Categoria de Fundo
Uma categoria de fundo é uma forma de diferenciar fundos mútuos de acordo com seus objetivos de investimento e características de investimento principais. Essa categorização permite que os investidores distribuam seu dinheiro em uma combinação de fundos com uma variedade de características de risco e retorno.
Dividindo a categoria de fundos
As categorias de fundos podem ser estruturadas de várias maneiras, dependendo do objetivo de investimento de um fundo. Os investidores individuais e profissionais podem usar diferentes variações de categorias de fundos ao construir carteiras.
Fundo de fundos gerido profissionalmente
O fundo de fundos gerido profissionalmente é um exemplo importante de como os gerentes de carteira podem construir uma carteira de fundos usando diferentes categorias de fundos. Os investidores frequentemente encontrarão o uso da estruturação de fundos de fundos na alocação de ativos ou carteiras de fundos mútuos balanceados. Essas carteiras procuram usar fundos de diferentes categorias de fundos para atingir seu objetivo de alocação de ativos.
O Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund é um exemplo. Este fundo aloca agressivamente em ações de crescimento, mas também detém uma parte da carteira em títulos de dívida. Sua estratégia de alocação de ativos planeja 70% a 85% da carteira em patrimônio líquido com 15% a 30% em dívida. Os fundos representam as participações na carteira em diferentes categorias de fundos. Sua principal alocação de ações é o Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Sua principal alocação de dívida é o Pacific Funds Managed Bond Fund. Em 2017, o Fundo apresentou rentabilidade de 16,34%.
Investimento de fundos para investidores de varejo
Os investidores de varejo podem escolher fundos para suas carteiras usando uma variedade de estilos de investimento e objetivos de equilíbrio. Para construir um portfólio abrangente de fundos mútuos, os investidores podem primeiro criar um perfil de investimento detalhando seus interesses de investimento, objetivos, tolerâncias de risco e metas. Freqüentemente, isso pode ser feito por meio de uma conta wrap. No entanto, os investidores também podem determinar individualmente seu perfil de investimento para uma estratégia de investimento faça você mesmo.
Em todo o universo de investimento, os investidores têm uma variedade de opções por categoria de fundo. As opções de investimento padrão serão focadas em alocações de ativos como ações e títulos. As categorias de objetivos gerenciados também prevalecem no mercado e são construídas a partir de vários estilos de investimento e combinações, o que permite aos investidores investir por um objetivo de segmento de mercado bem conhecido. Os fundos objetivos gerenciados podem incluir estratégias baseadas em crescimento, valor, receita, combinação de alocação de ativos e muito mais.
Categorias de fundos de ativos direcionados
No universo de investimentos, os investidores podem optar por investir por categoria de ativos. Esse tipo de estratégia pode permitir que um investidor construa uma carteira de fundos puramente definida por seus ativos almejados. Isso inclui fundos de ações, fundos de títulos e qualquer outro tipo de fundo que seja investido exclusivamente em uma classe de ativos individual. Com os fundos de ações, as categorias básicas podem ser definidas pelo tamanho das empresas nas quais o fundo investe (large cap, mid cap e small cap). Os fundos de obrigações são categorizados principalmente por seus vencimentos médios de portfólio (longo, intermediário e curto) e qualidade de crédito (alto, médio e baixo). Os fundos de ações podem ser usados para as partes mais agressivas de uma carteira, enquanto os fundos de títulos são frequentemente usados para alocações mais conservadoras.
Categorias de fundos de objetivo gerenciado
Também existe uma ampla gama de categorias de fundos objetivos administrados. Fora das categorias tradicionais de ações e títulos, essas categorias de fundos podem ter objetivos mais específicos, como valor, crescimento e receita. Os fundos híbridos ou de alocação de ativos também podem ser considerados fundos objetivos administrados. Essas categorias de fundos permitem que um investidor atinja metas de investimento mais amplas ou específicas, bem como objetivos de curto e longo prazo.
As categorias de fundos híbridos podem incluir fundos de crescimento conservador, moderado ou agressivo com diferentes classes de ativos e alocações. Os fundos híbridos também podem abranger estratégias de data-alvo que oferecem um portfólio diversificado de investimentos em várias alocações de ativos que mudam com o tempo para cumprir a meta de utilização da data-alvo para o investidor.