23 Junho 2021 1:44

Planejamento de Legado

O que é planejamento legado?

O planejamento de legado é uma estratégia financeira que prepara as pessoas para legar seus bens a um ente querido ou parente próximo após a morte. Esses assuntos geralmente são planejados e organizados por um consultor financeiro.

Principais vantagens

  • O planejamento de legado é uma estratégia financeira usada para criar um plano para sua propriedade após a sua morte.
  • Uma espécie de serviço financeiro, o planejamento legado geralmente é criado com um consultor financeiro.
  • O planejamento do legado pode ajudar a mitigar os problemas fiscais, discutindo vários cenários fiscais que podem afetar o seu patrimônio ou os beneficiários após sua morte.

Como funciona o planejamento legado

É importante considerar o planejamento de legado antes de uma pessoa morrer. Depois que uma pessoa morre, sua riqueza e bens são repassados ​​para parentes próximos ou para pessoas ou instituições de caridade especificadas em um testamento.

Se você não tiver um plano para sua propriedade, a administração dela pode ir contra a sua vontade assim que ela for repassada. O planejamento de legado é especialmente importante para aqueles com pequenas empresas ou outros ativos que requerem manutenção.

Consultores financeiros e planejamento de legado

Assim como ao escrever um testamento, é importante começar a planejar seu legado com antecedência para que, quando chegar a hora, seus negócios estejam em ordem. Um consultor financeiro  fornece conselhos sobre a melhor forma de preparar seu legado e auxiliá-lo em quaisquer perguntas ou solicitações especiais que possam surgir.

Em primeiro lugar, o consultor financeiro o orienta para alcançar um nível de segurança financeira que proporcionará uma vida confortável e permitirá que você deixe a riqueza como parte de seu legado. Muitas pessoas esquecem que não podem deixar um legado financeiro se não estivessem financeiramente seguras o suficiente para acumular esse legado.



Se você possui uma pequena empresa ou fazenda, ou qualquer outro ativo que requeira manutenção contínua, o planejamento legado costuma ser uma ferramenta financeira importante.

Depois de abordar a questão da segurança financeira, o consultor financeiro dá conselhos sobre como garantir que seus negócios sejam gerenciados e continuem a prosperar depois de serem transferidos. O consultor geralmente recomenda marcar uma reunião com seus parentes mais próximos para discutir como administrar sua propriedade, para que não haja surpresas. A reunião permite que você comunique quaisquer preferências ou desejos sobre como deve ser administrada ou o que deve acontecer com ela. É sempre útil ter esses desejos por escrito, como em um testamento. O consultor financeiro também pode ajudá-lo a doar qualquer parte de seu patrimônio para instituições de caridade.

Se você possui uma pequena empresa, por exemplo, também pode estar preocupado em proteger seu patrimônio de questões legais ou credores. Os consultores financeiros podem fornecer conselhos sobre como tomar medidas para garantir que seus ativos sejam protegidos depois de serem transmitidos.

Impostos de propriedade

Além de auxiliar no desenvolvimento e gestão do patrimônio, o consultor financeiro discutirá todos os impostos que possam afetar o seu patrimônio. Ativos tributáveis ​​incluem apólices de seguro de vida, contas individuais de aposentadoria (IRAs) e anuidades. Muitas pessoas não percebem como os impostos sobre suas propriedades podem ser elevados e, muitas vezes, não percebem o verdadeiro valor de seus ativos, por isso é fundamental se reunir com um consultor financeiro durante o processo de planejamento para garantir que todos os cenários fiscais potenciais São levados em consideração.