Gerente de portfólio: Plano de carreira e qualificações

Os gerentes de portfólio trabalham para empresas de gestão de fortunas, fundos de pensão, fundações, seguradoras, bancos, fundos de hedge e outras organizações do setor de valores mobiliários. Eles supervisionam a gestão diária de carteiras de investimento em nome de clientes individuais ou institucionais. Um gerente de portfólio é normalmente responsável por todos os aspectos de um portfólio de investimento: tudo, desde a criação e gerenciamento de uma estratégia de investimento geral que corresponda às necessidades do cliente à implementação dessa estratégia, selecionando uma combinação apropriada de títulos e produtos de investimento e gerenciando essa combinação em uma base contínua.

Um gerente de portfólio geralmente supervisiona uma equipe de analistas financeiros seniores que produzem relatórios analíticos e recomendações para informar as decisões de investimento e a formação da estratégia. Um gerente de portfólio também se comunica com analistas de bancos de investimento e outras firmas sell-side para identificar produtos que podem ser adequados para um portfólio específico. Alguns gerentes de portfólio, muitas vezes incluindo aqueles que trabalham em empresas de gestão de patrimônio, também podem ser solicitados a se encontrar e se comunicar com clientes individuais para discutir a estratégia de investimento, explicar as decisões de investimento e fornecer atualizações sobre o desempenho do portfólio.

Plano de carreira de gerente de portfólio

É comum que um gerente de portfólio comece sua carreira como analista financeiro trabalhando com ações, títulos ou outros títulos para uma empresa do setor de títulos. Os cargos de analista júnior são normalmente abertos para graduados de bacharelado. Depois de vários anos de experiência, muitos analistas juniores retornam à escola para obter o grau de mestre em administração de empresas (MBA) ou outro mestrado relevante antes de assumir funções de analista sênior. Um mestrado apropriado pode qualificar imediatamente um novo candidato para uma posição de analista sênior.

Um analista financeiro sênior que trabalha com investimentos geralmente produz relatórios e recomendações sobre títulos específicos sob a direção de um gerente de portfólio. Os analistas seniores costumam se especializar em determinadas categorias de títulos, passando a maior parte do tempo realizando novas pesquisas e análises, atualizando as pesquisas de acordo com os novos desenvolvimentos, comunicando-se com os contatos do setor e apresentando recomendações à administração e aos clientes. Os analistas seniores também supervisionam e dirigem o trabalho de um ou mais analistas juniores.

Com bom desempenho de trabalho e experiência comprovada, um analista financeiro sênior pode se tornar um gerente de portfólio. Se a carteira tiver um bom desempenho, o gerente pode passar para carteiras maiores com mais dinheiro sob gestão. Uma posição de gerenciamento de portfólio sênior geralmente é o fim da carreira, embora algumas pessoas cheguem a posições de liderança em suas empresas ou trabalhem por conta própria para abrir novas empresas.

Qualificações educacionais de gerente de portfólio

O diploma de bacharel em uma área relevante é uma qualificação básica para trabalhar como gerente de portfólio. No entanto, muitos empregadores exigem graus de mestre, e a maioria dos gerentes de portfólio os possui, mesmo que não sejam absolutamente necessários. De acordo com dados de pesquisa de 2014 coletados pelo Bureau of Labor Statistics (BLS)dos EUA, 65% dos gerentes de portfólio nos Estados Unidos tinham pelo menos um mestrado. Entre os gerentes financeiros, o salário médio anual para aqueles com um mestrado era de US $ 110.000 – US $ 32.000 a mais do que o salário equivalente para aqueles com um diploma de bacharel.

Uma variedade de disciplinas de graduação são geralmente consideradas uma boa preparação para posições de nível inicial neste profissional, incluindo disciplinas de negócios quantitativos, como contabilidade, finanças e economia. Outras disciplinas relevantes incluem estatística, matemática, engenharia e física, todas as quais se concentram fortemente no desenvolvimento de habilidades quantitativas e analíticas.

No nível de mestrado, um MBA em finanças ou outra área relevante, como administração de empresas ou economia, é a norma entre os gerentes de portfólio. Um mestrado na área de finanças também é uma opção válida.