Os consultores financeiros podem pagar uma taxa de referência?

Um consultor financeiro está autorizado a pagar uma taxa de referência a um terceiro para solicitar clientes. No entanto, a Securities and Exchange Commission (SEC) impõe várias regras sobre essa prática. É responsabilidade do consultor permanecer ciente e em conformidade com essas regras.

Como funcionam as taxas de referência

Para um consultor financeiro, um dos aspectos mais desafiadores do trabalho é encontrar clientes qualificados. Para enfrentar esse desafio, alguns consultores oferecem taxas de referência a terceiros para encontrá-los clientes. O consultor se beneficia ganhando uma taxa ou comissão quando um novo cliente é enviado para ele, enquanto o referenciador recebe uma taxa fixa pelo envio do negócio.

Regras de taxa de referência

De acordo com a SEC, a prática de pagar taxas de referência é legal, desde que o consultor e o terceiro mantenham um acordo por escrito detalhando a natureza de seu relacionamento, o escopo das atividades do advogado e a estrutura de taxas. Em uma situação em que um consultor recebe uma taxa contínua para administrar o dinheiro de um cliente, é permitido que ele remeta uma parte dessa taxa ao terceiro que indicou, desde que tal acordo apareça no acordo por escrito.

Embora a SEC não exija que o referenciador se registre como consultor de investimentos, muitos estados impõem esse requisito. Portanto, continua sendo responsabilidade do consultor conhecer as regras para o estado específico em que ele conduz seus negócios. Para consultores em estados com requisitos de registro para terceiros, é aconselhável verificar as credenciais antes de entrar em um relacionamento de referência.