Série 65 - KamilTaylan.blog
23 Junho 2021 6:59

Série 65

Projetado pela North American Securities Administrators Association (NASAA) e administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), o Series 65 é um exame e uma licença de títulos exigida para indivíduos atuarem como consultores de investimento nos Estados Unidos. O exame da Série 65, conhecido formalmente como Exame de Legislação de Consultor de Investimento Uniforme, cobre leis, regulamentos, ética e vários tópicos importantes para o papel de um consultor financeiro.

Compreendendo a Série 65

A conclusão bem-sucedida do exame da Série 65 qualifica um profissional de investimento para atuar como Representante de Consultor de Investimento em determinados estados. Outros exames de qualificação administrados pela FINRA incluem a Série 3 National Commodities Futures (NCFE), Série 7 General Securities Representative (GS) e Series 63 Uniform Securities State Law State.



Os profissionais financeiros que foram aprovados no exame da Série 65 não podem atuar como consultores de investimento até serem licenciados e registrados em seu estado.

A NASAA concluiu a atualização das perguntas sobre os exames das séries 63, 65 e 66 à luz das alterações de 2018 no código tributário. As perguntas relacionadas a impostos que aparecem nos exames iniciados em janeiro de 2019 refletem as alterações no código tributário. Para fazer o exame da Série 65, o candidato não precisa do patrocínio de uma firma membro.

Estrutura do exame da série 65

O exame da Série 65 contém 130 questões de múltipla escolha. Os candidatos têm 180 minutos para concluir o exame. Os candidatos devem acertar 94 das 130 questões para serem aprovados (uma pontuação de 72,3%).

Os participantes do teste recebem uma calculadora eletrônica básica de quatro funções. Apenas esta calculadora pode ser usada durante o exame. Quadros e marcadores de apagamento a seco também são fornecidos para os candidatos. Nenhum material de referência de qualquer tipo é permitido na sala de exame e há penalidades severas para aqueles que forem pegos trapaceando ou tentando trapacear.

Principais vantagens

  • A conclusão bem-sucedida do exame da Série 65 qualifica um profissional de investimento para atuar como Representante de Consultor de Investimento em determinados estados.
  • Os tópicos incluem atos de valores mobiliários estaduais e federais, regras e regulamentos para consultores de investimento, práticas éticas e obrigações fiduciárias – incluindo comunicações com clientes, compensação, fundos de clientes e conflitos de interesse.
  • As perguntas sobre o exame foram atualizadas para refletir as alterações de 2018 no código tributário.

A empresa de um indivíduo pode programar um candidato para fazer o exame preenchendo o Formulário U4 e pagando a taxa de exame de $ 175. Se um indivíduo não estiver registrado, o candidato usará o Formulário U10 para solicitar e pagar o exame.

Conteúdo do exame da série 65

A NASAA fornece informações atualizadas sobre o conteúdo do exame em seu site. O exame está estruturado da seguinte forma:

  • Fatores econômicos e informações de negócios (15%, 20 perguntas): Os tópicos incluem política monetária e fiscal, indicadores econômicos, relatórios financeiros, métodos quantitativos e conceitos básicos de risco.
  • Características do veículo de investimento (25%, 32 perguntas): Os tópicos incluem caixa e equivalentes de caixa, títulos de renda fixa, métodos de avaliação de renda fixa, ações e métodos usados ​​na avaliação de ações, investimentos conjuntos, títulos derivativos e produtos baseados em seguros.
  • Recomendações e estratégias de investimento do cliente (30%, 39 perguntas): Os tópicos incluem indivíduos; entidades de negócios e fundos; perfis de clientes; teoria do mercado de capitais; estilos, estratégias e técnicas de gerenciamento de portfólio; considerações fiscais; planejamento de aposentadoria; Problemas ERISA; tipos especiais de contas; títulos para negociação; trocas e mercados; e medição de desempenho.
  • Leis, regulamentos e diretrizes, incluindo a proibição de práticas comerciais antiéticas (30%, 39 questões): Os tópicos incluem atos de valores mobiliários estaduais e federais; regras e regulamentos para consultores de investimento, representantes de consultores de investimento, corretoras e agentes; práticas éticas; e obrigações fiduciárias, incluindo comunicações com clientes, compensação, fundos de clientes e conflitos de interesse.