se preocupa com seu futuro e deseja proteger seus investimentos. Leia nossas dicas abaixo para ver o que você precisa procurar em uma empresa de gestão de patrimônios. 

Não se concentre no preço

Ao escolher uma empresa de gestão de patrimônio, é fácil julgar as diferenças entre as empresas por uma categoria: preço. É simples, direto e você não pode argumentar que um número é menor que o outro.

Tyler Landes, CFP da Tandem Financial Guidance, LLC, diz que, em vez de ficar muito fixado no preço, você deve se concentrar no valor. Preço é o que você paga, valor é o que você recebe. 

“No final do dia, digo às pessoas para entenderem como um consultor é pago e que serviço ou produto eles vão entregar em troca”, disse ele. “Então decida se você acha que o valor está de acordo com o custo. Mais barato não é melhor se o valor não estiver lá. ” 

Você também deve perguntar a outros clientes como seu consultor os trata. Além disso, certifique-se de perguntar ao consultor quem é o cliente ideal. Landes disse que, se a descrição não corresponder aos seus objetivos e ideias, o relacionamento provavelmente não funcionará. Você quer sentir que seu consultor se preocupará com seu portfólio tanto quanto você. 

“Ganhei clientes porque o ex-consultor deles não compareceu para marcar reuniões regulares, e o cliente se sentiu maluco”, disse Landes.

Pergunte sobre a frequência com que você poderá se encontrar com seu consultor ou como se manterá informado sobre seus investimentos. Você quer estar por dentro do que está acontecendo. 

Verificar credenciais

Ao escolher uma empresa, converse com o consultor que potencialmente estará trabalhando em sua conta. Você não quer ter uma entrevista com uma pessoa, apenas para saber mais tarde que foi entregue a outra pessoa. 

Também pergunte onde eles trabalharam antes, se são planejadores financeiros certificados, que outras qualificações podem se orgulhar. Lembre-se de que você é o cliente, então cabe ao consultor conquistá-lo para conseguir seu negócio. 

Você pode verificar se um consultor é CFP, consultá-lo na SEC ou no Finra’s BrokerCheck. Não tenha medo de fazer o mesmo tipo de pesquisa que faria em uma possível contratação. Pergunte o que significa cada credencial e certificação e veja se você pode encontrar algum histórico de trabalho ou conversar com clientes atuais e anteriores. Faça sua devida diligência antes de tomar uma decisão.

Como eles são pagos?

Existem diferentes maneiras de pagar um CFP. Alguns cobram uma comissão com base nos produtos que você compra deles, enquanto outros cobram uma taxa definida com base no tamanho de seu portfólio. Você quer alguém que investe tanto no crescimento do seu portfólio quanto você.

Desconfie de contratar qualquer pessoa que ganhe comissão sobre o que eles vendem para você; eles estarão mais interessados ​​em ganhar esse dinheiro extra do que em ter certeza de que o que estão vendendo é o mais adequado para suas necessidades. 

The Bottom Line

A escolha de uma empresa de gestão de patrimônios pode ser uma das decisões mais importantes que você fará. Quem quer que você escolha para acessar suas contas pode mudar o destino de sua aposentadoria. Isso não é para assustar você de tomar qualquer tipo de decisão, mas é importante saber que os conselheiros são todos diferentes. Não tome sua decisão por impulso; peça indicações de pessoas em quem você confia e faça sua própria pesquisa aprofundada.