EIDV (verificação de identidade eletrônica)
O que é eIDV (verificação de identidade eletrônica)
eIDV (Electronic Identity Verification) faz uso de dados publicamente disponíveis, bem como bancos de dados privados para verificar rapidamente a identidade de um indivíduo. O eIDV usa informações pessoais como nome, data de nascimento, número do Seguro Social e endereço, entre outros campos de dados. O resultado de uma pesquisa de eIDV na identidade de um indivíduo pode resultar em uma correspondência, não correspondência ou correspondência parcial.
Principais vantagens
- eIDV significa Electronic Identity Verification, que se refere amplamente a sistemas computadorizados para verificação de identidade individual.
- O eIDV usa fontes de dados públicas e privadas para combinar indivíduos com base em vários critérios, incluindo nome, sexo, endereço, data de nascimento e assim por diante.
- O eIDV é cada vez mais usado no setor financeiro pelas autoridades policiais para detectar e prevenir crimes financeiros e combater o terrorismo. Também é utilizado pelo setor privado por seguradoras, corretores de imóveis e agentes contratantes, entre outros.
Quebrando o eIDV
O eIDV é usado por bancos, corretoras, consultores financeiros e contadores para minimizar a fraude e cumprir as leis do tipo “saiba seu cliente”, leis de privacidade, leis de combate à lavagem de dinheiro e de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT). O eIDV também é usado por seguradoras, governos, varejistas, cassinos, advogados, empregadores, recrutadores de empregos e agentes imobiliários como parte de seus processos de due diligence.
eIDV em uso
A verificação de identidade eletrônica compara os dados fornecidos por um indivíduo, como nome, data de nascimento, endereço e SSN, em vários bancos de dados para determinar se há uma correspondência.
- Os documentos pessoais que podem servir como fontes de dados para o serviço de verificação incluem carteiras de motorista, passaportes, certidões de nascimento e certidões de cidadania.
- Vários tipos de bancos de dados, públicos e proprietários, podem ser usados no eIDV, incluindo dados de agências de crédito, dados policiais e dados de histórico de veículos.
- Os dados que podem ser usados como fontes de verificação incluem dados de mudança de endereço, dados postais, dados de propriedade, dados de marketing direto, dados de agências de crédito, dados de cadernos eleitorais, dados de serviços públicos (por exemplo, telefone, gás natural, eletricidade e / ou água ), registros de telecomunicações e dados do governo (como carteira de motorista, passaporte, RG e números de seguro nacional).
Vantagens do eIDV
Embora haja um custo associado à verificação da identidade de um indivíduo, pode ser mais barato no longo prazo evitar fazer negócios com indivíduos que fingem ser alguém que não são. Por exemplo, o eIDV pode detectar uma possível fraude se um número do Seguro Social fornecido por um cliente em potencial voltar como pertencente a um indivíduo falecido. O eIDV também pode ser usado para identificar clientes em potencial que estão em listas de observação internacionais como indivíduos que estão politicamente expostos, em listas de sanções governamentais ou suspeitos ou condenados por crimes financeiros.
O eIDV pode ser usado não apenas para verificar novos clientes, mas também para se manter atualizado sobre os clientes existentes. As empresas podem precisar seguir diferentes procedimentos de verificação do cliente, dependendo de sua linha de negócios e país de operação. As empresas pagam por serviços de eIDV com base no número e tipos de bancos de dados pesquisados para verificar a identidade de um indivíduo.
outras considerações
Para que um serviço eIDV seja eficaz, ele deve contar com o banco de dados mais atualizado e de alta qualidade possível. Alguns bancos de dados podem ser mais precisos do que outros, dependendo se são atualizados diariamente, semanalmente, mensalmente ou trimestralmente. Além disso, o sucesso de uma pesquisa dependerá em parte de quão abrangente é o banco de dados. Mesmo no melhor cenário, um banco de dados pode cobrir apenas cerca de 80% da população de um país.