Quanta alavancagem é certa para você nas negociações Forex
Compreender como negociar moedas estrangeiras requer conhecimento detalhado sobre as economias e situações políticas de cada país, macroeconomia global e o impacto da volatilidade em mercados específicos. Mas a verdade é que geralmente não é a economia ou as finanças globais que atrapalham os investidores forex iniciantes. Em vez disso, a falta de conhecimento básico sobre como usar a alavancagem costuma estar na raiz das perdas comerciais.
Os dados divulgados pelas maiores corretoras de câmbio como parte da Lei de Reforma e Proteção ao Consumidor Dodd-Frank Wall Street indicam que a maioria dos clientes de varejo de câmbio perde dinheiro. O uso indevido da alavancagem é muitas vezes visto como a razão dessas perdas. Este artigo explica os riscos de alta alavancagem nos mercados cambiais, descreve maneiras de compensar os níveis de alavancagem arriscados e educa os leitores sobre as maneiras de escolher o nível certo de exposição para seu conforto.
Principais vantagens
- Alavancagem é o uso de fundos emprestados para aumentar a posição comercial de uma pessoa além do que estaria disponível apenas com seu saldo de caixa.
- Os comerciantes de Forex costumam usar a alavancagem para lucrar com mudanças de preços relativamente pequenas em pares de moedas.
- Uma vez que a alavancagem pode amplificar tanto os lucros quanto as perdas, escolher a quantidade certa é a principal determinação de risco para os traders.
- A alavancagem nos mercados cambiais pode ser de 50: 1 a 100: 1 ou mais, o que é significativamente maior do que a alavancagem 2: 1 comumente fornecida em ações e a alavancagem 15: 1 fornecida no mercado futuro.
Os riscos de alta alavancagem
Alavancagem é um processo no qual um investidor toma dinheiro emprestado para investir ou comprar algo. Na negociação forex, o capital é normalmente adquirido de uma corretora. Embora os negociantes Forex possam tomar emprestado quantias significativas de capital com base nas exigências de margem inicial, eles podem ganhar ainda mais com negociações bem-sucedidas.
No passado, muitos corretores tinham a capacidade de oferecer índices de alavancagem significativos de até 400: 1. Isso significa que, com apenas um depósito de $ 250, um negociante pode controlar cerca de $ 100.000 em moeda nos mercados globais de câmbio. No entanto, as regulamentações financeiras em 2010 limitaram o índice de alavancagem que os corretores poderiam oferecer aos negociadores sediados nos EUA a 50: 1 (ainda um montante bastante grande). Isso significa que com o mesmo depósito de $ 250, os negociadores podem controlar $ 12.500 em moeda.
Portanto, um novo negociante de moeda deve selecionar um nível baixo de alavancagem, como 5: 1, ou lançar os dados e aumentar a proporção para 50: 1? Antes de responder, é importante dar uma olhada nos exemplos que mostram a quantidade de dinheiro que pode ser ganha ou perdida com vários níveis de alavancagem.
Exemplo de uso de alavancagem máxima
Imagine Trader A tem uma conta com $ 10.000 em dinheiro. Eles decidem usar a alavancagem de 50: 1, o que significa que podem negociar até $ 500.000. No mundo do forex, isso representa cinco lotes padrão. Existem três tamanhos básicos de negociação em forex: um lote padrão (100.000 unidades da moeda de cotação), um minilote (10.000 unidades da moeda base) e um microlote (1.000 unidades da moeda de cotação). Os movimentos são medidos em pips. Cada movimento de um pip em um lote padrão é uma mudança de 10 unidades.
Como o comerciante comprou cinco lotes padrão, cada movimento de um pip custará $ 50 (mudança de $ 10 / lote padrão x 5 lotes padrão). Se a negociação for contra o investidor em 50 pips, o investidor perderia 50 pips x $ 50 = $ 2.500. Isso é 25% do total da conta de negociação de $ 10.000.
Exemplo usando menos alavancagem
Vamos passar para o Trader B. Em vez de maximizar a alavancagem em 50: 1, eles escolhem uma alavancagem mais conservadora de 5: 1. Se o Trader B tiver uma conta com $ 10.000 em dinheiro, ele poderá negociar $ 50.000 em moeda. Cada mini-lote custaria $ 10.000. Em um mini lote, cada pip é uma mudança de $ 1. Como o Trader B tem 5 minilotes, cada pip representa uma mudança de $ 5.
Se o investimento cair no mesmo valor, em 50 pips, o trader perderia 50 pips x $ 5 = $ 250. Isso é apenas 2,5% da posição total.
Como escolher o nível de alavancagem correto
Existem regras amplamente aceitas que os investidores devem revisar antes de selecionar um nível de alavancagem. As três regras mais fáceis de alavancagem são as seguintes:
- Mantenha baixos níveis de alavancagem.
- Use paradas móveis para reduzir o lado negativo e proteger o capital.
- Limite o capital de 1% a 2% do capital comercial total em cada posição tomada.
Os comerciantes forex devem escolher o nível de alavancagem que os torna mais confortáveis. Se você é conservador e não gosta de correr muitos riscos, ou se ainda está aprendendo a negociar moedas, um nível mais baixo de alavancagem, como 5: 1 ou 10: 1, pode ser mais apropriado.
Trailing ou limit stops fornecem aos investidores uma maneira confiável de reduzir suas perdas quando uma operação segue na direção errada. Ao usar limit stops, os investidores podem garantir que podem continuar a aprender como negociar moedas, mas limitar as perdas potenciais se uma negociação falhar. Essas interrupções também são importantes porque ajudam a reduzir a emoção da operação e permitem que os indivíduos se afastem de suas mesas de operação sem emoção.
The Bottom Line
A seleção do nível de alavancagem cambial certo depende da experiência do trader, da tolerância ao risco e do conforto ao operar nos mercados globais de câmbio. Os novos traders devem se familiarizar com a terminologia e permanecer conservadores enquanto aprendem como negociar e ganhar experiência. Usar trailing stops, manter posições pequenas e limitar a quantidade de capital para cada posição é um bom começo para aprender a maneira adequada de gerenciar a alavancagem.