Como medir o sucesso de sua prática de consultoria financeira

Como consultor financeiro, você provavelmente gasta grande parte do seu tempo estudando empresas para determinar se elas são bem-sucedidas. Em outras palavras, se eles valem o dinheiro de seus clientes. Mas não se esqueça de ficar de olho no sucesso de sua própria empresa. Meça e avalie como faria com qualquer empresa. Acompanhe ao longo do tempo. Saiba o que está funcionando e o que precisa ser ajustado. Esse é o ponto de medir o sucesso.

Quando se trata de gestão empresarial, existem várias maneiras de medir o sucesso que podem ajudar a garantir que a empresa esteja no caminho certo. Dê uma olhada em algumas das melhores métricas para medir uma prática de consultoria financeira e algumas dicas para interpretar os números.

Activos sob gestão

Ativos sob gestão (AUM) é uma métrica favorita de longa data para o setor financeiro, pois está diretamente ligada à receita geral da empresa. Os proprietários de empresas observam a tendência do AUM ao longo do tempo para ter uma ideia se uma empresa está crescendo. Os clientes em potencial também olham para ele. Um AUM saudável indica um consultor confiável e experiente.

Essa métrica também pode ser usada para definir metas para o próximo mês ou ano seguinte. Além disso, as estimativas de receita derivadas do AUM ajudarão na hora de criar um orçamento anual.

O problema com as métricas tradicionais de AUM para um consultor financeiro é que a taxa de crescimento da empresa pode muito bem diminuir à medida que a prática cresce. Em vez disso, um consultor financeiro pode querer olhar para o novo AUM líquido (ou seja, novos ativos sob gestão) para o período, sem quaisquer contas perdidas.

Os proprietários de negócios podem usar essa métrica para criar uma meta de crescimento consistente para cada período, em vez de ter que ajustá-la ao longo do tempo. Ele também fornece uma visão mais clara em tempo real do crescimento de ativos.

Receita média por cliente

Os ativos sob gestão não podem ser considerados uma métrica única para medir o sucesso de uma prática de consultoria financeira, porque ela mede apenas a receita de primeira linha.

Por exemplo, uma prática pode mostrar um aumento no AUM ao longo do tempo, mesmo que os custos crescentes estejam reduzindo a lucratividade. Algumas práticas podem descobrir vários clientes não lucrativos. Pode valer a pena abandoná-los em vez de continuar a fornecer serviços com prejuízo para a empresa.

A receita média por cliente (ARPC), ou receita média por usuário, como é chamada em muitas empresas, é uma ótima métrica para medir e melhorar as margens de lucro ao longo do tempo. Em alguns casos, um valor baixo de ARPC indica que o consultor financeiro está visando uma base de clientela muito pequena.

Nesse caso, o consultor pode aumentar o ARPC, oferecendo produtos e serviços adicionais. Como alternativa, a empresa poderia ter como alvo clientes de maior patrimônio líquido, a fim de melhorar as margens de lucro, reduzindo os custos de marketing e retenção.

Margem de lucro líquido

A receita média por cliente oferece uma visão real das margens de lucro bruto antes dos custos fixos. O problema é que uma prática de consultoria financeira ainda pode não ser lucrativa em nível líquido.

Por exemplo, altos custos fixos, como escritórios em locais caros, podem dificultar a lucratividade em uma base líquida, embora a empresa pareça altamente lucrativa quando se analisa as margens brutas e métricas ARPC.

A margem de lucro líquido pode ser calculada dividindo o lucro líquido pelas vendas totais e multiplicando o resultado por 100. Essa é uma equação familiar para qualquer consultor financeiro.

Em geral, as práticas de consultoria financeira devem tentar otimizar para margens de lucro líquido mais altas, mas é importante reconhecer que algumas despesas de capital podem ser necessárias para o crescimento a longo prazo. As soluções tecnológicas, em particular, tendem a render bem, proporcionando uma vantagem competitiva em troca de um alto custo inicial.

The Bottom Line

Os consultores financeiros podem obter maior sucesso medindo seu progresso operacional e financeiro usando uma série de métricas importantes. Embora os consultores possam estar acostumados a analisar empresas de capital aberto, existem algumas métricas que eles podem usar para medir o sucesso de sua própria empresa.

Os consultores devem ter certeza de que estão empregando as métricas corretas e acompanhando-as de forma consistente ao longo do tempo.

Além dessas métricas, um consultor financeiro também pode querer considerar a análise de métricas não financeiras, como toques de clientes, a fim de otimizar a reputação da empresa e outros ativos intangíveis ao longo do tempo. Essas melhorias acabarão por levar a benefícios mais tangíveis, como redução da rotatividade de clientes, custos de marketing mais baixos e maior lucratividade.