Gestão Prática de Consultor Financeiro
A carreira de consultor financeiro pode ser gratificante, mas, como qualquer trabalho, também apresenta desvantagens.
Carreira de Consultor Financeiro: Uma Visão Geral
Assumir a função de consultor financeiro oferece uma gama de oportunidades que não estão amplamente disponíveis em muitos campos de carreira. Além de oferecer conselhos valiosos aos clientes, potencial de ganhos virtualmente ilimitado, flexibilidade na programação de trabalho e controle sobre sua prática.
271.900
Número de consultores financeiros nos EUA, de acordo com o Bureau of Labor Statistics.
A carreira também tem uma série de desvantagens que variam em gravidade e duração. Entre os contras mais proeminentes estão o ambiente de alto estresse do setor, o tempo que leva para construir uma base de clientes e a necessidade contínua de atender aos requisitos regulamentares.
Principais vantagens
- A taxa de crescimento para consultores financeiros até 2024 é muito mais alta do que a perspectiva para o emprego médio.
- Os benefícios de se tornar um consultor incluem potencial de ganho ilimitado, um horário de trabalho flexível e a capacidade de personalizar a prática.
- Entre as desvantagens estão o alto estresse, o esforço e o tempo necessários para construir uma base de clientes e a necessidade contínua de atender aos requisitos regulamentares.
Profissionais de uma carreira de consultor financeiro
Os benefícios de uma carreira como consultor financeiro vão muito além da remuneração. O campo de consultor financeiro tem uma taxa de crescimento projetada de 15% de 2016-2024, que é significativamente maior do que a perspectiva média de emprego (7%), de acordo com o Bureau of Labor Statistics Aqui estão alguns dos principais benefícios de se tornar um consultor financeiro :
Oferecendo conselhos significativos
Embora oferecer conselhos significativos nem sempre seja o motivo pelo qual os consultores financeiros começam uma carreira no setor, é comum que esse aspecto do trabalho seja o mais gratificante. Os consumidores muitas vezes ficam confusos e confusos sobre quais investimentos ou veículos de seguro são adequados para eles. O maior papel que um consultor financeiro desempenha é fornecer educação aos clientes para que decisões adequadas possam ser tomadas. O sucesso na vida financeira de um cliente muitas vezes equivale ao sucesso para o consultor financeiro do cliente.
Potencial de renda ilimitado
Para a maioria dos consultores financeiros, não há limite para o potencial de ganho. Os consultores financeiros são receita recorrente criada a cada ano. Embora as estruturas de pagamento sejam diferentes, os consultores têm a capacidade de ganhar tanto ou tão pouco quanto podem.
Flexibilidade do cronograma de trabalho
Encontrar um equilíbrio entre o trabalho e a vida pessoal pode ser um desafio ao iniciar uma nova carreira e os consultores financeiros não são diferentes. No entanto, uma vez que um consultor estabelece uma base de clientes, a carreira se presta a flexibilidade no horário de trabalho. Consultores experientes têm a vantagem de agendar reuniões com clientes em torno de seus calendários pessoais e, com o tempo, têm a oportunidade de trabalhar menos de 40 horas semanais completas.
Criatividade na Estrutura da Prática
Os consultores financeiros têm a oportunidade de ser criativos na construção de suas bases de clientes. Enquanto alguns se concentram em servir a geração Baby Boomer, outros atendem exclusivamente aos Millennials. A Geração X é outro grupo a servir. Os consultores também podem decidir se especializar em um determinado tipo de cliente, como médicos, advogados ou empresários.
Eles também podem fornecer uma ampla gama de produtos e serviços aos clientes, incluindo planejamento financeiro, gestão de investimentos, seguro de vida ou invalidez ou planos de aposentadoria, dando-lhes total controle sobre suas práticas.
Contras de uma carreira de consultor financeiro
Embora a lista de prós relacionados ao trabalho como consultor financeiro seja longa, há uma série de contras a serem consideradas.
Indústria de alto estresse
Os consultores financeiros podem passar por muito estresse ao iniciar esta carreira. O setor de serviços financeiros é cíclico e profundamente entrelaçado com o desempenho dos mercados doméstico e global. Quando as economias apresentam desempenho ruim, os clientes procuram primeiro seus consultores. Os consultores financeiros estão constantemente gerenciando as emoções de seus clientes com base nas desacelerações do mercado, e isso pode levar a um alto nível de estresse ao longo do tempo.
Prospecção Contínua
Começar uma carreira como consultor financeiro não é uma tarefa fácil. Muitas firmas de serviços financeiros têm cotas de vendas a serem cumpridas a cada mês, o que significa que – até que uma sólida base de clientes seja estabelecida – os consultores precisam constantemente de novos clientes potenciais. Um grande número de consultores que deixam o setor de serviços financeiros fala sobre o estresse causado pela quantidade de tempo e dinheiro gastos na criação e manutenção de sistemas de prospecção lucrativos. Para novos consultores com uma pequena rede pessoal, construir uma carteira de negócios é o aspecto mais desafiador da carreira.
Requisitos regulatórios e de conformidade
Os consultores financeiros devem ser licenciados para aconselhar ou vender produtos aos clientes. O processo para obter essas licenças pode ser demorado. Além disso, os orientadores são obrigados a concluir um certo número de cursos de educação continuada a cada ano para manter suas licenças em dia, e devem ter cobertura de seguro contra erros e omissões ao longo de suas carreiras. Manter-se atualizado com esses requisitos regulamentares ajuda a proteger os clientes de práticas ilícitas, mas pode ser uma tarefa cara e demorada para um consultor financeiro.