23 Junho 2021 7:26

Fraude da Previdência Social: o que isso está custando aos contribuintes?

Asestatísticas de fraude da Previdência Socialpodem ser difíceis de definir. Alguns estão agrupados dentro de uma categoria maior que a Administração da Previdência Social (SSA) chama de “pagamentos indevidos”, que inclui tudo, desde erros inocentes a fraude intencional. A SSA estima que fez cerca de US $ 7,9 bilhões em pagamentos indevidos no total durante o ano fiscal de 2019.

A fraude relacionada ao Seguro Social também pode assumir outras formas, como roubo de identidade usando números roubados do Seguro Social e golpes envolvendo chamadas telefônicas e e-mails falsos, supostamente do SSA. Coletivamente, essas fraudes custam ao governo dos Estados Unidos e aos contribuintes individuais milhões, senão bilhões, de dólares a cada ano.

Principais vantagens

  • A fraude da Previdência Social custa aos americanos milhões, e possivelmente bilhões, de dólares a cada ano.
  • As atividades fraudulentas incluem a obtenção de benefícios de aposentadoria ou invalidez aos quais a pessoa não tem direito.
  • Os números roubados do Seguro Social são usados ​​em várias fraudes envolvendo roubo de identidade, incluindo o preenchimento de declarações de imposto de renda falsas para coletar reembolsos fraudulentos.

O que é fraude da previdência social?

Embora mais conhecido por seus pagamentos mensais aos aposentados, a Administração da Previdência Social também é responsável por vários outros programas, incluindo Supplemental Security Income (SSI) para pessoas com renda e recursos financeiros limitados. Qualquer um desses programas pode estar sujeito a vários tipos de fraude.

De acordo com o SSA, a lista de possíveis fraudes inclui:

  • Fazer declarações falsas sobre uma reclamação. Um exemplo: quando uma pessoa se inscreve para receber benefícios da Previdência Social e fornece informações que sabe que não são verdadeiras.
  • Ocultando fatos ou eventos. Deixar de revelar informações que possam afetar a elegibilidade da pessoa também é fraude.
  • Uso indevido de benefícios por um beneficiário representante. Se um parente ou amigo administrar mal os benefícios para alguém que está incapacitado, isso é considerado fraude.
  • Compra ou venda de cartões ou números reais ou falsos do Seguro Social. Pessoas que roubam números do Seguro Social e os usam para obter benefícios ilegalmente estão cometendo fraudes.
  • Comportamento criminoso por funcionários da SSA. Isso pode envolver o uso de acesso privilegiado para obter benefícios ilegais ou para ajudar outra pessoa a obter benefícios ilegais.
  • Roubo de identidade de um funcionário da SSA. Os idosos, em particular, são frequentemente explorados por criminosos que alegam ser representantes da SSA e pedem dinheiro ou informações pessoais, incluindo números de Segurança Social.
  • Suborno de um funcionário da SSA. Os funcionários da SSA não estão autorizados a aceitar presentes ou dinheiro em troca de serviços. Se o fizerem, eles cometeram fraude.
  • Violar padrões de conduta. Todos os funcionários da SSA estão sujeitos a padrões de conduta.
  • Representação incorreta da compensação dos trabalhadores. Quando alguém que recebe benefícios do SSA passa a ter direito à indenização trabalhista, isso deve ser relatado ao SSA. A omissão de divulgação é considerada fraude.
  • Uso indevido de fundos de subsídios ou contratos. Desperdício ou má gestão no processamento de contratos e concessões de SSA.
  • Uso indevido de números do Seguro Social para a prática de atos terroristas. Se alguém com ligações a grupos ou organizações terroristas facilita isso, é fraude.

Qual é o custo da fraude da previdência social para os contribuintes dos EUA?

Como as pessoas muitas vezes são solicitadas a fornecer seu número do Seguro Social para se identificarem em transações financeiras, os números são o alvo favorito dos ladrões de identidade. Os números da Previdência Social obtidos por meio de roubo ou fraude podem ser usados ​​para obter cartões de crédito ou outros empréstimos, abrir contas bancárias e até mesmo para se candidatar a um emprego.

Os criminosos também usam números da Previdência Social obtidos ilegalmente para apresentar declarações de imposto de renda falsas e receber reembolsos fraudulentos. O Internal Revenue Service estima que declarações de impostos falsas custaram aos contribuintes US $ 90 milhões a US $ 380 milhões em 2018, embora também diga que suas medidas de detecção evitaram outros US $ 6 bilhões em fraudes.

Os autores dessas fraudes não são apenas pequenos vigaristas, mas muitas vezes “grandes empresas criminosas com indivíduos em todos os estágios do esquema: aqueles que roubam os números da previdência social (SSN) e outras informações de identificação pessoal, aqueles que apresentam declarações falsas com o Internal Revenue Service (IRS), aqueles que facilitam a obtenção dos reembolsos e os mentores que promovem os esquemas “, diz o Departamento de Justiça dos Estados Unidos.

Os contribuintes individuais geralmente descobrem que seu número de Seguro Social foi roubado somente quando eles apresentam suas próprias declarações de imposto de renda para o ano e recebem um aviso do IRS de que parece haver um problema. Se eles receberem um reembolso legítimo, eles ainda poderão recebê-lo, mas somente após a conclusão das etapas necessárias descritas pelo IRS. No final das contas, os contribuintes dos EUA, como um grupo, ficam presos na conta de reembolsos fraudulentos.


Os golpistas não apenas se fazem passar por funcionários do Seguro Social, mas também podem “falsificar” seu identificador de chamadas para que pareça que a chamada está vindo de um número de telefone legítimo do Seguro Social.

Golpes de seguridade social contra consumidores

Os consumidores individuais também podem ser vítimas de fraudes relacionadas à Previdência Social. Particularmente comuns são os golpes de impostor, em que um chamador (uma pessoa real ou uma voz robótica) afirma ser do SSA. Freqüentemente, o objetivo é obter o número do Seguro Social da vítima e outras informações pessoais para fins de roubo de identidade. Mas em outros casos, o chamador exigirá dinheiro da vítima, ameaçando, por exemplo, cortar seus benefícios da Previdência Social se ela não cumprir.

Esquemas semelhantes de impostores são executados por e-mail, mensagens de texto ou correio normal. Durante o terceiro trimestre de 2020, a Federal Trade Commission (FTC) coletou 112.776 relatórios de golpes de impostor envolvendo a Previdência Social, com perdas totais de cerca de US $ 96 milhões.  E, é claro, um número incontável de vítimas de golpes nunca faz relatórios, muitas vezes por constrangimento.

Como denunciar fraudes da previdência social

Se você for vítima de fraude da Previdência Social, ou se acreditar que testemunhou, pode entrar em contato com a linha direta de fraude do Escritório do Inspetor Geral pelo telefone 1-800-269-0271 ou fazer uma denúncia online no site do OIG.

Você também pode registrar um relatório de roubo de identidade em IdentityTheft.gov, um site da FTC que ajuda os consumidores a relatar roubo de identidade e definir um plano de recuperação.

 

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