4 principais ETFs do mercado financeiro para preservação de capital
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) do mercado monetário são uma parte necessária das carteiras de muitos investidores porque fornecem segurança e preservação de capital em um mercado turbulento. Esses fundos geralmente investem em instrumentos de dívida de curto prazo de alta qualidade e muito líquidos, como títulos do Tesouro dos EUA e papel comercial, que geralmente não fornecem uma receita significativa.
Embora os ETFs do mercado monetário invistam a maior parte de seus fundos em equivalentes de caixa ou títulos de alta classificação com vencimentos de muito curto prazo, alguns podem investir uma parte de seus ativos em títulos de longo prazo ou com classificação inferior. Os investidores devem compreender que os títulos apresentam riscos mais elevados.
Embora todos os investimentos apresentem alguns riscos, os seguintes ETFs do mercado monetário são uma opção relativamente segura para os investidores:
- iShares Short Treasury Bond ETF ( SHV )
- BlackRock Short Maturity Bond ETF ( NEAR )
- SPDR Bloomberg Barclays 1-3 meses T-Bill ETF ( BIL )
- ETF Invesco Ultra Short Duration ( GSY )
Continue lendo para saber mais sobre esses investimentos. As informações fornecidas aqui foram atualizadas em 11 de maio de 2021.
Principais vantagens
- Os ETFs do mercado monetário são uma parte necessária das carteiras de muitos investidores porque fornecem segurança e preservação do capital em um mercado turbulento.
- Esses ETFs investem a maior parte de seus recursos em equivalentes de caixa e títulos com vencimentos de muito curto prazo, enquanto outros investem alguns de seus ativos em títulos de longo prazo.
- Quatro ETFs que oferecem opções seguras são iShares Short Treasury Bond ETF, BlackRock Short Maturity Bond ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF e Invesco Ultra Short Duration ETF.
iShares Short Treasury Bond ETF
OETF iShares Short Treasury Bond é negociado na Nasdaq e investe na extremidade mais curta da curva de rendimento, concentrando-se em títulos do Tesouro dos EUA que têm entre um mês e um ano até o vencimento. O fundo assume muito pouco risco de crédito ou risco de taxa de juros e, portanto, geralmente oferece retornos muito baixos. A taxa média de retorno anual do ETF desde seu início em 2007 é de 0,99%. Mas é um fundo muito seguro para estacionar ativos durante mercados turbulentos.
O fundo tem 39 participações, investindo cerca de 52% de seus ativos líquidos de US $ 14,9 bilhões em títulos do Tesouro dos Estados Unidos. Os 48% restantes são investidos em dinheiro e / ou derivativos. Todos os investimentos em obrigações do fundo têm aclassificação deobrigações mais elevada, AAA. O ETF tem um baixo índice de despesas de 0,15%.
A partir de julho de 2016, o ETF começou a rastrear o ICE Short US Treasury Securities Index. Ele tem apresentado um desempenho inferior ao de seu benchmark, com um retorno de um ano de -0,01% em comparação com 0,11% do índice.
BlackRock Short Maturity Bond ETF
OETF BlackRock Short Maturity Bond investe a maioria de seus ativos em títulos de renda fixa com grau de investimento e com uma duração média geralmente inferior a um ano. O fundo é administrado ativamente, o que significa que não tenta igualar o desempenho de um índice.
Dos US $ 4,7 bilhões de ativos líquidos do fundo, 15,2% de seus ativos são em dinheiro e 10,7% em títulos lastreados em ativos.Aproximadamente 24% dos títulos do fundo recebem classificações AAA, cerca de 6% recebem classificações AA e cerca de 32,5% recebem classificações A. Os demais títulos recebem classificações BBB ou BB.3
As cinco principais participações no ETF são:
- Fundo do Tesouro BLK
- Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
- Charter Communications Operating LLC
- FordF_19-3 A2
- Bayer US Finance LLC