Liberty Reserve
O que era Liberty Reserve?
A Liberty Reserve era uma empresa com sede na Costa Rica que permitia às pessoas enviar e receber pagamentos seguros sem revelar seus números de conta ou identidades reais. As Liberty Reserves (LRs) eram a moeda eletrônica da empresa, que podia ser convertida entre dólares americanos ou euros. Chefiada por Arthur Budovsky, que renunciou à cidadania americana para criar uma nova vida na Costa Rica, a empresa operou de 2006-2013 até que as autoridades a reprimiram quando descobriram que se tratava de um enorme negócio de lavagem de dinheiro de bilhões de dólares.
Compreendendo a Liberty Reserve
Os clientes usaram o serviço de câmbio online do Liberty Reserve para processar transações de pagamento e adicionar ou retirar fundos de suas contas. Uma conta pode ser configurada simplesmente com um nome e data de nascimento, ambos os quais não precisam ser verificados, e um endereço de e-mail. Com pouca ou nenhuma supervisão das transações financeiras internacionais na Costa Rica, o Liberty Reserve estava livre para construir um negócio de câmbio onde transações legítimas, embora não regulamentadas, pudessem ocorrer, mas também onde a lavagem ilegal de dinheiro pudesse facilmente escapar aos olhos da lei. Cada taxa de transação foi de 1% do valor processado ou $ 2,99, o que for menor. Em seu pico, o Liberty Reserve atendeu a mais de um milhão de clientes em todo o mundo, incluindo 200.000 nos Estados Unidos e processou cerca de 12 milhões de transações por ano, o que enriqueceu Budovsky e seus associados.
O Patriot Act permitiu que as autoridades dos EUA perseguissem o Liberty Reserve porque a empresa lidava com dólares no exterior. Parte do mandato do Patriot Act era garantir que os terroristas não pudessem usar o dólar americano para financiar suas atividades. Em 2013, os EUA apreenderam e fecharam a Liberty Reserve, e um ano depois Budovsky e vários outros ex-trabalhadores da Liberty Reserve foram presos na Espanha e extraditados para os EUA para enfrentar acusações de conspiração para cometer lavagem de dinheiro. No início, Budovsky se declarou inocente das acusações, mas vários meses depois mudou sua confissão para culpado em um acordo com os promotores. Alguns dos ex-trabalhadores da empresa receberam penas e sentenças relativamente leves. Já o idealizador, Budovsky, foi condenado em 2016 a 20 anos de prisão.