Endereço furtivo (criptomoeda)
O que é um endereço furtivo?
Os endereços furtivos são usados em transações feitas por meio de criptomoedas em uma rede blockchain para obscurecer o acesso público às partes envolvidas nas transações. Os endereços secretos operam fazendo com que o remetente use um endereço único para cada transação, mesmo se várias transações forem feitas com o mesmo destinatário. Como resultado, os endereços secretos são úteis para garantir a privacidade dos destinatários dos pagamentos em criptomoedas e seus detalhes financeiros.
No entanto, endereços secretos têm enfrentado o escrutínio de reguladores e autoridades fiscais, pois endereços não públicos podem ser usados para comportamento ilegal, incluindo lavagem de dinheiro, comércio de drogas e financiamento de atividades terroristas.
Principais vantagens
- Endereços furtivos são uma técnica para obscurecer transações de blockchain públicas, gerando endereços únicos para cada transação.
- Redes de blockchain envolvem transações de pseudônimos, ou seja, uma vez que as informações pessoais são vinculadas a uma chave criptográfica, as transações que usam essa chave podem ser rastreadas na blockchain.
- Os endereços secretos têm crescido em popularidade devido, em parte, a preocupações com os hackers que têm acesso a carteiras digitais e roubam moedas criptomoedas.
- Endereços secretos têm enfrentado escrutínio de reguladores e autoridades fiscais, uma vez que podem ser usados para comportamento ilegal, incluindo lavagem de dinheiro.
Compreendendo um endereço furtivo
Uma rede blockchain é um razão distribuído semelhante a um banco de dados compartilhado que contém transações, que são compartilhadas com todos os participantes da rede. Muitos blockchains que operam hoje ou livros de contabilidade públicos nos quais os detalhes da transação são visíveis aos participantes no blockchain. No entanto, as partes envolvidas são identificadas por seus endereços de blockchain, que são o resultado das chaves públicas.
Uma transação padrão em um blockchain precisa de um endereço público pertencente ao destinatário, o que não é um bug, mas um recurso do blockchain. As transações são pseudônimos, o que significa que um endereço público está vinculado a um indivíduo, mas a identidade desse indivíduo é desconhecida dos participantes ou do público. Ao proteger a identidade dos participantes da rede, ajuda a prevenir fraudes e falsificações digitais. No entanto, os recursos de proteção de identidade da tecnologia blockchain não são 100% infalíveis, o que deu origem a endereços furtivos.
Riscos para um Blockchain público
A desvantagem de um blockchain baseado em livro-razão distribuído é que é possível determinar a identidade de um indivíduo por trás de seu endereço de blockchain, analisando seus dados de transação e padrões de compra. Uma chave pública pode ser rastreada até a identidade de uma pessoa (por meio de um endereço IP, por exemplo), fazendo com que todas as transações que usaram essa chave sejam rastreadas em todo o blockchain.
Por exemplo, se você deseja solicitar fundos de caridade, pode ser necessário fornecer seu endereço público de destino para o qual os fundos da criptomoeda podem ser enviados. Como resultado, isso revelará seu endereço de destino, o que permite às partes que têm informações suficientes atribuir identidades a esses endereços para rastreá-los, incluindo onde quer que os fundos sejam gastos posteriormente. A vantagem de uma instituição de caridade é a transparência total e forçada. No entanto, nem todo mundo pode querer que suas doações para uma instituição de caridade se tornem uma porta, permitindo o rastreamento de suas outras transações privadas.
O blockchain do Bitcoin, por exemplo, usa um livro-razão público e a falta de transparência nas transações do Bitcoin pode colocar os indivíduos em risco se o livro-razão mostrar que eles têm uma grande quantidade de moedas, o que pode ser um convite para ladrões hackers. Também é uma situação complicada para comerciantes que aceitam pagamentos em criptomoedas. Se seu endereço público permanecer fixo e conhecido, todos saberão sobre as possíveis identidades de seus clientes e suas transações subsequentes.
História de endereços furtivos
Bitcoin e Ethereum são duas das redes de blockchain mais populares, mas ambos usam um livro-razão público distribuído. As redes públicas de blockchain levaram muitos participantes a questionar os recursos de segurança em torno do anonimato das redes. Aumentaram as preocupações sobre hackear dados financeiros e roubar moedas de criptomoeda rastreando a identidade de uma pessoa por meio de seu histórico de transações, como quando ela desconta suas moedas digitais. Como resultado, a necessidade de tecnologia de aprimoramento de privacidade incorporada em redes de blockchain cresceu.
Os endereços secretos foram propostos por Peter Todd em 2014. O mecanismo de endereço secreto usa uma combinação de várias chaves públicas e privadas que são dinâmicas e para uso único. Alguns endereços furtivos são criados usando oprotocoloDiffie-Hellman de curva elíptica. No entanto, vários protocolos e tipos de endereços furtivos foram criados ao longo dos anos, incluindo recursos que protegem a privacidade de um indivíduo e o desenvolvimento de criptomoedas privadas.
A corrida para os desenvolvedores criarem recursos aprimorados de privacidade que ocultem completamente a identidade do usuário e a quantidade de dinheiro ou ativos criptográficos em suas carteiras digitais. Os endereços furtivos protegem a privacidade dos receptores de criptomoedas, exigindo que o remetente use um endereço único aleatório para cada transação. Como resultado, várias transações feitas com o mesmo destinatário não podem ser vinculadas, pois cada transação tem um endereço único. Por exemplo, Monero é uma criptomoeda desenvolvida especificamente para garantir a privacidade de seus participantes.
Preocupações sobre endereços furtivos
De acordo com um relatório emitido em 2020 pela Força-Tarefa Digital Cibernética do Procurador-Geral dos Estados Unidos, o crime cibernético tem uma camada adicional de complexidade quando os criminosos usam o ecossistema de blockchain.”O crime tem se expandido para além das fronteiras nacionais há anos, mas o blockchain leva essa globalização a outro nível.”O relatório faz referência a como as transações de blockchain podem ser processadas em questão de minutos, o que quase sempre transcende as fronteiras soberanas e territoriais. Além disso, algumas trocas de ativos criptográficos operam fora dos Estados Unidos e seus requisitos regulamentares.
O relatório prosseguiu dizendo que o combate ao crime financeiro tem enfrentado desafios crescentes, em parte, devido às plataformas descentralizadas, como blockchains não-públicos ou privados, incluindo aqueles com “criptomoedas aprimoradas pelo anonimato”. Como resultado, esse anonimato torna mais fácil ocultar as transações financeiras do “escrutínio legítimo”.
Atividade ilícita e criptomoedas
Os crimes que envolvem redes de blockchain e criptomoedas não são necessariamente novos e podem incluir o seguinte:
- Lavagem de dinheiro, que envolve atos para proteger a origem do dinheiro ou da receita, de modo a evitar o pagamento de impostos ou outros requisitos legais
- Compra e venda de drogas ou armas na dark web
- Solicitando fundos para apoiar atividades terroristas
A Cyber Digital Task Force descobriu que os criminosos estão cada vez mais aproveitando os recursos da criptomoeda para promover e ocultar comportamentos ilegais.
Endereços furtivos e comportamento ilícito
Endereços secretos e cadeias de bloqueio privadas tornam mais difícil para os funcionários rastrear transações que envolvam comportamento ilegal. O Departamento de Justiça dos EUA menciona criptomoedas específicas pelo nome que oferecem “criptomoedas aprimoradas por anonimato (AECs) ou moedas de privacidade”, que incluem Monero e Zcash.
Em 13 de agosto de 2020, o Departamento de Justiça anunciou o desmantelamento de campanhas cibernéticas usadas para financiar atividades terroristas envolvendo as Brigadas al-Qassam. De acordo com a reclamação do governo, as Brigadas al-Qassam solicitaram doações de Bitcoin por meio da mídia social e outros sites nos quais alegaram que as doações seriam “indetectáveis e usadas para apoiar causas violentas”. O grupo postou vídeos em seu site mostrando como fazer “doações anônimas usando endereços Bitcoin exclusivos”.
Futuro dos endereços furtivos
Os endereços secretos oferecem oportunidades enormes para proteger a privacidade envolvendo transações financeiras e dados. À medida que o crime cibernético aumenta, as empresas e os indivíduos provavelmente buscarão maneiras de se proteger contra a exposição de seus dados e informações de contas financeiras a fraudadores. No entanto, considerando a capacidade dos endereços furtivos de ocultar atividades ilegais, é seguro dizer que haverá um maior escrutínio nos próximos anos por agências reguladoras, autoridades fiscais e governos.
Por exemplo, tanto as moedas de privacidade quanto os endereços furtivos têm sido um método de evasão fiscal que leva o Internal Revenue Service (IRS) a agir. A Operação Tesouro Escondido foi projetada para reprimir a evasão de impostos por participantes de criptomoedas. A operação deverá envolver o IRS e a Agência da União Europeia para a Cooperação Policial (Europol).
Exemplo de endereços furtivos
Por exemplo, um usuário (vamos chamá-lo de Ken) em um blockchain suportado por endereço furtivo está segurando cinco tokens de criptomoeda. Ken tem controle total sobre as fichas, desde que as mantenha. Se ele deseja enviar todos eles para Paul, ele gerará uma saída de transação, que anunciará à rede que Ken está enviando cinco tokens para Paul. Como resultado, Paul se torna o legítimo proprietário dos cinco tokens.
A carteira de Ken usará a chave de visualização pública de Paul e sua chave de gasto público e combinará com sequências aleatórias de dados que geram a chave pública única e única para a saída de Paul. Embora outras pessoas na rede possam ver uma transação sendo gravada, ninguém além de Ken e Paul saberá que ela ocorreu entre Ken e Paul.
Usando a chave de visualização privada de sua própria carteira, Paul poderá localizar a transação no blockchain e recuperá-la em sua carteira. Usando a chave privada de uso único que corresponde à chave pública de uso único para a transação, Paul ganhará o direito de gastar a criptomoeda. Em nenhum lugar neste processo os endereços da carteira do remetente ou do destinatário são tornados públicos.
Como esses endereços de uso único gerados aleatoriamente são criados para cada transação em nome do destinatário, os endereços secretos adicionam uma camada adicional de privacidade. Monero, que é conhecida por sua privacidade e anonimato, está usando endereços secretos como base para suas transações.