23 Junho 2021 0:22

Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)

O que é o Institute for Divorce Financial Analysts?

O Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) é uma organização comprometida em educar profissionais financeiros sobre questões específicas relacionadas ao divórcio. O Institute for Divorce Financial Analysts certifica os membros que concluem seu programa de estudo modular, que destaca a legislação tributária de divórcio e a distribuição de ativos. As pessoas que estão se divorciando podem entrar em contato com o IDFA, que as ajudará a encontrar um agente adequado para ajudá-las no processo de divórcio.

Compreendendo o IDFA

O IDFA treina analistas financeiros certificados de divórcio, ou CDFAs, que ajudam a apoiar o processo de divórcio. Esses analistas são treinados nas várias consequências fiscais que resultam dos acordos de divórcio e podem ajudar na distribuição eqüitativa dos ativos do casal que está se divorciando. O CDFA também pode atuar como consultor para o advogado de um cliente ou atuar como mediador durante o processo de liquidação.

Atividades IDFA

O IDFA se autodenomina “a autoridade em teoria e aplicação de planejamento de divórcio na América do Norte. O IDFA estabelecerá padrões para certificação de analistas financeiros de divórcio que sejam objetivos, confiáveis ​​e atendam aos padrões de referência atuais para organismos de certificação. O IDFA ajuda a garantir a saúde financeira e o bem-estar do público em processo de divórcio por meio do credenciamento de indivíduos como Analistas Financeiros Certificados em Divórcio. ” 

Os profissionais com a certificação têm uma compreensão dos efeitos de curto e longo prazo da divisão da propriedade, analisando pensões e planos de aposentadoria, determinando se o cliente pode pagar a casa conjugal e, se não, o que ele também pode pagar. reconhecendo as consequências fiscais de diferentes propostas de liquidação.

Grande parte da função envolve coletar os dados financeiros do cliente e realizar análises, em seguida, apresentar diferentes cenários e discutir o orçamento e as despesas do cliente. Eles ajudam os clientes a coletar dados financeiros e de despesas, identificar suas metas financeiras futuras, fazer um orçamento, definir objetivos de aposentadoria, determinar quanto risco estão dispostos a correr com seus investimentos e ajudar a identificar que tipo de estilo de vida desejam.

Requisitos para IDFA

Para obter a designação, os candidatos devem ter, no mínimo, três anos de experiência profissional e o grau de bacharel. Se não houver diploma de bacharel, cinco anos de experiência relevante são necessários.

A experiência inclui experiência de trabalho em planejamento financeiro ou prática de direito da família, ou a experiência deve incluir três ou mais em:

  1. Código de Imposto
  2. Gestão de Investimentos
  3. Imobiliária
  4. Seguro de vida e invalidez

Para manter a designação CDFA, os titulares também devem obter 15 horas de educação continuada relacionadas ao divórcio a cada dois anos.

O curso de autoaprendizado foi aceito pelo CFP Board e The American College como CE Providers para 16 créditos CE e 32 créditos PACE. O trabalho do curso inclui fundamentos do divórcio, questões financeiras do divórcio, questões fiscais do divórcio e um módulo de estudos de caso.