Consultor Chartered Mutual Fund (CMFC)
O que é um Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) é uma designação profissional paraconsultores de fundos mútuos. Anteriormente, foi concedido pela College for Financial Planning, agora parte da Kaplan, para profissionais de serviços financeiros que concluíram um programa de estudos e foram aprovados em um exame que cobre tópicos de fundos mútuos. Embora não seja mais uma certificação atual oferecida pela Kaplan / College for Financial Planning, a partir de 2021, a organização ainda apóia a designação. Este artigo descreve a designação e seus requisitos.
Principais vantagens
- O Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) foi uma designação para consultores de fundos mútuos oferecida pelo College for Financial Planning, agora parte da Kaplan.
- O CMFC não é mais oferecido pelas empresas de serviços educacionais, embora a designação ainda seja suportada.
- A designação foi uma das muitas que evoluíram a partir da designação CFP ou Certified Financial Planner que ajudou a formalizar o campo do planejamento financeiro na década de 1970.
Compreendendo os conselheiros do fundo mútuo credenciado (CMFCs)
Os candidatos aprovados no programa ganham o direito de usar a designação de conselheiro do Chartered Mutual Fund com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e a remuneração. Os profissionais Chartered Mutual Fund Counselor devem completar 16 horas de educação continuada a cada dois anos e pagar uma taxa nominal para continuar usando a designação.
O programa Chartered Mutual Fund Counselor foi desenvolvido em conjunto com o Investment Company Institute e é a única designação de fundo mútuo reconhecida no setor de serviços financeiros. O programa de estudos para se tornar um Consultor Chartered Mutual Fund cobre tipos e características de fundos abertos e fechados, outros produtos de investimento embalados, risco e retorno, alocação de ativos, seleção de um fundo mútuo para um cliente, planejamento de aposentadoria e conduta profissional. O programa Chartered Mutual Fund Counselor é a única credencial de fundo mútuo reconhecida pelo setor.
Por que contratar um conselheiro do fundo mútuo licenciado?
Os conselheiros do Chartered Mutual Fund ajudam os clientes a selecionar fundos mútuos, que estão crescendo em número a cada dia. O curso Chartered Mutual Fund Counselor enfatiza como avaliar fundos mútuos e como usar essas informações para fazer recomendações aos clientes. Um consultor credenciado deve ser capaz de revisar toda a carteira de investimentos de um cliente e fornecer sugestões.
O College for Financial Planning mantém os conselheiros do Chartered Mutual Fund designados em padrões rígidos de conduta profissional. Se o titular da carta constitutiva não obedecer a esses padrões, ele poderá ser relatado ao College for Financial Planning e poderá enfrentar uma ação disciplinar. O College for Financial Planning publica uma lista online de consultores que tiveram sua designação suspensa ou revogada.
The College for Financial Planning
OCollege for Financial Planning foi fundado em 1972 para formalizar a profissão de planejamento financeiro por meio da criação e uso daCertificação CFP, agora uma credencial de planejamento financeiro crucial.
Em julho de 2018, Kaplan comprou a Faculdade de Planejamento Financeiro. O College é uma instituição separada da Kaplan e é credenciada pela Comissão de Ensino Superior. Ela continua operando hoje, oferecendo programas de planejamento financeiro, gestão de ativos, gestão de patrimônios e planejamento de aposentadoria.