Planos de carreira e qualificações de analista de investimento
Os analistas de investimento conduzem pesquisas, criam modelos financeiros e produzem relatórios analíticos e recomendações sobre tipos específicos de ações, títulos ou outros títulos de investimento. Os analistas de investimento trabalham para muitos tipos de empresas no setor de títulos, incluindo corretoras, bancos, empresas de gestão de dinheiro, fundos de hedge e fundos de pensão. Os profissionais dessa área também são conhecidos como analistas de valores mobiliários ou analistas financeiros.
Os analistas de investimento produzem pesquisas e recomendações de compra e venda para dois usos distintos, dependendo do empregador. Em um banco ou corretora, os analistas de investimento geralmente produzem recomendações para os agentes da empresa que usam as informações para vender investimentos a clientes individuais e ao público em geral. Essas empresas operam no lado da venda do mercado. No lado da compra do mercado, que inclui fundos de hedge, fundos de pensão e firmas de gestão de fortunas, os analistas geralmente produzem pesquisas e recomendações para os gerentes de investimento da empresa que usam as informações para comprar e vender títulos diretamente.
Principais vantagens
- Os analistas de investimento conduzem pesquisas e fornecem relatórios sobre ações e títulos.
- Os analistas juniores geralmente começam coletando dados e atualizando planilhas.
- Os analistas seniores se concentram em títulos específicos.
Plano de carreira
Muitos analistas de investimento sênior começaram a trabalhar no campo como analistas juniores, coletando dados, criando e atualizando planilhas financeiras e aprendendo os meandros da profissão sob a supervisão de um membro sênior da equipe analítica. Os cargos de nível básico geralmente exigem um diploma de bacharel. Depois de vários anos trabalhando e aprendendo em uma posição júnior, muitos analistas voltam para a escola para concluir a pós-graduação em preparação para um maior avanço na área. Um novo contratado que possui um título de mestrado apropriado geralmente começa em uma função de analista sênior imediatamente, independentemente de já ter trabalhado como analista júnior.
Analistas Sênior
A maioria dos analistas seniores concentra-se em uma categoria específica de títulos, desenvolvendo um alto nível de especialização na área ao longo do tempo. As funções de trabalho incluem a atualização de dados de pesquisa em resposta a novos desenvolvimentos, planejamento e condução de novos projetos de pesquisa, comunicação com contatos na indústria em foco e apresentação de resultados de pesquisa para a administração da empresa, agentes de vendas ou clientes. Os analistas seniores geralmente supervisionam o trabalho de um ou mais analistas juniores.
Um analista sênior com histórico de alto desempenho pode se tornar um gerente de portfólio em uma empresa compradora, supervisionando todos os aspectos de uma carteira de investimentos. Os gerentes de carteira definem a estratégia de investimento e selecionam a combinação específica de títulos em uma carteira com base no trabalho de analistas seniores. O gerenciamento de portfólio geralmente representa o fim da carreira.
qualificações educacionais
Uma posição de nível básico na área requer um diploma de bacharel. Os assuntos relevantes incluem disciplinas de negócios com um componente quantitativo, como finanças, contabilidade ou economia, e outros assuntos que fornecem treinamento em habilidades analíticas e quantitativas, como estatística, matemática, física ou engenharia.
Embora o mestrado não seja geralmente um requisito para a promoção para uma posição de analista sênior, muitas empresas procuram candidatos com pós-graduação relevantes. Muitos cargos de analista avançado e cargos de gestão de investimentos exigem um diploma de mestre. Os graus de pós-graduação relevantes incluem um MBA com foco quantitativo ou um mestrado em finanças.
Outras Qualificações
Os analistas de investimento geralmente são obrigados a obter uma licença da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), um órgão regulador nacional que controla a supervisão de corretoras e corretoras de valores nos Estados Unidos. Para obter uma licença apropriada, um candidato geralmente precisa do patrocínio de um empregador qualificado. Consequentemente, o processo de licenciamento geralmente ocorre após a contratação do candidato como analista de investimentos.
A designação Chartered Financial Analyst (CFA), atribuída pelo CFA Institute, é uma certificação profissional disponível para analistas com licenciatura e pelo menos quatro anos de experiência profissional na área. A maioria dos empregadores espera que analistas qualificados busquem e concluam a certificação CFA. Muitos exigem a certificação CFA para avanço contínuo em posições mais seniores na empresa. A certificação exige que os candidatos sejam aprovados em uma série de três exames.