Conselheiro credenciado para planejamento de aposentadoria (CRPC)
O que é um conselheiro oficial de planejamento de aposentadoria (CRPC)?
O Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) é alguém com uma designação de planejamento financeiro profissional concedida pelo College for Financial Planning. Os indivíduos podem obter a designação CRPC ao concluir um programa de estudos e passar em um exame final de múltipla escolha. Os candidatos aprovados ganham o direito de usar a designação CRPC com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e a remuneração. A cada dois anos, os profissionais do CRPC devem completar 16 horas de educação continuada e pagar uma pequena taxa para continuar usando a designação.
Principais vantagens
- Um conselheiro de planejamento de aposentadoria credenciado é alguém com uma designação de planejamento financeiro profissional concedida pelo College for Financial Planning.
- O programa de estudos para esta designação inclui uma avaliação abrangente das necessidades financeiras de um indivíduo antes ou depois da aposentadoria, incluindo fontes de renda de aposentadoria, poupança pessoal, imposto de renda, planejamento patrimonial e muito mais.
- Indivíduos que receberam a designação CRPC relatam um aumento de 9% nos ganhos, de acordo com a faculdade.
Compreendendo o conselheiro oficial de planejamento de aposentadoria (CRPC)
Os CRPCs são diferentes dos planejadores financeiros certificados (CFP). Este último fornece planejamento financeiro em todos os aspectos da vida de um indivíduo. Os CRPCs estão focados no planejamento da aposentadoria. O programa CRPC é desenvolvido com foco na resolução de problemas centrada no cliente. Os candidatos adquirem conhecimento profundo das necessidades dos indivíduos antes e depois da aposentadoria. O College for Financial Planning descreve o programa como uma forma de ajudar planejadores e consultores financeiros a definir e criar um “roteiro para aposentadoria” para seus clientes. O programa de estudo para se tornar um CRPC cobre todo o processo de planejamento de aposentadoria, incluindo o cumprimento de vários objetivos financeiros, fontes de renda de aposentadoria, poupança pessoal, planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, imposto de renda, fluxo de caixa de aposentadoria, gestão de ativos, planejamento patrimonial e mais.
Indivíduos que receberam a designação CRPC relatam um aumento de 9% nos ganhos, de acordo com a faculdade. Com ele, os graduados podem fazer testes em dois dos seis cursos do Programa de Educação Profissional Certificado pelo CFP da faculdade. A conclusão do curso também pode fornecer até 45 horas de créditos de educação continuada.
Detalhes do programa de conselheiros de planejamento de aposentadoria credenciados
Em 2020, o custo do curso de treinamento CRPC era de US $ 1.300, embora os indivíduos que estão atualmente empregados no setor de serviços financeiros possam ter direito a um desconto. O treinamento é em regime de inscrição aberta, o que significa que os indivíduos podem se inscrever e começar a qualquer momento. Aulas ao vivo são oferecidas, mas não são obrigatórias. Os candidatos devem passar no exame final do programa no prazo de um ano após a inscrição e fazer o exame no prazo de seis meses após a inscrição. Se malsucedidas, as tentativas de teste adicionais custarão US $ 100 cada. Para obter mais informações, consulte a página informativa do CRPC do College for Financial Planning. Para se inscrever, siga este link.
Os tópicos do curso do programa CRPC incluem:
- Maximizando a experiência do cliente durante o processo de planejamento de aposentadoria
- Princípios e estratégias ao investir para a aposentadoria
- Aproveitando ao máximo os benefícios de aposentadoria da previdência social
- Preenchendo a lacuna de renda: identificando outras fontes de renda de aposentadoria.
- Navegando pelas opções de cuidados de saúde na aposentadoria
- Fazendo a transição emocional e financeira para a aposentadoria
- Projetando Fluxos de Renda de Aposentadoria Ótimos
- Atingir os objetivos fiscais e de planejamento patrimonial na aposentadoria
- Questões Fiduciárias, Éticas e Regulatórias para Consultores
Uma vez inscritos, os candidatos do CRPC terão acesso ao portal do aluno online da faculdade, onde podem encontrar materiais de estudo escritos, palestras em vídeo, questionários interativos e acesso a aulas ao vivo (quando em sessão).