Melhores lugares para trabalhar para consultores financeiros
Procurando uma carreira de sucesso? Por que não considerar entrar no setor de serviços financeiros? Se você gosta de desafios, este campo pode ser o ideal para você. Trabalhar neste setor também pode ser muito gratificante – tanto no nível pessoal quanto do ponto de vista financeiro. Na verdade, dependendo do cargo e dos anos de experiência, o potencial de ganhos pode ser ilimitado. Mas como você pode começar?
Saiba mais sobre como se tornar um consultor financeiro, escolhendo onde trabalhar, e algumas das principais empresas do setor financeiro.
Principais vantagens
- Os consultores financeiros fornecem consultoria financeira aos clientes.
- Existem vários locais para trabalhar como consultor, incluindo bancos, corretoras, seguradoras e empresas de gestão de patrimônio.
- Espera-se que a demanda por consultores financeiros aumente entre 2018 e 2028 devido ao envelhecimento da população, que exigirá mais serviços de planejamento financeiro.
- Você pode precisar de alguma experiência se decidir ramificar-se por conta própria como consultor independente.
O que é um consultor financeiro?
propriedades ou como se preparar para os seus impostos.
O termo consultor financeiro tende a ser bastante obscuro. Isso porque diferentes profissionais financeiros se enquadram nessa ampla categoria, incluindo banqueiros, planejadores imobiliários, agentes de seguros, gerentes de investimentos, corretores da bolsa e profissionais fiscais. Como tal, você pode encontrá-los trabalhando em várias empresas financeiras, de bancos a corretoras e seguradoras, e até mesmo em empresas de gestão de patrimônios.
O primeiro dever de um consultor financeiro é para com seu cliente. Isso significa que eles devem ter o melhor interesse de seus clientes antes de mais nada. Como tal, eles obedecem a determinados padrões e devem seguir as diretrizes éticas.
Seu primeiro dever como consultor financeiro é atender aos melhores interesses de seus clientes.
A maioria dos consultores financeiros possui graduação em contabilidade, finanças, economia, matemática ou negócios. Alguns podem ter pós-graduação e também podem fazer cursos específicos se optarem por se especializar em uma determinada disciplina, como planejamento patrimonial, gestão de risco, preparação de impostos ou gestão de portfólio. Alguns consultores também podem buscar designações especiais, incluindo planejador financeiro certificado (CFP), contador público certificado (CPA), entre outros.
Salário e emprego Outlook
De acordo com o Bureau of Labor Statistics (BLS) dos Estados Unidos, o salário médio anual para consultores financeiros pessoais era de $ 87.850 em 2018. Os 10% melhores neste campo ganhavam mais de $ 208.000, enquanto os 10% mais baixos ganhavam menos de $ 42.950. Os consultores financeiros também podem receber bônus, que não estão incluídos nesses números.
O BLS relatou que havia 271.700 empregos neste campo em 2018. As perspectivas de emprego no campo são positivas. Na verdade, espera-se que o setor cresça mais rápido do que outras ocupações em pelo menos 7% para o período de 10 anos entre 2018 e 2028. Esse crescimento se deve principalmente ao envelhecimento da população, que exigirá mais serviços de planejamento financeiro.
Então, onde você deve trabalhar? Se você está procurando um bom lugar para começar, considere ingressar em uma grande empresa. A melhor empresa reflete suas preferências pessoais. Embora a compensação financeira possa não ser tão alta, os bancos de varejo também são ótimos lugares para começar bem sua carreira como consultor financeiro.
Um self-starter que gosta de ter a independência para decidir por si mesmo pode se encaixar melhor em um lugar como Raymond James ( RJF ), que oferece aos conselheiros vários tipos de afiliação. Ou talvez você esteja procurando as vantagens de trabalhar em uma das empresas de renome como Fidelity Investments ou Charles Schwab ( SCHW ).
Se você deseja ser livre para escolher quando e como trabalhar, pode ter algum sucesso trabalhando de forma independente. Mas lembre-se de que fazer isso leva algum tempo. Essa opção pode ser melhor depois que você acumular alguns anos de experiência. Isso porque você precisará construir sua reputação e também sua base de clientes.
Perguntas para se questionar a si mesmo
Como você escolhe? Muitas pesquisas, entrevistas com funcionários e um pouco de exame de consciência. Pergunte a si mesmo:
- Que tipo de ambiente você prefere – casual, corporativo?
- Você gosta de voar sozinho ou prefere a azáfama de uma grande empresa?
- Onde você deseja estar localizado geograficamente?
- Que tipo de cliente você tem interesse em atender?
- Que tipo de trabalho você gostaria de fazer?
- Que tipo de serviço você oferecerá?
The Fortune List
A cada ano, a Fortune publica sua lista das 100 Melhores Empresas para Trabalhar – uma pesquisa bem conceituada que examina fatores como a credibilidade da administração de uma empresa, a satisfação dos funcionários no trabalho e a camaradagem da força de trabalho. Muitas firmas de serviços financeiros, empresas de investimento e seguradoras alcançam a classificação e podem oferecer ideias sobre os melhores lugares para os consultores financeiros trabalharem.
A seguir estão as 10 principais empresas do setor financeiro listadas em ordem de classificação na lista de 2020:
- Edward Jones em sétimo lugar
- American Express em nono lugar
- Baird em 13º lugar
- Pinnacle Financial Partners em 14º lugar
- Veterans United Home Loans em 17º lugar
- Navy Federal Credit Union em 19º lugar
- Plante Moran em 21º lugar
- Capital One Financial em 24º lugar
- Quicken Loans em 29º lugar
- Allianz Life em 33º lugar
The Bottom Line
Os candidatos a emprego à procura de um cargo de consultor financeiro têm muitos fatores a serem examinados. Lembre-se de que muitas das grandes empresas de serviços financeiros têm escritórios em todo o país e que as localizações podem oferecer aos funcionários um ambiente de trabalho e benefícios diferentes. Certifique-se de fazer sua lição de casa. Fale com os atuais e, se possível, ex-funcionários sobre suas experiências. Investigue as práticas de trabalho e pesquise quaisquer violações éticas.
Além disso, faça algumas pesquisas básicas sobre estruturas de taxas e cultura corporativa. Afinal, qual é a melhor empresa para um consultor financeiro? É aquele que corresponde ao seu conjunto de habilidades e preferências pessoais.