OneCoin

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• OneCoin era um esquema Ponzi que arrecadou US $ 4 bilhões de 2014 a 2016.
• OneCoin não era negociado ativamente, nem as moedas podiam ser usadas para comprar nada.
• Seu fundador, Ruja Ignatova, desapareceu e o cofundador Sebastian Greenwood está preso nos Estados Unidos 
• O principal negócio da empresa era a venda de materiais de curso, que acabaram sendo plagiados na maioria dos casos. 
• Seu modelo de negócios de material de curso era semelhante a um esquema de marketing multinível (MLM), em que os compradores de material de curso eram pagos para recrutar novos compradores. 

Compreendendo o OneCoin 

Ruja Ignatova fundou o OneCoin em 2014, alegando que funcionava como qualquer outra criptomoeda. A alegação era que OneCoins poderia ser minerado (com 120 bilhões de moedas disponíveis) e usado para fazer pagamentos, mesmo tendo uma carteira eletrônica. No entanto, não havia um modelo de blockchain ou sistema de pagamento OneCoin. 

A empresa vendia materiais educacionais, como cursos sobre criptomoedas. Este era considerado seu principal negócio. Os cursos abrangeram também outras áreas, como negociação e investimentos. Os cursos faziam parte de um esquema de marketing multinível (MLM), em que os compradores recebiam recompensas por atrair mais participantes.

Os compradores dos pacotes de cursos deveriam receber tokens que poderiam ser usados ​​para minerar OneCoins. Muito do material do curso oferecido foi considerado plagiado. 

OneCoin Exchange

A troca para converter OneCoin em outras moedas era o OneCoin Exchange xcoinx, que era um mercado interno. Os membros podiam acessar a troca se comprassem mais do que apenas o pacote para iniciantes. 

Limites de venda foram colocados nas contas com base no nível de pacote educacional adquirido. Em janeiro de 2017, a troca foi encerrada. Antes do fechamento, o OneCoin negou a maioria dos pedidos de retirada. A troca era a única forma de os afiliados sacar.

OneCoin como uma fraude

Em 2016, começaram a surgir dúvidas sobre o OneCoin, visto que muitos países começaram a investigar a empresa, alguns chamando-a de esquema de pirâmide. A Associação de Venda Direta da Noruega chamou a fraude OneCoin de esquema de pirâmide pela primeira vez em março de 2016. Mais tarde naquele ano (em dezembro de 2016), o Banco Central Húngaro alertou contra o fato de o OneCoin ser um esquema de pirâmide. 

Em 2017, a OneCoin afirmou que foi a primeira empresa a ser licenciada pelo governo vietnamita e legalmente autorizada para ser usada como moeda digital. O governo do Vietnã refutou a afirmação.

No início de 2018, a polícia búlgara invadiu o escritório da empresa. A fundadora Ruja desapareceu em 2017, quando um mandado de prisão foi apresentado. Seu irmão, Konstantin Ignatova, substituiu-a como rosto e gerente da empresa. O cofundador Greenwood foi preso em 2018 e Konstantin em novembro de 2019.

Konstantin se declarou culpado de fraude e lavagem de dinheiro. Greenwood está discutindo com as autoridades sobre um possível acordo judicial. OneCoin nunca foi negociado ativamente, nem as moedas podiam ser usadas para comprar nada.