Empresa de Fundo
O que é uma empresa de fundos?
“Empresa de fundos” é um termo comumente usado para descrever uma empresa de investimento, que é uma corporação ou fideicomisso que tem como objetivo investir o capital conjunto de investidores em títulos financeiros. Na maioria das vezes, isso é feito por meio de um fundo fechado ou aberto (fundo mútuo convencional). As empresas de fundos também podem oferecer ETFs e outros veículos chamados contas separadas e CITs. Nos Estados Unidos, a maioria das empresas de fundos é registrada e regulamentada pela Securities and Exchange Commission de acordo com o Investment Company Act de 1940.
Por exemplo, o Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), um fundo de grande porte, tem mais de US $ 308 bilhões em ativos sob gestão em 31 de março de 2021. As participações incluem Apple, Microsoft e Amazon.
Vanguard e Fidelity são duas das maiores empresas de fundos mútuos do mundo.
Compreendendo empresas de fundos
Empresas de fundos são entidades comerciais, tanto privadas quanto públicas, que administram, vendem e comercializam fundos fechados e abertos ao público. Eles normalmente oferecem uma variedade de fundos aos investidores, que incluem gerenciamento de portfólio e, ocasionalmente, serviços de custódia. Nem todas as empresas de fundos custodiam seus próprios ativos. Eles podem trabalhar com outra instituição que custodia os ativos e comunicar o valor do desempenho ao custodiante depois que os contadores dos fundos da empresa do fundo calcularam o valor patrimonial líquido (NAV) de cada um dos fundos mútuos no fechamento de cada dia.
As empresas de fundos empregam equipes de gerentes de portfólio, analistas, contadores de fundos, pessoal de conformidade e monitoramento de risco e muitos outros indivíduos que são responsáveis por gerenciar as estratégias de investimento oferecidas pela empresa de fundos. As estratégias podem ser ativas ou passivas. Uma estratégia ativa envolve escolher e investir em ações específicas que devem superar o mercado em geral. Uma estratégia passiva compra uma cesta predefinida de ações que fazem parte de um índice ou setor, como o índice S&P 500 ou o setor de saúde.