Etapas a serem seguidas antes de preparar seus impostos
O Internal Revenue Service (IRS) relata que mais de 80 milhões de contribuintes usam profissionais pagos para preencher e enviar suas declarações de impostos. Se você for um deles, é importante organizar seus recibos, formulários e outros documentos bem antes da hora do imposto. Seu preparador pode receber informações diretamente de você ou pedir que você preencha um questionário. De qualquer forma, você precisará de tempo para reunir tudo o que você – e seu preparador – precisarão. Aqui estão as etapas a serem seguidas.
Principais vantagens
- Mesmo se você contratar outra pessoa para preparar sua declaração de imposto de renda, você mesmo precisará fazer parte do trabalho antecipado – e quanto mais cedo começar, melhor.
- Reúna seus recibos e verifique se recebeu todos os formulários de que precisa de empregadores e instituições financeiras.
- A declaração de impostos do ano passado pode ser um bom guia para garantir que você não está perdendo nenhuma informação importante.
Escolha um preparador
Se você ainda não tem um preparador de impostos, uma boa maneira de encontrar um é pedir referências a amigos e consultores (como um advogado que você conhece). Certifique-se de que a pessoa escolhida tenha um número de identificação fiscal do preparador (PTIN) mostrando que ela está autorizada a preparar declarações de imposto de renda federal.
Você também deve perguntar sobre taxas, que provavelmente dependerão da complexidade de sua devolução. Evite usar uma empresa que pretende receber uma porcentagem de seu reembolso. O site do IRS tem dicas para escolher um preparador e um link para o diretório de preparadores do IRS, que você pode pesquisar de acordo com suas credenciais e localização.
Marque uma consulta
Quanto antes você se encontrar com o seu preparador, mais cedo poderá concluir o seu retorno (mesmo se decidir solicitar uma extensão). Se você antecipar um reembolso, também o receberá mais cedo. Se você esperar muito para agendar uma reunião com um preparador de impostos, isso pode não acontecer antes do prazo de apresentação e você pode perder oportunidades de reduzir sua fatura de impostos, como fazer uma contribuição dedutível para um IRA ou uma conta poupança de saúde.3
Em resposta à pandemia de COVID19 em curso, o Departamento do Tesouro e a Receita Federal (IRS) anunciaram em 17 de março de 2021 que a data de vencimento da declaração de imposto de renda federal para pessoas físicas para o ano fiscal de 2020 será automaticamente prorrogada a partir de 15 de abril de 2021, a 17 de maio de 2021. O pagamento dos tributos devidos pode ser efetuado até o dia 17 de maio sem multas e juros, independentemente do valor devido.
Além disso, em 22 de fevereiro de 2021, o IRS anunciou que as vítimas das tempestades de inverno de 2021 no Texas terão até 15 de junho de 2021 para apresentar várias declarações de impostos de pessoas físicas e jurídicas e fazer o pagamento de impostos. Como resultado, os indivíduos e empresas afetados terão até 15 de junho de 2021 para apresentar as devoluções e pagar os impostos originalmente devidos durante este período. Isso inclui devoluções individuais e empresariais de 2020 com vencimento normal em 15 de abril, bem como várias devoluções de negócios de 2020 com vencimento em 15 de março.
Reúna seus documentos
No final de janeiro, você deve ter recebido todos os vários documentos fiscais necessários de seu empregador ou empregadores, bem como de bancos, corretoras e outras pessoas com quem você faz negócios. Para cada formulário, verifique se as informações correspondem aos seus próprios registros.
Estas são algumas das formas mais comuns:
- Formulário W-2, se você tinha um emprego.
- Os vários formulários 1099 que relatam outras receitas que você recebeu, como dividendos ( Formulário 1099-DIV ), juros ( Formulário 1099-INT ), e remuneração de não funcionários pagos a contratantes independentes ( Formulário 1099-MISC ).10 Os corretores não são obrigados a enviar o formulário 1099-B, que informa os ganhos e perdas em transações com títulos até meados de fevereiro, portanto, eles podem chegar um pouco mais tarde.
- Formulário 1098, relatar qualquer interesse de hipoteca que você paga.
- Formulário W-2G, se você teve certos ganhos em jogos de azar.
Reúna seus recibos
Os recibos que você precisa fornecer dependem de você relacionar suas deduções ou solicitar a dedução padrão. Você vai querer escolher o que produzir a maior baixa, mas a única maneira de saber com certeza é somar suas deduções detalhadas e comparar com sua dedução padrão. Para o ano fiscal de 2020, a dedução padrão para contribuintes solteiros é de $ 12.400 e para casais que entram com ações conjuntas, é de $ 24.800.
Em particular, procure recibos de despesas médicas não cobertas pelo seguro ou reembolsadas por qualquer outro plano de saúde (como uma conta de despesas flexíveis ou conta de poupança de saúde), impostos de propriedade e despesas relacionadas a investimentos. Todos estão sujeitos a limites, mas se forem substanciais o suficiente, pode valer a pena listá-los.
Se você discriminar suas deduções, também precisará coletar qualquer reserva que tenha para contribuições de caridade. Por exemplo, contribuições de $ 250 ou mais exigem um reconhecimento por escrito da instituição de caridade declarando o valor do seu presente e que você não recebeu nada (exceto talvez um item simbólico) em troca. Se você não tiver tal reconhecimento, entre em contato com a instituição de caridade e solicite-o. Você pode encontrar mais detalhes sobre deduções de caridade na publicação 1771 do IRS.
Se você tiver receitas e despesas comerciais para relatar noCronograma C, precisará compartilhar seus livros e registros (por exemplo, QuickBooks ou qualquer outro sistema contábil que usar, recibos de despesas e extratos bancários e de cartão de crédito relevantes).
Quanto mais bem organizados forem seus registros, menos tempo levará para um preparador processar seus impostos, o que se traduz em taxas mais baixas por seus serviços.
Liste suas informações pessoais
Você provavelmente sabe o seu número do Seguro Social, mas você sabe o número do Seguro Social de cada dependente que você reivindica? Você vai querer anotá-los, junto com qualquer outra informação que seu preparador de impostos provavelmente precise. Por exemplo, se você possui uma casa de férias ou aluguel, anote seus endereços. Se você vendeu uma propriedade no ano anterior, anote as datas em que comprou e vendeu, o valor que pagou originalmente e quanto recebeu pela venda.
Decidir se deseja solicitar uma extensão
Se precisar de mais tempo para concluir todas essas tarefas, você pode solicitar uma prorrogação até 15 de outubro para preencher sua declaração de imposto de renda. No entanto, você ainda terá que estimar o valor do imposto devido e pagar esse valor até o prazo normal de 15 de abril para evitar multas.
Planeje com antecedência para qualquer reembolso
Se você espera uma restituição de imposto, tem várias opções de tratamento.
- Você pode aplicar parte ou todo o reembolso para os impostos do próximo ano. Se você normalmente paga impostos estimados ao longo do ano, isso pode ajudar a cobrir a primeira parcela trimestral.
- O governo pode enviar a você um cheque ou depositar o reembolso diretamente em sua conta corrente ou poupança.
- Você pode contribuir com parte ou todo o seu reembolso para certos tipos de contas (IRAs, contas de poupança para saúde, contas de poupança para educação) ou comprar títulos de poupança dos EUA por meio do Tesouro Direto.