Os 5 principais fundos de obrigações para investidores de longo prazo

Independentemente de seu objetivo de investimento, os títulos geralmente desempenham um papel significativo. Alguns fundos, como o ETF Vanguard Total Bond Market, são projetados para dar acesso a uma ampla variedade de veículos geradores de renda, minimizando custos. Muitos fundos de obrigações são adequados como participações principais para os investidores. Aqui, damos uma olhada em cinco dos principais fundos de títulos para investidores de longo prazo.

1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

O Fidelity Total Bond Fund visa proporcionar aos investidores níveis elevados de rendimento corrente. O fundo usa o Bloomberg Barclays US Universal Bond Index para orientar as suas decisões de alocação e comoíndice de referência. O fundo investe cerca de 75% dos seus ativos em uma ampla gama de títulos de dívida. Em seguida, investe cerca de 15% de seus ativos em títulos de dívida com classificações de crédito mais baixas. Esses títulos de dívida de qualidade inferior apresentam riscos maiores do que os títulos de grau de investimento, mas também oferecem rendimentos mais elevados. O fundo também participa da negociação de derivativos, o que permite maior alavancagem, mas também contém tipos específicos de risco. Os derivativos incluem swaps comerciais, opções e contratos de futuros.

O Fidelity Total Bond Fund tinha US $ 16,2 bilhões em ativos sob gestão (AUM) com umrendimento de30 dias da Securities and Exchange Commission ( SEC ) de 2,02% em outubro de 2020. Os títulos de dívida do fundo tinham uma duração média de 5,23 anos. Historicamente, o fundo apresentou baixa volatilidade. Tinha mais de 76% de seus ativos em títulos de grau de investimento, com mais de 26% alocados em títulos do governo dos Estados Unidos. Ele tinha um índice de despesas razoável de 0,45% e não havia nenhum requisito de investimento mínimo.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

O ETF Vanguard Total Bond Market oferece ampla exposição a títulos de grau de investimento dos EUA. Em outubro de 2020, o fundo investia cerca de 59% de seus ativos em títulos do governo dos EUA em todos os vencimentos. Os 41% restantes eram detidos em outras obrigações de grau de investimento. Ele tinha um índice de despesas muito baixo de 0,035%, que é mais de 90% abaixo do índice de despesas médio de fundos com participações semelhantes. Os fundos Vanguard são conhecidos por ter alguns dos índices de despesas mais baixos do setor.

O Vanguard Total Bond Market Fund tinha $ 288,5 bilhões em ativos líquidos totais ($ 60,7 bilhões no ETF) com um rendimento SEC de 1,21%. Detinha 9.881 participações com uma maturidade efetiva média de 8,5 anos e uma duração média de 6,5 anos. Por se tratar de um ETF, não existe um requisito mínimo de investimento inicial.

3. Fundo de Renda Dodge & Cox (DODIX)

O Dodge & Cox Income Fund visa proporcionar uma taxa elevada e estável de rendimento corrente, proporcionando simultaneamente a preservação do capital a longo prazo. Cerca de 80% dos ativos estão em títulos de grau de investimento, com até 20% colocados em obrigações de dívida abaixo do grau de investimento. DODIX é um suporte de núcleo bastante seguro, mesmo que não carregue o mesmo reconhecimento de marca do Vanguard ou BlackRock.

O Dodge & Cox Income Fund teve um rendimento SEC de 1,99% com um rácio de despesas de 0,42%. Ele tinha ativos líquidos de $ 64,2 bilhões em seu portfólio em outubro de 2020. O fundo requer um investimento inicial de $ 2.500.

4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)

O Metropolitan West Total Return Bond Fund foi concebido para ser um fundo de obrigações de base. Seu objetivo é superar o índice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond, mantendo um perfil de risco semelhante a esse índice. O Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index rastreia títulos de grau de investimento.

O Metropolitan West Total Return Bond Fund investe numa vasta gama de títulos de rendimento fixo, incluindo derivados que podem ser usados ​​para cobrir a exposição ao risco. O fundo tinha mais de $ 89 bilhões em AUM com um rendimento TTM de 1,74% em outubro de 2020. Tinha um índice de despesas de 0,67% para as ações do investidor. As participações em carteira tinham uma duração média de 5,75 anos e uma maturidade média de 7,69 anos. O fundo exigiu um investimento inicial bastante robusto de US $ 5.000.

5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)

O Loomis Sayles Core Plus Bond Fund visa proporcionar retornos totais mais elevados, investindo em obrigações de empresas e do governo dos EUA de qualidade. O fundo tem um risco maior do que muitos outros fundos de obrigações porque detém títulos de renda fixa de alto rendimento e de mercados emergentes. Ele tinha ativos líquidos de US $ 9,25 bilhões, com um rendimento da SEC de 1,04% em outubro de 2020.

O Loomis Sayles Core Plus Bond Fund apresentou um índice de despesas um tanto alto de 0,73%. Ele deve ter um desempenho melhor para justificar suas despesas mais elevadas em comparação com outros fundos. As participações no fundo têm uma duração efetiva de 6,59 anos, com uma maturidade médiade 9,01 anos. O fundo exigia um investimento mínimo de $ 2.500.