Investir vs. Negociar: Qual é a diferença?
Investir e negociar são dois métodos muito diferentes de tentar lucrar nos mercados financeiros. Tanto os investidores quanto os negociantes buscam lucros por meio da participação no mercado. Em geral, os investidores buscam retornos maiores durante um período prolongado por meio de compra e manutenção. Os comerciantes, por outro lado, tiram vantagem dos mercados em alta e em queda para entrar e sair de posições em um período de tempo mais curto, obtendo lucros menores e mais frequentes.
Principais vantagens
- Os investimentos têm uma abordagem de longo prazo para os mercados e muitas vezes se aplicam a finalidades como contas de aposentadoria.
- A negociação envolve estratégias de curto prazo para maximizar os retornos diários, mensais ou trimestrais.
- Os investidores estão mais propensos a superar as perdas de curto prazo, enquanto os comerciantes tentarão fazer transações que possam ajudá-los a lucrar rapidamente com os mercados flutuantes.
Investindo
O objetivo do investimento é construir riqueza gradualmente durante um longo período de tempo por meio da compra e manutenção de uma carteira de ações, cestas de ações, fundos mútuos, títulos e outros instrumentos de investimento.
Os investidores geralmente aumentam seus lucros compondo ou reinvestindo quaisquer lucros e dividendos em ações adicionais.
Os investimentos geralmente são mantidos por um período de anos, ou mesmo décadas, aproveitando vantagens como juros, dividendos e desdobramentos de ações ao longo do caminho. Embora os mercados flutuem inevitavelmente, os investidores “superarão” as tendências de baixa com a expectativa de que os preços se recuperem e que quaisquer perdas sejam eventualmente recuperadas. Os investidores geralmente estão mais preocupados com os fundamentos do mercado, como relações preço / lucro e previsões de gerenciamento.
Qualquer pessoa que tenha um 401 (k) ou um IRA está investindo, mesmo que não esteja acompanhando o desempenho de suas participações diariamente. Uma vez que a meta é aumentar uma conta de aposentadoria ao longo das décadas, as flutuações do dia-a-dia de diferentes fundos mútuos são menos importantes do que o crescimento consistente durante um período prolongado.
Negociação
A negociação envolve transações mais frequentes, como a compra e venda de ações, commodities, pares de moedas ou outros instrumentos. O objetivo é gerar retornos que superem os investimentos de compra e manutenção. Enquanto os investidores podem se contentar com retornos anuais de 10% a 15%, os comerciantes podem buscar um retorno de 10% a cada mês. Os lucros comerciais são gerados comprando a um preço mais baixo e vendendo a um preço mais alto em um período de tempo relativamente curto. O inverso também é verdadeiro: os lucros comerciais podem ser obtidos vendendo a um preço mais alto e comprando para cobrir a um preço mais baixo (conhecido como ” venda a descoberto “) para lucrar em mercados em queda.
Enquanto os investidores buy-and-hold esperam posições menos lucrativas, os traders procuram obter lucros dentro de um período de tempo especificado e muitas vezes usam uma ordem de stop-loss de proteção para fechar automaticamente as posições perdedoras em um nível de preço predeterminado. Os traders frequentemente empregam ferramentas de análise técnica, como médias móveis e osciladores estocásticos, para encontrar configurações de negociação de alta probabilidade.
O estilo de um trader se refere ao intervalo de tempo ou período de manutenção em que ações, mercadorias ou outros instrumentos de negociação são comprados e vendidos. Os comerciantes geralmente se enquadram em uma das quatro categorias:
- Position Trader : as posições são mantidas de meses a anos.
- Swing Trader : As posições são mantidas de dias a semanas.
- Day Trader : As posições são mantidas ao longo do dia apenas, sem posições durante a noite.
- Scalp Trader : As posições são mantidas por segundos a minutos, sem posições durante a noite.
Os traders costumam escolher seu estilo de negociação com base em fatores que incluem tamanho da conta, quantidade de tempo que pode ser dedicada à negociação, nível de experiência em negociação, personalidade e tolerância ao risco.
Conselheiro Insight
Josh Brein Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, WA
Embora se possa considerar suas atividades de negociação como investimento, para mim, a diferença entre negociar e investir tem mais a ver com o tempo.
Quando você investe em algo, está procurando aumentar seu dinheiro. Algumas pessoas investem muito tempo, como na aposentadoria, enquanto outras investem pouco para atingir uma meta específica, como comprar um carro. Uma pessoa que possui uma anuidade, por exemplo, está investindo por um horizonte de tempo mais longo do que alguém que gosta de negociar ações e movimenta seu dinheiro com bastante frequência.
Negociar, por outro lado, sugere que o investidor está adotando uma abordagem de muito curto prazo e está principalmente preocupado em ganhar dinheiro rápido ou na emoção de participar dos mercados.