Portal Financeiro

O que é um portal financeiro?

Portais financeiros são sites ou aplicativos que fornecem uma variedade de dados e informações financeiras em um só lugar. Eles atuam como centros de informações para usuários ou clientes, que muitas vezes são investidores individuais , e fornecem notícias e dados financeiros atualizados para a tomada de decisões de investimento. Os portais financeiros são frequentemente plataformas baseadas em nuvem personalizáveis ​​tanto para a instituição financeira quanto para o cliente investidor.

A maioria das corretoras online agora oferece aos seus clientes portais financeiros, além dos serviços de negociação, mas as não corretoras também oferecem portais gratuitamente ou por assinatura.

Compreendendo os portais financeiros

Os investidores precisam das informações mais recentes para se manterem atualizados com os mercados e fazer negócios bem informados. Embora existam muitos sites para escolher ao decidir onde obter suas notícias, alguns fazem mais sentido do que outros, dependendo das informações de que você precisa.

Os portais financeiros têm como objetivo fornecer aos clientes todas as informações relacionadas a finanças de que precisam em um só lugar. Freqüentemente, os portais fornecem aos visitantes cotações, pesquisas, artigos, recomendações de analistas e assim por diante. Os portais financeiros também podem fornecer links para vários sites relevantes que oferecem esse tipo de informação. Além disso, muitos portais financeiros oferecem contas de e-mail, salas de bate-papo e fóruns na web. O uso de um portal financeiro oferece benefícios para instituições e serviços financeiros, bem como para investidores, aproveitando a tecnologia para que os clientes tenham mais controle sobre seu futuro financeiro e os consultores possam trabalhar com mais eficiência.

A InetSoft é um exemplo de empresa que cria portais personalizados para clientes do setor financeiro. Esse tipo de desenvolvedor pode lidar com todo o serviço e trabalho de integração necessário para construir o portal da web. Especificamente, a InetSoft oferece recursos como chat ao vivo com consultores financeiros, gerenciamento de documentos ou tarefas, calculadoras,visualizações e estimativas de ativos, relatórios sob demanda ou índices financeiros e rastreamento de notícias financeiras. Os portais de cliente da InetSoft são baseados em nuvem, sem nenhuma infraestrutura de hardware ou software.

Exemplo de um portal financeiro

A Pensionmark, uma empresa de serviços financeiros para funcionários, oferece um portal financeiro pessoal interativo, que eles comercializam como um “centro de controle financeiro” que oferece ferramentas de orçamento e poupança. O portal financeiro da Pensionmark mostra ao investidor tudo o que ele está fazendo e gastando, bem como tudo o que ele possui, incluindo poupanças, investimentos e imóveis, tudo em um só lugar e atualizado em tempo real. Os clientes podem fazer um gráfico de quanto tempo suas economias durarão com base na data de aposentadoria prevista.

A Pensionmark afirma que seu “modelo de serviço exclusivo visa melhores resultados com menos esforço para todas as partes interessadas.”Seu portal financeiro inclui elementos como: um organizador, que conecta todas as contas e informações para uma visão organizada e consolidada;um workshop financeiro, que oferece dicas individualizadas sobre como permanecer no alvo e gerenciar metas financeiras;um centro educacional, que oferece uma biblioteca personalizada de vídeos, artigos e recursos;um cofre, que os clientes podem usar para armazenar documentos confidenciais que estão disponíveis a qualquer momento que precisarem acessá-los;um rastreador de gastos e outras ferramentas de orçamento;correio digital, que oferece entrega on-line segura da correspondência dos Estados Unidos de um cliente;e gráficos interativos e visualizações detalhadas sobre os investimentos de um cliente.